理财产品销售过程中,理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理,属于产品销售流程的()环节。A、销售后B、以上都是C、销售中D、销售前

题目
理财产品销售过程中,理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理,属于产品销售流程的()环节。

A、销售后

B、以上都是

C、销售中

D、销售前

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1.在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()此题为判断题(对，错)。

2.营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在()内容中加以体现。A.“双录”B.签约C.产品说明D.客户风险评级报告

3.在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。A.风险评级与客户风险承受能力匹配 B.风险评级等于客户风险承受能力评级 C.风险评级与客户风险承受能力不匹配 D.风险评级低于客户风险承受能力评级 E.风险评级高于客户风险承受能力评级

4.根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。A.理财产品风险评级B.客户风险承受能力评估C.销售活动风险评估D.系统稳定运行评估

参考答案和解析
正确答案：D
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  • 第1题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是( )。

    A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
    C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
    D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。故选项C错误。

  • 第2题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是( )。

    A.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
    B.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
    C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第3题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（　）。


    A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

    B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录

    C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。故选项C错误。

  • 第4题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（　　）。

    A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
    B.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    C.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容必须由客户亲笔抄录
    D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    答案：D
    解析：
    在实际销售过程中，客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险，客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配，所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认，产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准，也是防止错误销售的关键点。本题中选项A、B、C均符合上述正确的销售原则。选项D“采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品”属于理财产品销售的禁止性规定。?

  • 第5题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（　）。


    A.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录

    B.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

    C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

    D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

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