理财人员制订教育投资规划应考虑的因素有( )。A.规划所需要资金总额B．投资规划的时间C．通货膨胀率D．基本利率E．每月可承受的投资额

题目

理财人员制订教育投资规划应考虑的因素有( )。

A.规划所需要资金总额

B．投资规划的时间

C．通货膨胀率

D．基本利率

E．每月可承受的投资额

相似考题

1.单身期的理财规划侧重于( )。A．现金规划B．消费支出规划C．教育规划D．财产分配规划E．投资规划

2.以下哪一项不属于个人理财规划的内容?（ ）。 A．教育投资规划 B．健康规划 C．退休规划 D．居住规划

3.在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。 A．现金规划 B．投资规划 C．税收规划 D．教育规划

4.以下( )不属于个人理财规划的内容。A．教育投资规划B．健康规划C．退休规划D．居住规划

参考答案和解析
正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】理财人员制订教育投资规划应考虑以下因素：规划所需要资金总额：投资规划的时间；通货膨胀率；基本利率；每月可承受的投资额。
更多“理财人员制订教育投资规划应考虑的因素有( )。A.规划所需要资金总额B.投资规划的时间C.通货膨胀率 ”相关问题

  • 第1题：

    为客户制定教育规划。应考虑客户的( )。

    A．资金总额

    B．投资规划的时间

    C．可承受的每月投资额

    D．基本利率

    E．通货膨胀率


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    小李大学刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是( )

    A．职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划

    B．现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划

    C．投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划

    D．消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划


    正确答案：A

  • 第3题：

    在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是( )。

    A．现金、债务管理

    B．投资规划

    C．税收规划

    D．教育规划


    正确答案：D
    解析：人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。包括教育规划和退休规划等。

  • 第4题：

    制定银行理财规划前应考虑的重要因素有()。

    A.时间因素

    B.年龄因素

    C.投资者的消费及投资习惯

    D.投资者所处的社会环境


    参考答案：ABCD

  • 第5题：

    下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（ ）。

    A.投资规划

    B.教育投资规划

    C.税务规划

    D.遗嘱、遗产规划

    E.退休养老规划


    正确答案：ABCDE
    客户理财目标的具体内容包括家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划和遗嘱、遗产分配。

  • 第6题：

    以下哪些是个人理财规划的认识误区？（ ） ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。 ②退休人员或老年人因为年纪已经大了，不需要理财规划。 ③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值。

    A.① ③

    B.② ③

    C.① ② ③

    D.① ②


    参考答案：B
    P214

  • 第7题：

    理财规划方案的主要内容有(　　)。

    A.风险管理规划
    B.教育规划
    C.投资规划
    D.税务筹划
    E.退休养老规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划方案的内容包括家庭收支、债务规划；风险管理规划；退休养老规划；教育规划；投资规划；税务筹划；财富分配和传承规划等。

  • 第8题：

    下列各项属于客户理财目标具体内容的有（　　）。

    A.投资规划
    B.教育投资规划
    C.税务规划
    D.遗嘱、遗产规划
    E.退休养老规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划、遗嘱、遗产分配。

  • 第9题：

    下列选项中属于理财规划内容的有(　　)。

    A.教育规划
    B.家庭消费支出规划
    C.现金规划
    D.退休养老规划
    E.投资规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划方案一般包含以下基本规划：(1)家庭收支、债务规划(包括现金规划)。(2)风险管理规划。(3)退休养老规划。(4)教育规划。(5)投资规划。(6)税务筹划。(7)财富分配和传承规划等。

  • 第10题：

    教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（ ）。

    A.理财目标
    B.财务规划
    C.人生规划
    D.学习计划

    答案：B
    解析：
    教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务规划，包括明确教育需求、计算学习成本、选择理财产品和储蓄、投资方案等内容。

