综合理财产品(计划)的内部监督部门和审计部门应独立于理财产品(计划)的运营部门。( )A．正确B．错误

题目

综合理财产品(计划)的内部监督部门和审计部门应独立于理财产品(计划)的运营部门。( )

A．正确

B．错误

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1.下列关于综合理财产品的管理销售的做法，错误的是( )。A．为非保证收益理财产品确定的销售起点金额不高于保证收益理财产品(计划)B．确定不同的理财产品的起点销售金额C．建立销售任何理财产品的分级审核批准制度D．建立必要的委托投资跟踪审计制度

2.机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。 （ ）此题为判断题(对，错)。

3.关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报B．商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额C．商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险D．商业银行应采用多重指标管理市场限额E．商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

4.商业银行不得销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有( )。

    A．商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B．商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性

    C．理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告

    D．按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

    E．商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害


    正确答案：ACE
    解析：BD两项属于风险评估及其限额管理的措施。

  • 第2题：

    机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第3题：

    下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是（　）。

    A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
    B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额
    C.建立必要的委托投资跟踪审计制度
    D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元(或等值外币)以上；其他理财产品(计划)和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。故选项D错误。

  • 第4题：

    关于综合理财产品(计划)的销售管理，下列做法错误的是( )。

    A．建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度

    B．确定不同的理财产品(计划)的销售起点金额

    C．建立必要的委托投资跟踪审计制度

    D．非保本浮动收益理财产品(计划)确定的销售起点金额应高于保证收益理财产品(计划)


    正确答案：D
    解析：D项其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于(高于或等于)保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

  • 第5题：

    关于规范综合理财服务业务操作程序的表述中，正确的是（　　）。

    A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
    B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
    C.商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
    D.商业银行应采用多重指标管理市场限额
    E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点而非最高销售额，B项错误。商业银行的董事会和高级管理层而非个人理财顾问人员应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划，E项错误。

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