为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。（ ）不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。A.前台交易人员B.后台人员C.市场风险管理人员D.中台监控人员

题目

为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。（ ）不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。

A.前台交易人员

B.后台人员

C.市场风险管理人员

D.中台监控人员

相似考题

1.商业银行应当建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行部门之间要具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突。此题为判断题(对，错)。

3.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部控制措施至少应当包括()。A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

4.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施应包括()。A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D.定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

参考答案和解析
正确答案：A
更多“为避免潜在的利益冲突,商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工,以及相关职能适当分离。商 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括( )

    A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突;

    B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;

    C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;

    D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;

    E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;


    答案：ABCDE

  • 第2题：

    商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指: 实行适当的职责分工,认定(), 并使之最小化。

    A.不兼容岗位

    B.潜在的利益冲突

    C.潜在的风险

    D.潜在的风险岗位


    答案:B

  • 第3题：

    商业银行在建立和完善市场风险管理体系的实践过程中，应当确保（　　）。

    A. 市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离
    B. 市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术
    C. 各职能部门具有明确的职责分工
    D. 风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
    E. 风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A项，前中后台职责划分清晰，严格分离设置，通过流程安排和有效的绩效考核机制，促使其相互约束、紧密配合；BE两项，商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量、监测和控制方法有足够的了解；CD两项，负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

  • 第4题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》，下列说法中，正确的有（ ）。

    A.商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突
    B.负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩
    C.商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离
    D.商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立
    E.董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险

    答案：A,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行市场风险管理指引》，负责市场风险管理工作人员的薪酬不应当与直接投资收益挂钩。

  • 第5题：

    以下（）不属于操作风险内部控制措施。

    • A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    • B、密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
    • C、对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估
    • D、对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

    正确答案:C

  • 第6题：

    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（）

    • A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    • B、定期对交易和账户进行复核和对账
    • C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
    • D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    职责分离是有效内部控制的重要环节，以下说法准确的是（）

    • A、职责分离应当确保员工之间的责任不发生互相冲突
    • B、职责分离应当有利于减少员工之间的利益冲突
    • C、职责分离应当确保消除银行的操作风险
    • D、职责分离应当针对操作层面设计

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指：实行适当的职责分工，认定（），并使之最小化。
    A

    潜在的风险

    B

    不兼容岗位

    C

    潜在的利益冲突

    D

    潜在的风险岗位


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施错误的是（  ）。
    A

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    B

    密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    D

    重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    根据《商业银行市场风险管理指引》，下列说法正确的有（  ）。
    A

    负责市场风险管理工作人员的薪酬不应当与直接投资收益挂钩

    B

    董事会和高级管理层应当防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险

    C

    商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突

    D

    商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离

    E

    商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（　）
    A

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；

    B

    密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；

    C

    对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；

    D

    员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；

    E

    识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    为避免潜在的利益冲突，商业银行各职能部门应当（）
    A

    职责分工明确、职能适当分离

    B

    职责分工明确、职能相互协调

    C

    职责协调一致、职能相互补充

    D

    职责协调一致、职能适当分离


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    下面说法不正确的是（ ）。

    A.商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突

    B.董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险

    C.负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩

    D.为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离


    正确答案：C

  • 第15题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部指施至少应当包括（ ）。

    A.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
    B.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    C.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
    D.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
    E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：①部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；②密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；③对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；④员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；⑤识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；⑥定期对交易和账户进行复核和对账；⑦主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；⑧重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；⑨建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；⑩查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；?案件查处和相应的信息披露制度；?对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

  • 第16题：

    各社行要以目标市场为导向，明确业务、科技、财务、风险与内审等部门的职责分工，加强职能部门、机构相互之间的协调联动，优化创新资源配置，确保创新工作持续推进。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，但内控措施不应包括（）。

    • A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    • B、重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
    • C、对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
    • D、定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

    正确答案:D

  • 第18题：

    为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。（）不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付

    • A、前台交易人员
    • B、后台人员
    • C、市场风险管理人员
    • D、中台监控人员

    正确答案:A

  • 第19题：

    为避免潜在的利益冲突，商业银行各职能部门应当（）

    • A、职责分工明确、职能适当分离
    • B、职责分工明确、职能相互协调
    • C、职责协调一致、职能相互补充
    • D、职责协调一致、职能适当分离

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强的内部控制作为操作风险管理的有效手段，关于与此相关的有效措施，下列说法错误的是(     )。
    A

    重要岗位或敏感环节员工八小时之内行为规范，八小时之外的可不用关注

    B

    密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    D

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分类，以避免潜在的利益冲突


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。（）不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
    A

    前台交易人员

    B

    后台人员

    C

    市场风险管理人员

    D

    中台监控人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下关于加强内部控制防范操作风险的叙述，哪些是正确的？（）
    A

    银行应有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    B

    银行应密切监测对指定风险限额或权限的遵守情况

    C

    银行应对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

    D

    银行应定期对职工健康状况进行检查以确保其能胜任工作


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（）
    A

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    B

    定期对交易和账户进行复核和对账

    C

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    D

    对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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