银行业从业人员在办理资金业务中，下列行为违法的是( )。A．在资金交易过程中，不按照合同约定按时完成资金、债券的交割B．发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场C．在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的P0S机D．在债券投标过程中，恶意压低投标价格E．以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行资金交易

题目

银行业从业人员在办理资金业务中，下列行为违法的是( )。

A．在资金交易过程中，不按照合同约定按时完成资金、债券的交割

B．发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场

C．在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的P0S机

D．在债券投标过程中，恶意压低投标价格

E．以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行资金交易

相似考题

1.银行业从业人员在办理资金交易业务中，不得有下列行为( )。A．以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行交易B．违规、超范围进行有交易业务操作C．在资金交易过程中，不按合同约定按时完成资金、债券的交割D．以发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场，伺机获利E．使用内幕交易、关联交易等手段

2.银行业从业人员在办理资金交易业务中，不得有下列行为（ ）。A．以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行交易B．违规、超范围进行有交易业务操作C．在资金交易过程中，不按合同约定按时完成资金、债券的交割D．以发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场，伺机获

3.下列可导致资产管理业务管理风险的行为有（ ）。A．与客户签订资产管理合同不规范、约定不明B．操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金C．操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益D．在资产管理业务中投资决策失误

4.证券清算业务主要是指( )。A．当买卖双方达成交易后，在钱货两清的过程中，证券的收付B．当买卖双方达成交易后，在钱货两清的过程中，资金的收付C．一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算D．结算参与人根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为

参考答案和解析
正确答案：ABE
解析：在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机违反的是办理银行卡业务的有关规定而不是资金业务，C选项错误。在债券投标过程中，恶意压低投标价格违反的是办理证券业务的有关规定，D选项错误。
更多“银行业从业人员在办理资金业务中,下列行为违法的是()。A.在资金交易过程中,不按照合同约定按时完 ”相关问题

  • 第1题：

    下列有关交易结算资金的存储和划转的说法中，正确的有（　　）。

    A.交易资金的存储和划转不可以通过交易结算资金专用账户来完成
    B.买方按照资金监管协议约定，可以将交易资金一次性或分期存入监管专用账户
    C.当交易未达成时，根据监管协议约定划转给双方当事人
    D.卖方按照资金监管协议约定，持办结单到保证机构办理资金划转手续
    E.保证机构将监管专用账户中相应的交易资金划转给卖方

    答案：B,C,D
    解析：
    A项，交易当事人可以通过合同约定，由双方自行决定交易资金支付方式，也可以通过房地产经纪机构或交易保证机构在银行开设的客户交易结算资金专用存款账户，根据合同约定条件划转交易资金。E项，保证机构向卖方及银行出具交易结算资金支取凭证，并通知银行将监管专用账户中相应的交易资金划转给卖方，交易完成。

  • 第2题：

    下列办理银行业务的行为中，符合银行业从业人员职业操守要求的是（　　）。

    A.直接扣除利息税
    B.开立匿名账户
    C.对可疑交易不报告
    D.未经批准为客户境外理财

    答案：A
    解析：
    银行从业人员职业操守要求银行从业人员不得为客户开立匿名账户，对可疑交易要及时报告，未经批准不得为客户办理境外理财业务。

  • 第3题：

    银行业从业人员在办理资金业务中，下列行为违法的是（ ）。
    A.在资金交易过程中，不按照合同约定按时完成资金、债券的交割
    B.发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场
    C.在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机
    D.在债券投标过程中，恶意压低投标价格
    E.以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行资金交易


    答案：A,B,E
    解析：
    。在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机违反 的是办理银行卡业务的有关规定而不是资金业务，C选项错误。在债券投标过程中，恶意压低 投标价格违反的是办理证券业务的有关规定，D选项错误。

  • 第4题：

    下列是可导致资产管理业务经营风险的行为的是()。

    A:与客户签订资产管理合同不规范、约定不明
    B:操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金
    C:操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
    D:在资产管理业务中投资决策失误

    答案：D
    解析：
    ABC三个选项属于导致资产管理业务管理风险的行为。

  • 第5题：

    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是()。

    A:暗示客户可能伪造合同获得贷款
    B:报告客户违反了法律禁止性规定
    C:按照法律规定办理业务
    D:正确理解法律禁止性规定

    答案：A
    解析：
    根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

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