我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于( )。属于多发风险。A．内部人作案B．外来的人作案C．内外勾结D．网络犯罪E．黑客偷袭

题目

我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于( )。属于多发风险。

A．内部人作案

B．外来的人作案

C．内外勾结

D．网络犯罪

E．黑客偷袭

相似考题

1.当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。A.内部人作案B.内外勾结C.外部人作案D.内部人作案和内外勾结作案

2.我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结两种。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的( )。A．内部欺诈B．失职违规C．核心雇员流失D．知识/技能匮乏

4.银行卡业务中存在的诈骗风险、内外勾结作案风险均属于操作风险。()此题为判断题(对，错)。

更多“我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于()。属于多发风险。A.内部人作案B.外来的人作案 ”相关问题

  • 第1题：

    下列选项中,属于邮储银行安全防范的重点对象是()

    A.内部风险

    B.自然灾害

    C.外部侵害

    D.员工作案


    参考答案：C

  • 第2题：

    由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（ ）。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．知识/技能匮乏


    正确答案：B
    失职违规是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。包括滥用职权等行为。

  • 第3题：

    商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。

    A.市场风险
    B.操作风险
    C.信用风险
    D.战略风险

    答案：B
    解析：
    按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：
    （1）内部欺诈事件
    （2）外部欺诈事件
    （3）就业制度和工作场所安全事件
    （4）客户、产品和业务活动事件
    （5）实物资产的损坏
    （6）信息科技系统事件
    （7）执行、交割和流程管理事件

  • 第4题：

    商业银行外部人员通过网络侵入银行系统作案属于新型的( )风险。

    A．政治风险

    B．洗钱

    C．外部欺诈

    D．恐怖威胁


    正确答案：C

  • 第5题：

    我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种。 （ ）


    正确答案：√
    商业银行员工违法行为会导致操作风险，我国商业银行员工违法行为 导致的操作风险主要集中内部人作案和内外勾结作案。

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