以下关于加强内部控制防范操作风险的叙述，哪些是正确的？A.银行应有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B.银行应密切监测对指定风险限额或权限的遵守情况C.银行应对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D.银行应定期对职工健康状况进行检查以确保其能胜任工作

题目

以下关于加强内部控制防范操作风险的叙述，哪些是正确的？

A.银行应有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

B.银行应密切监测对指定风险限额或权限的遵守情况

C.银行应对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

D.银行应定期对职工健康状况进行检查以确保其能胜任工作

相似考题

1.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施应包括()。A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D.定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

2.下列关于应收账款管理风险的应对策略表述正确的是( )。A.及时确认收入，掌握税收申报操作技巧B.符合收入确认原则方可确认收入C.加强部门间沟通，发挥会计的监督职能D.健全内控制度、明确管理职责建立健全企业内部激励手段

3.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部控制措施至少应当包括()。A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

4.商业银行部门之间要具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突。此题为判断题(对，错)。

更多“以下关于加强内部控制防范操作风险的叙述,哪些是正确的?A.银行应有明确的职责分工以及相关职能的 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括( )

    A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突;

    B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;

    C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;

    D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;

    E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;


    答案：ABCDE

  • 第2题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部指施至少应当包括（ ）。

    A.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
    B.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    C.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
    D.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
    E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：①部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；②密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；③对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；④员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；⑤识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；⑥定期对交易和账户进行复核和对账；⑦主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；⑧重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；⑨建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；⑩查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；?案件查处和相应的信息披露制度；?对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

  • 第3题：

    以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（　　）。

    A.业务部门是内部控制的“第二道防线”
    B.内部审计部门是内部控制的“第三道防线”
    C.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”
    D.内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题

    答案：B
    解析：
    业务部门是内部控制的“第一道防线”；
    内部控制管理职能部门是内部控制的“第二道防线”；
    内部审计部门是内部控制的“第三道防线”；
    内部审计部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题。
    考点
    内部控制的职责分工

  • 第4题：

    中国工商银行业务核算事权划分管理办法的制定是为了实现以下管理职能（）

    • A、规范业务核算处理行为
    • B、完善内部操作风险控制机制
    • C、提高业务核算风险防范能力
    • D、明确各级运行管理部门及业务核算人员的权限和职责

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    以下（）不属于操作风险内部控制措施。

    • A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    • B、密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
    • C、对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估
    • D、对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

    正确答案:C

  • 第6题：

    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，但内控措施不应包括（）。

    • A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    • B、重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
    • C、对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
    • D、定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

    正确答案:D

  • 第7题：

    公司职责的分配、职权的下放和相关政策的制定为确立权利义务、内部控制以及明确个人的角色分工奠定了基础。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（  ）。
    A

    外部监管

    B

    职责分工

    C

    员工培训

    D

    内部控制


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强的内部控制作为操作风险管理的有效手段，关于与此相关的有效措施，下列说法错误的是(     )。
    A

    重要岗位或敏感环节员工八小时之内行为规范，八小时之外的可不用关注

    B

    密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    D

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分类，以避免潜在的利益冲突


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，但内控措施不应包括（）。
    A

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    B

    重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范

    C

    对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

    D

    定期对资产负债的匹配状况进行评估分析


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（　）
    A

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；

    B

    密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；

    C

    对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；

    D

    员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；

    E

    识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于操作风险控制环境说法不正确的是（  ）。
    A

    完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。

    B

    健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

    C

    内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础。

    D

    操作风险管理体系的建立和实施是我国商业银行防范操作风险的迫切需要


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（　　）。

    A. 内部控制
    B. 职责分工
    C. 外部监管
    D. 员工培训

    答案：A
    解析：
    健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。加强内部控制建设是商业银行管理操作风险的基础，巴塞尔委员会认为，资本约束并不是控制操作风险的最好方法，对付操作风险的第一道防线是严格的内部控制。

  • 第14题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段．与此相关的内部措施错误的是( )。


    A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注

    答案：D
    解析：
    《商业银行操作风险管理指引》第十七条规定，“商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：(一)部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；(二)密切监测遵守指定风险限额或权限的情况：(三)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；(四)员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训：(五)识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；(六)定期对交易和账户进行复核和对账；(七)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；(八)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范：(九)建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；(十)查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度：(十一)案件查处和相应的信息披露制度；(十二)对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。”

  • 第15题：

    资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（）。

    A:职责分工
    B:员工培训
    C:外部监管
    D:内部控制

    答案：D
    解析：
    资本约束并不是控制操作风险的最好方法，对付操作风险的第一道防线是严格的内部控制。

  • 第16题：

    《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？


    正确答案: （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
    （二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
    （三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
    （四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
    （五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
    （六）定期对交易和账户进行复核和对账；
    （七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
    （八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
    （九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
    （十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
    （十一）案件查处和相应的信息披露制度；
    （十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

  • 第17题：

    根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

    • A、建立、健全信用卡业务内部控制体系
    • B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
    • C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
    • D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
    • E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（）

    • A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    • B、定期对交易和账户进行复核和对账
    • C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
    • D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立良好的（）以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

    • A、公司治理
    • B、内控制度
    • C、风险管理
    • D、管理制度

    正确答案:A

  • 第20题：

    问答题
    《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？

    正确答案： （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
    （二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
    （三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
    （四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
    （五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
    （六）定期对交易和账户进行复核和对账；
    （七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
    （八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
    （九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
    （十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
    （十一）案件查处和相应的信息披露制度；
    （十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施错误的是（  ）。
    A

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    B

    密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    D

    重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    以下关于加强内部控制防范操作风险的叙述，哪些是正确的？（）
    A

    银行应有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    B

    银行应密切监测对指定风险限额或权限的遵守情况

    C

    银行应对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

    D

    银行应定期对职工健康状况进行检查以确保其能胜任工作


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（）
    A

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    B

    定期对交易和账户进行复核和对账

    C

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    D

    对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

相关内容