客户身份识别完整性原则是指()A.了解、保存客户资料完整性B.了解、核对、登记、留存过程中履行客户身份识别完整性C.核对、登记客户信息完整性D.登记、留存客户信息完整性

题目

客户身份识别完整性原则是指()

A.了解、保存客户资料完整性

B.了解、核对、登记、留存过程中履行客户身份识别完整性

C.核对、登记客户信息完整性

D.登记、留存客户信息完整性

相似考题

1.一次性金融服务识别要点包括()。A.了解实际上控制客户的自然人和交易的实际控制人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

2.当在本机构已开立账户的客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者等值1000美元以上时，金融机构应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》完整的登记相关汇款交易信息。对于所登记的汇款人信息，金融机构应通过()等合理途径进行核实。A.核对客户有效身份证件B.查看已留存的客户有效身份证件C.留存客户的其他身份证明文件D.进行联网核查

3.以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是( )A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人C.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

4.客户身份识别包括的流程包括()。A.复印B.了解C.核对D.登记E.留存

参考答案和解析
参考答案：B
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  • 第1题：

    一次性金融服务识别要点包括哪些?()

    A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

    B.核对客户的有效件或者其他明文件

    C.登记客户身份基本信息

    D.留存有效件或其他明文件的复印件或影印件


    答案：ABCD

  • 第2题：

    义务机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

    A.客户信用资料

    B.客户申请开户资料

    C.客户交易信息

    D.客户身份资料


    参考答案：D

  • 第3题：

    客户身份识别完整性原则主要包括()

    A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质

    B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。

    C.完整登记客户身份基本信息

    D.完整留存各类身份证件复印件或影印件


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    客户身份识别完整性原则主要包括（）

    • A、完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质
    • B、完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。
    • C、完整登记客户身份基本信息
    • D、完整留存各类身份证件复印件或影印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    关于简化型尽职调查程序不符的是（）。

    • A、核对客户身份及资料的真实性、完整性和有效性
    • B、核对客户交易信息的真实性、完整性和有效性
    • C、初步了解实际控制客户的自然人
    • D、初步了解交易的实际受益人

    正确答案:B

  • 第6题：

    开展客户身份识别在了解客户过程中应遵循（）原则。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、完整性
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第7题：

    客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    金融机构应当按照规定建立（）制度。

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份登记
    • C、客户身份记录
    • D、客户身份留存

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    在办理跨境交易时，银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括（）。
    A

    了解实际控制客户的自然人

    B

    了解交易的实际受益人

    C

    核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息

    D

    留存有效身份证件的复印件


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    柜台开立用于基金业务的账户应当识别客户身份，其中不属于必须履行的程序是（）。
    A

    了解控制客户的自然人

    B

    核对客户的有效身份证件

    C

    了解客户的资金来源

    D

    登记客户基本信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户身份识别措施包括核对、登记、留存三个流程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于简化型尽职调查程序不符的是（）。
    A

    核对客户身份及资料的真实性、完整性和有效性

    B

    核对客户交易信息的真实性、完整性和有效性

    C

    初步了解实际控制客户的自然人

    D

    初步了解交易的实际受益人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和实际的交易人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错误

    解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    第三条

    金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。


  • 第14题：

    金融机构识别客户身份时以下说法哪些正确。()

    A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新

    B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

    C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

    D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息


    参考答案：ABCD

  • 第15题：

    根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）

    • A、只核对
    • B、只登记
    • C、登记不留存
    • D、复印留存

    正确答案:D

  • 第16题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为客户办理“一次性金融交易”，应当（）。

    • A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
    • B、调查客户家庭及单位信息
    • C、登记客户身份基本信息
    • D、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    开户环节基本要求（）

    • A、识别客户身份
    • B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    • C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
    • D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    在办理跨境交易时，银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括（）。

    • A、了解实际控制客户的自然人
    • B、了解交易的实际受益人
    • C、核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息
    • D、留存有效身份证件的复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    开展客户身份识别在了解客户过程中应遵循（）原则。
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    完整性

    D

    以上均是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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