  • 第11题：

    教育投资规划的流程的步骤包括（　　）。

    A.确定教育目标
    B.计算教育资金需求
    C.计算教育资金缺口
    D.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
    E.教育投资规划的跟踪与执行

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均属于教育投资规划的步骤

  • 第12题：

    理财规划的必备基础是( )。

    A.做好现金规划
    B.做好教育规划
    C.做好税收筹划
    D.做好投资规划

    答案：A
    解析：
    现金规划在整个理财规划中居于十分重要的地位，现金规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好现金规划是理财规划的必备基础。

  • 第13题：

    理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。

    A．投资规划

    B．养老保障

    C．教育保障

    D．现金保障


    正确答案：D

  • 第14题：

    以下哪一选项不属于个人理财规划的内容（ ）。

    A．教育投资规划

    B．健康规划

    C．退休规划

    D．居住规划


    正确答案：B

  • 第15题：

    为解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题所制订的规划是( )。

    A．税收规划

    B．保险规划

    C．投资规划

    D．人生事件规划


    正确答案：D
    解析：人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。

  • 第16题：

    助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是( )。

    A．规划时间较短

    B．规划资金不确定

    C．资金用途特殊

    D．投资方向不确定


    正确答案：C

  • 第17题：

    以下属于理财规划的主要内容有( )①投资规划②消费支出规划③教育规划④现金规划

    A.①②③

    B.①②④

    C.②③④

    D.①②③④


    正确答案：D

  • 第18题：

    教育规划的制定方法（ ）。
    Ⅰ.确定教育目标
    Ⅱ.计算教育资金需求
    Ⅲ.计算教育资金缺口
    Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
    Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：D
    解析：
    教育规划的制定方法:
    （1）确定教育目标
    （2）计算教育资金需求
    （3）计算教育资金缺口
    （4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
    （5）教育投资规划的跟踪与执行

  • 第19题：

    教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的加护，下列对教育规划的表述恰当的有（）。


    A.个人教育规划具有消费性，而子女教育规划具有投资性
    B.包括个人教育投资规划和子女教育规划两种
    C.进行教育投资规划的第一步是估计未来教育收费的增长率
    D.人寿保险可以作为教育规划的工具之一
    E.投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势，还可以免缴利息税

    答案：B,D,E
    解析：
    个人教育属于再教育，具有投资性，子女教育规划具有消费性。教育投资规划要确定客户教育投资规划的基本数据，即该规划所需的贵金总额、投资规划的时间等之后考虑通货膨胀率。

  • 第20题：

    下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。

    A.债务规划
    B.退休规划
    C.健身规划
    D.教育投资规划

    答案：C
    解析：
    理财规划方案一般包括：(1)家庭收支、债务规划。(2)风险管理规划。(3)退休养老规划。(4)教育规划。(5)投资规划。(6)税务规划。(7)财富分配和传承规划等。

  • 第21题：

    小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是( )。

    A.教育储蓄
    B.国家助学贷款
    C.教育保险
    D.共同基金

    答案：B
    解析：
    教育投资规划工具可分为：①长期教育投资规划工具；②短期教育投资规划工具。其中，短期教育投资规划工具主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等；长期教育投资规划工具包括教育储蓄、银行储蓄、教育保险、基金产品、教育金信托和其他投资理财产品等。

  • 第22题：

    家庭教育理财规划的核心是（　　）。

    A.投资规划
    B.消费支出规划
    C.退休养老规划
    D.子女教育规划

    答案：D
    解析：
    根据教育对象不同，教育规划通常被分为职业教育规划与子女教育规划。子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。

  • 第23题：

    助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

    A:规划时间较短
    B:规划资金不确定
    C:资金用途特殊
    D:投资方向不确定

    答案：C
    解析：
    客户投资的教育金并非越多越好，理财规划师切不可因筹资的压力而选择高风险的投资工具，因为本金遭受损失对未来子女教育的不利影响会更大。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，投资还是要坚持稳健性原则。

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