简述商业银行对票据业务的基本内控要求

题目

简述商业银行对票据业务的基本内控要求

相似考题

1.商业银行的贴现、转贴现业务均属于票据融资业务,是票据延伸业务。()此题为判断题(对，错)。

2.《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》包含以下哪些内容()A.对跨省票据业务进行界定B.对票据业务主要风险隐患提出监管要求C.对跨省交易类业务提出监管要求D.对跨省授信类业务提出监管要求E.强化跨省票据业务监管

3.商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。()此题为判断题(对，错)。

4.简述商业银行防范承兑业务风险的内控要求

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  • 第1题：

    下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。

    A.业务内控制度不健全
    B.业务内控制度不合规
    C.内控制度执行不力
    D.业务内控制度不清晰

    答案：D
    解析：
    商业银行同业存放业务内部控制薄弱体现在下述几点：(1)业务内控制度不健全；(2)业务内控制度不合规；(3)内控制度执行不力。选项D不能体现内部控制薄弱。

  • 第2题：

    商业银行会计凭证传递的基本要求是（）。

    • A、先原始凭证后记账凭证
    • B、现金付出业务先记账后付款
    • C、代收他行票据收妥抵用
    • D、转账业务先记付款后记收款
    • E、现金收入业务先收款后记账

    正确答案:B,C,D,E

  • 第3题：

    商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）

    • A、按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;
    • B、建立明确的授权制度;
    • C、各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;
    • D、建立合理、完善的票据业务审批流程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    简述包买票据的基本业务流程。


    正确答案: 包买票据的业务流程大致如下：
    1.出口商首先与包买商签订包买票据合同并规定一个选择权期，然后再与进口商签订包买票据项下的延期付款贸易合同，二者同时生效。
    2.出口商向进口商发运货物并取得经过银行承兑或担保的远期票据。
    3.出口商将票据卖断给包买商。
    4.包买商待票据付款到期日向票据的承兑人／担保人提示票据请求付款。

  • 第5题：

    商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    对银行业金融机构票据融资业务内部控制有效性的检查内容主要包括（）

    • A、票据融资业务内控制度建设与执行情况
    • B、票据融资业务统一授信管理情况
    • C、申请办理票据融资业务授权管理情况
    • D、申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    判断题
    商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，设立新的机构或开办新的业务，应当体现“内控优先”的要求。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第10题：

    问答题
    请结合工作实际，论述商业银行资金业务内控要点。

    正确答案： (1)商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
    (2)商业银行应当根据分支机构的经营管理水平，核定各个分支机构的资金业务经营权限。未经上级机构批准，下级机构不得开展任何未设权限的资金交易。
    (3)商业银行应当根据授信原则和资金交易对手的财务状况，确定交易对手、投资对象的授信额度和期限，并根据交易产品的特点对授信额度进行动态监控，确保所有交易控制在授信额度范围之内。
    (4)商业银行应当充分了解所从事资金业务的性质、风险、相关的法规和惯例，明确规定允许交易的业务品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    票据贴现是商业银行的负债业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于民生票据管家业务的存票业务，下列描述错误的为（）。
    A

    只做基本业务的应选择基本业务

    B

    符合贴现业务要求的银票或商票可选择衍生业务

    C

    不符合贴现业务要求的票据只能选择基本业务

    D

    商票只能选择基本业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    简述商业银行负债类业务的基本概念。
    （1）存款业务：是指以信用方式吸收的社会闲置资金和待用的货币资金。它是商业银行负债的重要组成部分，也是商业银行筹集资金的主要来源，是商业银行生存和发展的基础。存款业务根据其来源可分为：一般性存款（单位存款）、居民个人储蓄存款和财政性存款(1分)（2）向中央银行借款：是指金融企业向中央银行借入的临时周转借款、季节性借款、年度性借款以及因特殊需要经批准向中央银行借入的特种借款等；(1分)
    （3）同业拆入：是指金融企业从金融机构拆入的款项(1分)
    （4）同业存款，是指金融企业之间因发生日常结算往来而存入本企业的清算款项。(1分)
    略

  • 第14题：

    授权办理票据托管业务的机构必须具备以下条件（）。

    • A、内控管理完善
    • B、具备办理对公国内结算业务的资质
    • C、具备安全、防潮防蛀的保管场所
    • D、业务人员素质较高，熟练掌握票据业务的相关知识和技能，符合银行承兑汇票业务上岗要求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    简述商业银行证券投资业务的基本原则和特点。


    正确答案: 商业银行证券投资业务的基本原则有：1、效益和风险最佳组合原则。
    2、分散投资原则。
    3、理智投资原则。
    商业银行证券投资业务的特点有：主动性、独立性、参与性。

  • 第16题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    请结合工作实际，论述商业银行资金业务内控要点。


    正确答案: (1)商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
    (2)商业银行应当根据分支机构的经营管理水平，核定各个分支机构的资金业务经营权限。未经上级机构批准，下级机构不得开展任何未设权限的资金交易。
    (3)商业银行应当根据授信原则和资金交易对手的财务状况，确定交易对手、投资对象的授信额度和期限，并根据交易产品的特点对授信额度进行动态监控，确保所有交易控制在授信额度范围之内。
    (4)商业银行应当充分了解所从事资金业务的性质、风险、相关的法规和惯例，明确规定允许交易的业务品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点。

  • 第19题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）
    A

    按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;

    B

    建立明确的授权制度;

    C

    各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;

    D

    建立合理、完善的票据业务审批流程


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对银行业金融机构票据融资业务内部控制有效性的检查内容主要包括（）
    A

    票据融资业务内控制度建设与执行情况

    B

    票据融资业务统一授信管理情况

    C

    申请办理票据融资业务授权管理情况

    D

    申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    简述包买票据的基本业务流程。

    正确答案： 包买票据的业务流程大致如下：
    1.出口商首先与包买商签订包买票据合同并规定一个选择权期，然后再与进口商签订包买票据项下的延期付款贸易合同，二者同时生效。
    2.出口商向进口商发运货物并取得经过银行承兑或担保的远期票据。
    3.出口商将票据卖断给包买商。
    4.包买商待票据付款到期日向票据的承兑人／担保人提示票据请求付款。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于民生票据管家业务的存票业务，下列描述正确的为（）。
    A

    只做基本业务的应选择基本业务

    B

    符合贴现业务要求的银票选择衍生业务或基本业务均可

    C

    不符合贴现业务要求的票据只能选择基本业务

    D

    商票只能选择基本业务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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