以下( )属于现金存取款业务的风险点。A．未能识别收取假币B．为审核客户身份办理存取款业务C．离岗后钱箱未加锁D．未及时取消柜员的业务权限E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

题目

以下( )属于现金存取款业务的风险点。

A．未能识别收取假币

B．为审核客户身份办理存取款业务

C．离岗后钱箱未加锁

D．未及时取消柜员的业务权限

E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

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1.以下哪些属于现金存取款业务的风险点?( )A．未能识别收取假币B．未审核客户身份办理存取款业务C．离岗后钱箱未加锁D．未及时取消柜员的业务权限E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

2.以下哪些属于现金存取款业务的风险点?( )A．未能识别收取假币B．朱审核客户身份办理存取款业务C．离岗后钱箱未加锁D．未及时取消柜员的业务权限E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

3.商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有（）。A.未经授权办理大额存取款业务 B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务 C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞 D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务 E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

4.以下哪些属于现金存取款业务的风险点?( )A．未能识别收取假币B．为审核客户身份办理存取款业务C．离岗后钱箱未加锁D．未及时取消柜员的业务权限E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

更多“以下()属于现金存取款业务的风险点。A.未能识别收取假币B.为审核客户身份办理存取款业务C.离岗后 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。

    A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务
    C.未能正确识别假钞
    D.未经授权办理大额取现业务
    E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

    答案：B,C,D,E
    解析：
    现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第2题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（　　）。

    A.未能正确识别假钞
    B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
    D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
    E.未经授权办理大额取现业务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙是避免操作风险的正确做法。其他选项易造成操作风险。

  • 第3题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有()。

    A:未能正确识别假钞
    B:临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    C:无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
    D:未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
    E:未经授权办理大额取现业务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    B是避免操作风险的正确做法。

  • 第4题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。

    A. 未能正确识别假钞
    B. 未经授权办理大额取现业务
    C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务
    E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

    答案：A,B,D,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。C项是避免操作风险的正确做法。

  • 第5题：

    离岗后钱箱未加锁属于柜面业务( )环节的操作风险。

    A.账户开立
    B.现金存取款
    C.柜员管理
    D.现金库箱管理

    答案：B
    解析：
    离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管属于现金存取款环节的操作风险。

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