要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？

题目

要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？

相似考题

1.农村合作金融机构应根据银监会“了解你的客户(KYC)”和“了解你的客户业务(KYB)”要求,严格按照制度规定和程序开立结算账户。()此题为判断题(对，错)。

2.“了解客户”原则要求银行业从业人员( )。A．不得为客户开立假名账户B．不得为不明身份客户提供服务C．不得为客户提供匿名账户D．办理业务时要求客户出示身份证件E．了解客户账户是否被第三方控制

3.在以下行为中，( )不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求。A．为身份不明客户开立匿名账户B．大额取款客户提供身份证件C．了解客户风险承受能力D．了解客户账户开立及资金调拨的用途

4.对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”原则。()此题为判断题(对，错)。

更多“要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求,如何在账户开立环节把好第一个关口? ”相关问题

  • 第1题：

    下列哪项属于反洗钱红线内容( )

    A.禁止与身份不明的客户进行交易

    B.可以为客户开立匿名账户

    C.可以为客户开立假名账户


    参考答案：A

  • 第2题：

    按照（）的要求，认真履行反洗钱的尽职调查工作，坚持客户身份识别制度。

    • A、认识你的客户
    • B、了解你的客户
    • C、熟悉你的客户
    • D、知己知彼

    正确答案:B

  • 第3题：

    开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解其财务管理的基本状况
    • D、了解你的客户业务单据

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户账
    • C、了解你的客户其他存款
    • D、了解你的客户业务

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。

    • A、监控账户交易情况
    • B、制定大额和可疑标准
    • C、“了解你的客户”
    • D、随时冻结可疑账户

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    根据反洗钱相关要求，柜面人员在个人客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。
    A

    客户身份证件过期

    B

    对客户信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示

    C

    与自贸区客户建立关系时，客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）和其他经评价超过我-行风险管理能力的高风险客户，但经授权部门审批

    D

    客户涉及恐怖融资的或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制，发卡社（行）要遵循（）的原则，对申请人资料进行严格审核。
    A

    “了解你的客户”

    B

    “了解你的业务”

    C

    严格执行联网核查

    D

    确保申报材料真实性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    按照（）的要求，认真履行反洗钱的尽职调查工作，坚持客户身份识别制度。
    A

    认识你的客户

    B

    了解你的客户

    C

    熟悉你的客户

    D

    知己知彼


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则。
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户业务

    C

    了解其财务管理的基本状况

    D

    了解你的客户业务单据


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？

    正确答案： 从五个方面进进行防范：（1）禁止为无证件的客户开立账（卡）户、利用虚假证件开立账（卡）户；（2）禁止为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户；（3）禁止同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户；（4）禁止用同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；（5）禁止在内部核算子系统开立单位银行结算账户。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)的原则，洞察和了解客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    判断对错


    参考答案：(√)

  • 第14题：

    开户业务的反洗钱初次识别的原则（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的业务
    • C、尽职调查

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制，发卡社（行）要遵循（）的原则，对申请人资料进行严格审核。

    • A、“了解你的客户”
    • B、“了解你的业务”
    • C、严格执行联网核查
    • D、确保申报材料真实性

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    对（）大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、新客户
    • B、老客户
    • C、重点客户
    • D、客户

    正确答案:A

  • 第17题：

    个人开立结算帐户和代理开立结算帐户，营业网点按照（）原则，留取客户的有效联系电话，以便执行客户联系查证制度。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解客户真实意愿
    • D、了解客户情况

    正确答案:A

  • 第18题：

    落实（）相关制度，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和假名开户，不为制裁名单上人员开立账户。

    • A、账户管理
    • B、客户身份识别
    • C、个人税收居民身份识别
    • D、以上全选

    正确答案:D

  • 第19题：

    填空题
    要充分利用（）公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致（）、（）账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。

    正确答案： 联网核查,匿名,假名
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。
    A

    监控账户交易情况

    B

    制定大额和可疑标准

    C

    “了解你的客户”

    D

    随时冻结可疑账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    各行反洗钱人员应在日常工作中认真落实“（）”的原则，增强反洗钱意识，详细了解客户交易，对提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，准确判断和及时报送反洗钱信息。
    A

    认识你的客户

    B

    熟知你的客户

    C

    了解你的客户

    D

    关心你的客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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