投资规划步骤的倒数第二步是（ ）。 A．根据理财目标分配资源 B．从资产配置到个别投资产品的选择 C．实施投资计划 D．投资后要定期检查调整

题目

投资规划步骤的倒数第二步是（ ）。 A．根据理财目标分配资源 B．从资产配置到个别投资产品的选择 C．实施投资计划 D．投资后要定期检查调整

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1.依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合，这是指（ ）。A．资产划分B．资产类别选择C．投资目标规划D．资产配置

2.投资规划的合理步骤是______。A．客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资评估B．客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估C．客户分析-＞投资评估-＞资产配置-＞证券选择D．客户分析-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置

3.投资规划的流程中最后一步是( )A．为理财目标确定合理可行的预期报酬率B．从资源分配到资产配置C．制定投资建议与调整投资组合D．投资后要定期检查调整

4.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

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  • 第1题：

    ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:现金规划
    D:退休养老规划

    答案：A
    解析：
    投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

  • 第2题：

    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。

    A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
    B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
    C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
    D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
    E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    答案：A,B,C,E
    解析：
    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下： 1．首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况。
    2．明确客户的理财目标并对理财目标进行量化，即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。
    3．通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率；结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率。
    4．根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置。资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等（也可以是上述资产类别的基金产品）。这些资产类别需有较长的投资回报率的历史数据统计，以便预测未来可预期的长期投资报酬率。
    5．最后，根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

  • 第3题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有(　　)。

    A.投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合
    B.投资组合包含在资产配置的方案中
    C.资产配置包含在投资规划的决策中
    D.投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划
    E.投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

    答案：D,E
    解析：
    D项，投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段；E项，投资与投资规划的不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第5题：

    下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。


    A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

    B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等

    E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    答案：A,C,D
    解析：
    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。?

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