理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括( )。A．业务申请书B．产品说明书C．风险评估报告D．产品风险揭示书E．以上说法都正确
题目
理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括( )。
A．业务申请书
B．产品说明书
C．风险评估报告
D．产品风险揭示书
E．以上说法都正确
相似考题
参考答案和解析
正确答案：ABCDE
解析：准备与销售相关的合同文本，包括业务申请书、产品说明书、风险评估报告、产品风险揭示书等。
解析：准备与销售相关的合同文本，包括业务申请书、产品说明书、风险评估报告、产品风险揭示书等。
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第1题：
在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。
A.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
B.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品答案：D解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。 -
第2题：
理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要（ ）”A.了解理财产品
B.了解产品投资
C.了解你的客户
D.了解产品风险答案：C解析：理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要了解你的客户” -
第3题：
在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有( )。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品答案：A,B,C,D解析：商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 -
第4题：
在充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品后，客户仍执意要购买的，应()。A:请该客户指定一位证明人陪同
B:客户本人在产品说明书和风险评估报告上签字确认
C:证明人在产品说明书和风险评估报告上签字确认
D:由具有权限的业务人员和客户经理在产品说明书和风险评估报告上签字确认
E:由具有权限的业务人员和客户经理与客户阐述产品风险并签宇确认后方可进行销售答案：A,B,C,E解析：对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品，经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由具有权限的业务人员和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售。 -
第5题：
在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。
A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认答案：C解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。故选项C错误。