为客户制定教育规划。应考虑客户的( )。A．资金总额B．投资规划的时间C．可承受的每月投资额D．基本利率E．通货膨胀率

题目

为客户制定教育规划。应考虑客户的( )。

A．资金总额

B．投资规划的时间

C．可承受的每月投资额

D．基本利率

E．通货膨胀率

相似考题

1.理财规划师在为客户进行子女教育规划，选择股票作为教育规划工具时，正确的做法是( )。A．股票投资的收益率高，应该将较多的现有财务资源投资于股票B．股票投资的风险大，应该将现有财务资源都用于储蓄C．如果客户子女教育规划时间较长，客户承受风险能力强，并能良好驾驭，可以适当投资股票D．如果子女教育金缺口较大，即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益

2.理财人员制订教育投资规划应考虑的因素有( )。A.规划所需要资金总额B．投资规划的时间C．通货膨胀率D．基本利率E．每月可承受的投资额

3.理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。A:利率风险 B:客户的风险承受能力 C:汇率风险 D:税率风险

4.助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是( )。A．规划时间较短B．规划资金不确定C．资金用途特殊D．投资方向不确定

更多“为客户制定教育规划。应考虑客户的()。A.资金总额B.投资规划的时间C.可承受的每月投资额D.基本利率 ”相关问题

  • 第1题：

    为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。

    A.本人教育规划
    B.近期教育规划
    C.长远教育规划
    D.子女教育规划

    答案：D
    解析：
    教育规划包括子女教育规划和客户教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析 ,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。

  • 第2题：

    银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和( )两种。

    A.本人教育规划
    B.近期教育规划
    C.长远教育规划
    D.子女教育规划

    答案：D
    解析：
    教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。

  • 第3题：

    助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

    A:规划时间较短
    B:规划资金不确定
    C:资金用途特殊
    D:投资方向不确定

    答案：C
    解析：
    客户投资的教育金并非越多越好，理财规划师切不可因筹资的压力而选择高风险的投资工具，因为本金遭受损失对未来子女教育的不利影响会更大。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，投资还是要坚持稳健性原则。

  • 第4题：

    为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　　）两种。

    A、本人教育规划
    B、近期教育规划
    C、长远教育规划
    D、子女教育规划

    答案：D
    解析：
    教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。

  • 第5题：

    银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（　）两种。


    A.本人教育规划

    B.近期教育规划

    C.长远教育规划

    D.子女教育规划

    答案：D
    解析：
    教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。

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