商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。A．评估客户的当前财务状况B．了解客户的非财务信息C．了解客户的风险偏好D．选择多样化投资工具

题目

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。

A．评估客户的当前财务状况

B．了解客户的非财务信息

C．了解客户的风险偏好

D．选择多样化投资工具

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1.商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )A．正确B．错误

2.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应( )。A．了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力B．评估客户的财务状况C．提供合适的投资产品由客户自主选择D．提供收益率高的金融产品E．向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

3.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()此题为判断题(对，错)。

4.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

更多“商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先()。A.评估客户的当前财务状况B.了解客户的 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（　）后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。


    A.兴趣爱好

    B.风险承受能力

    C.财务状况

    D.投资目的

    E.投资经验

    答案：B,C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第22条规定，商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

  • 第2题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先()。

    A:了解客户的风险偏好
    B:了解客户的非财务信息
    C:选择多样化投资工具
    D:评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第3题：

    2、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。

    A．了解客户的风险偏好

    B．评估客户的财务状况

    C．掩饰理财产品的风险状况

    D．了解客户的风险承受能力


    C

  • 第4题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（　　）。

    A.了解客户的风险偏好
    B.了解客户的非财务信息
    C.选择多样化投资工具
    D.评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第5题：

    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的( )后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

    A.兴趣爱好
    B.风险承受能力
    C.财务状况
    D.投资目的
    E.投资经验

    答案：B,C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第22条规定，商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

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