银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。A 利用个人理财业务进行洗钱活动B 销售理财产品时使用虚假性的预测数据C 从事未经批准的个人理财业务D 销售理财产品时未透露理财产品的风险

题目

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

A 利用个人理财业务进行洗钱活动

B 销售理财产品时使用虚假性的预测数据

C 从事未经批准的个人理财业务

D 销售理财产品时未透露理财产品的风险

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1.银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（ ）。 A．利用个人理财业务进行洗钱活动 B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据 C．从事未经批准的个人理财业务 D．销售理财产品时未透露理财产品的风险

2.银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。A．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

3.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

4.商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应( )。A．暂停从事个人理财业务活动B．在继续个人理财业务活动的同时接受再培训C．取消银行业从业资格D．取消个人理财业务活动资格

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  • 第1题：

    下列个人理财业务人员的做法．需要负刑事责任的是( )。

    A．利用个人理财业务进行洗钱活动

    B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据

    C．从事未经批准的个人理财业务

    D．销售理财产品时未透露理财产品的风险


    正确答案：A

  • 第2题：

    银行从业资格考试:银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。

    .银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。

    A.为朋友提供担保

    B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

    C.利用客户名义为自己买卖证券

    D.将自己的账户与客户账户合并

     


    答案：A
    　　解析：B项违反了"利益冲突"原则，即银行业从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易；C项属于逃避监管的行为；D项属于《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条的规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。

  • 第3题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第4题：

    商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


    正确答案：√

  • 第5题：

    商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()。

    A.取消银行业从业资格
    B.取消个人理财业务活动资格
    C.暂停从事理财产品销售活动
    D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第55条的规定，商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。

  • 第6题：

    商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。（　　）


    答案：对
    解析：
    按照从业人员与所在机构关系协调处理原则，商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时问及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。?

  • 第7题：

    下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有()。

    A:挪用单独管理的客户资产
    B:泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
    C:利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
    D:违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
    E:未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在商业银行开展个人理财业务过程中，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员进行处理的情形除了题中五项外，还包括：虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。

  • 第8题：

    下列选项中，属于商业银行个人理财业务人员的有（）。

    A为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B为客户提供投资建议的业务人员

    C销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    A,B,C,D
    略

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

    • A、不当使用客户个人资料
    • B、利用个人理财业务从事洗钱活动
    • C、为客户进行理财产品风险掲示
    • D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    • E、泄露客户个人交易信息

    正确答案:A,B,E

  • 第10题：

    下列关于个人理财的说法正确的有（　）。

    • A、个人理财业务的服务对象是个人和家庭
    • B、个人理财业务是一种个性化、综合化服务
    • C、个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
    • D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    • E、个人理财业务是一般性业务咨询服务

    正确答案:C,D

  • 第11题：

    判断题
    未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列选项中，属于商业银行个人理财业务人员的有（）。
    A

    为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B

    为客户提供投资建议的业务人员

    C

    销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行个人理财业务人员，应包括()

    A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D、前台储蓄人员


    本题答案：A, B, C

  • 第14题：

    银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

    B 担任银行业协会的个人理财业务顾问

    C 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

    D 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    按照规定，银行从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第15题：

    银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的个人理财咨询公司争取业务

    B．担任银行业协会的从业资格认证考试的兼职讲师

    C．将从事个人理财业务获得的客户资料披露给兼职所在公司的同事

    D．每周将绝大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    解析：在允许的兼职范围内应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财业务，下列行为中应追究责任人的刑事责任的是( )。

    A.未按规定提示风险

    B．销售未经批准的理财产品

    C．利用个人理财业务从事洗钱活动

    D．提供虚假的风险收益预测数据


    正确答案：C
    C【解析】利用个人理财业务从事洗钱、逃税等属于违法犯罪活动，应依法追究刑事责任。

  • 第17题：

    下列关于个人理财的相关说法错误的是（　　）。

    A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员
    B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务
    D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    答案：A
    解析：
    商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

  • 第18题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第19题：

    　　利用个人理财业务从事洗钱活动需追究相关责任人的(　　)。

    A.刑事责任
    B.民事责任
    C.行政责任
    D.道德责任

    答案：A
    解析：
    　需追究刑事责任的情形主要是对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任情形包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了两个制度但未落实，造成重大经济损失的;③泄露或不"-3使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。从事洗钱活动已经触犯刑法了，需要追究相关责任的刑事责任。

  • 第20题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第21题：

    未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。


    正确答案:正确

  • 第22题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。

    • A、中国人民银行
    • B、中国银监会
    • C、中国银行业协会
    • D、财政部

    正确答案:B

  • 第23题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    商业银行网点业务咨询人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    销售理财计划或投资性产品的业务人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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