某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑

第1题：

第2题：

客户交易结算资金专用存款账户，是证券公司营业部在存管银行开立的，用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户。该账户可用于客户的（）。

• A、只能转账
• B、只能提现
• C、转账和提现
• D、以上均不可以

正确答案:C

第3题：

某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。上述交易情况是否符合可疑交易标准？

正确答案: 符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（二）项可疑标准：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

第4题：

从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大（）

• A、客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现
• B、客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户
• C、客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账
• D、客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

正确答案:A,B,C

第5题：

某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。A支行对于该交易应如何处理？

正确答案: A支行对上述交易进行分析识别后按照规定格式向其总行或总行指定的机构报告可疑交易报告。同时对于单笔或当日累计取现超过20万元或者转账超过200万元的还应按照规定格式向其总行或总行指定的机构报告大额交易报告。

第6题：

单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
• C、拆分交易，故意规避交易限额；
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
• E、其他可疑情形。

正确答案:A,B,C,D,E

第7题：

根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

• A、账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

正确答案:A,B,C,D

第8题：

个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。

• A、不规避大额限定
• B、规避大额限定
• C、累计交易金额巨大
• D、累计交易金额较小

正确答案:B,C

第9题：

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

正确答案:A,B,C,D

第10题：

转账取款指持卡人到农业银行受理网点，办理贷记卡账户款项转账存入其他资金账户的交易。下列说法错误的是（）。

• A、持卡人须凭卡和支付密码办理
• B、个人卡转账取款视同取现，转账金额可超过取现可用额度但不可超过可用额度
• C、商务卡仅限转出超额还款，且只能转入其单位基本存款账户
• D、交易手续费由系统自动扣收

正确答案:B

第11题：

第12题：

第13题：

出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。

• A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

正确答案:A,B,C,D

第14题：

信用卡在ATM查询时，往往画面出现以下余额（）。

• A、账户余额，即交易已入账的资金；
• B、可用余额，即信用额度+存款余额-已入账的交易金额-已授权尚未入账的金额；
• C、现金额度，即可取现或转账的额度；
• D、累计交易额，即一段交易期间累计成交的金额。

正确答案:A,B,C

第15题：

某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。如符合可疑交易标准，请说明符合哪些标准？

正确答案: 符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（三）项可疑标准：法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

第16题：

某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包.2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，2007年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入现金交易。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）

• A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
• D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

正确答案:A,B

第17题：

某面包店．该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后。立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近IO万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年谈账户共转账收入101笔，金额27346894．67元；提现79笔，金额12848900元．转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中。金额为199800元的交易多达59笔。请说出下面情况符合哪些可疑情形（）

• A、短期内相同收付款人之问频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

正确答案:A,B

第18题：

某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（）

• A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

正确答案:A,B

第19题：

某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。请说出案例中的情况符合哪些可疑情形（）

• A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
• D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

正确答案:A,B

第20题：

实物黄金采用过渡转账支付的，如果交易价格改变使交易金额（）已转入91账户的转账金额，则取消该笔交易，按照当前价格补足转账金额后，再执行“销售”交易；如果交易金额（）转入91账户的金额，交易成功后将多余部分款项退回客户原转账账户。

• A、小于、小于
• B、大于、小于
• C、小于、大于
• D、大于、大于

正确答案:B

第21题：

证券公司及其证券营业部在存管银行开立的“客户交易结算资金专用存款账户”（）。

• A、用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户
• B、可用于客户的转账和提现
• C、只用于转账
• D、只用于提现
• E、只可用于转账，不可用于提现

正确答案:A,B

第22题：

第23题：

第24题：