无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。()

题目

无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。()

相似考题

1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是()。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

2.某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。此题为判断题(对，错)。

4.因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。()

更多“无正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付,属于可疑交易。() ”相关问题

  • 第1题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易的是()。

    A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

    B、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

    C、提前偿还贷款

    D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付


    参考答案：BD

  • 第2题：

    可疑报告范围正确的说法是：( )

    A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    E.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    F.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。


    正确答案：ABCDEF

  • 第3题：

    农发行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第4题：

    依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易()。

    A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入

    D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑


    参考答案：ABD

  • 第5题：

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。()


    参考答案：错

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