理财产品销售流程包括（ ）。A．收集资料，了解、分析和评价客户B．搜集与理财产品相关的资料C．评价自己的理财产品与竞争者的优势D．建立与客户的关系E．掌握竞争者理财产品的资料

题目

理财产品销售流程包括（ ）。

A．收集资料，了解、分析和评价客户

B．搜集与理财产品相关的资料

C．评价自己的理财产品与竞争者的优势

D．建立与客户的关系

E．掌握竞争者理财产品的资料

相似考题

1.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标； Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况； Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，ⅡB．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，ⅡC．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，ⅣD．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

2.理财产品销售流程包括:( )。A．收集资料,了解、分析和评价客户B．搜集与理财产品相关的资料C．评价自己的理财产品与竞争者的优势D．建立与客户的关系

3.理财产品销售流程包括( )。A．收集资料，了解、分析和评价客户B．搜集与理财产品相关的资料C．评价自己的理财产品与竞争者的优势D．建立与客户的关系E．掌握竞争者理财产品的资料

4.当与客户建立联系后,个人理财业务人员应该收集资料,了解、分析和评价客户。( )A．正确B．错误

更多“理财产品销售流程包括( )。 A.收集资料,了解、分析和评价客户 B.搜集与理财产品相关的资 ”相关问题

  • 第1题：

    在沟通前准备工作中，需要研究收集的客户信息有（ ）。

    A．收集与理财产品相关的资料

    B．客户目前遇到的相关问题和特殊需求

    C．客户的个性特征，家庭情况

    D．掌握与客户兴趣相关的知识

    E．分析评价自己产品与竞争者的优势


    正确答案：BCD

  • 第2题：

    理财产品销售流程包括( )。

    A．收集资料，了解、分析和评价客户

    B．搜集与理财产品相关的资料

    C．评价自己的理财产品与竞争者的优势

    D．建立与客户的关系

    E．掌握竞争者理财产品的资料Q


    正确答案：AD

  • 第3题：

    合理的理财规划流程是( )。

    Ⅰ．与客户访谈，确认理财目标

    Ⅱ．定期检视投资绩效

    Ⅲ．提出理财建议

    Ⅳ．协助客户执行财务计划

    Ⅴ．搜集财务资料

    A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅴ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ

    D．Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ


    参考答案：D
    解析：正确的流程需先与客户访谈，确认理财目标与规划意愿，客户同意规划后搜集客户财务数据，经过理财规划模型做出理财规划报告书，提出理财建议。然后协助客户执行财务计划，规划后还要与客户定期检视生涯变化与投资绩效所需的调整方案。

  • 第4题：

    理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（ ）。

    A.客户办理理财产品的流程

    B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

    C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

    D.客户向商业银行投诉的方式和程序

    E.以上都对


    正确答案：ABCDE

  • 第5题：

    在理财产品销售文件中应包含专项客户权益须知，客户权益须知至少包括（　　）。

    A.商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容
    B.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率
    C.客户办理理财产品的流程
    D.客户向商业银行投诉的方式和程序
    E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第19条规定，理财产品销售文件应当包含专项客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：①客户办理理财产品的流程；②客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；③商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；④客户向商业银行投诉的方式和程序；⑤商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。故选A、B、C、D、E。

  • 第6题：

    商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知，应当至少包括的内容有()。

    A:风险提示内容
    B:商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
    C:客户办理理财产品的流程
    D:客户向商业银行投诉的方式和程序
    E:客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

    答案：B,C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第19条规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：（一）客户办理理财产品的流程；（二）客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；（三）商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；（四）客户向商业银行投诉的方式和程序；（五）商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

  • 第7题：

    商业银行在向客户销售理财产品，应按照（　　）原则，建立客户资料档案。

    A.了解产品风险
    B.了解你的客户
    C.了解产品投资
    D.了解理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第8题：

    下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是（　）。

    A.有效识别客户身份
    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    D.散布虚假信息，扰乱市场秩序

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第54条的规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形： ①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；②诋毁其他机构的理财产品或销售人员；③散布虚假信息，扰乱市场秩序；④违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；⑤违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑥挪用客户交易资金或理财产品；⑦擅自更改客户交易指令；⑧其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

  • 第9题：

    个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。

    • A、客户办理理财产品的流程；
    • B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；
    • C、我*行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；
    • D、客户向我*行投诉的方式和程序；我*行联络方式及其他需要向客户说明的内容；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    得利宝系列理财产品销售前，销售人员基本准备工作包括（）。

    • A、理财产品业务申请书和客户承受能力风险评估报告
    • B、理财产品业务申请表和客户资料档案表
    • C、以上都包括

    正确答案:A

  • 第11题：

    多选题
    在沟通前准备工作中，需要研究收集的客户信息有（）
    A

    客户的个性特征，家庭情况

    B

    客户目前遇到的相关问题和特殊需求

    C

    收集与理财产品相关的资料

    D

    掌握与客户兴趣相关的知识


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：（）
    A

    客户办理理财产品的流程。

    B

    客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容。

    C

    我.行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等。

    D

    客户向我.行投诉的方式和程序。

    E

    我.行联络方式及其他需要向客户说明的内容。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在沟通前准备工作中,需要研究收集的客户信息有()。

    A、客户的个性特征，家庭情况

    B、客户目前遇到的相关问题和特殊需求

    C、收集与理财产品相关的资料

    D、掌握与客户兴趣相关的知识


    参考答案：ABD

  • 第14题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定,特别注意哪些事项()

    A.有效识别客户身份

    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支

    E.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

    A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

    B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

    C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

    D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求


    参考答案：A

  • 第16题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（　）原则，建立客户资料档案。


    A.了解产品风险

    B.了解你的客户

    C.了解产品投资

    D.了解理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第17题：

    理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。

    A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
    B.收集、整理客户信息
    C.客户分类和了解、分析客户需求
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划

    答案：D
    解析：
    了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

  • 第18题：

    理财顾问服务流程不包括（　　）。

    A.收集资料
    B.资产现状分析
    C.财物目标确认
    D.倾听客户的诉求

    答案：D
    解析：
    商业银行在理财顾问服务中依次向客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介4种专业化服务。倾听客户诉求有利于更好地了解客户需求，但一般包括在收集资料、资产现状分析等其他流程之中，不作为一个独立的环节出现在理财顾问服务的流程中。

  • 第19题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。

    A.有效识别客户身份
    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
    E.确认客户抄录了风险确认语句

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。

  • 第20题：

    商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括（　）等内容。

    A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
    B.客户办理理财产品的流程
    C.客户向商业银行投诉的方式和程序
    D.风险提示内容
    E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

    答案：A,B,C,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第19条的规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：①客户办理理财产品的流程；②客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；③商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；④客户向商业银行投诉的方式和程序；⑤商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

  • 第21题：

    理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）

    • A、客户办理理财产品的流程
    • B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
    • C、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
    • D、客户向商业银行投诉的方式和程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。
    A

    客户办理理财产品的流程

    B

    客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

    C

    商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

    D

    客户向商业银行投诉的方式和程序

    E

    以上都对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
    A

    掌握接触客户、取得客户信赖的方法

    B

    收集、整理客户信息

    C

    客户分类和了解、分析客户需求

    D

    投资理财产品选择、组合和理财规划


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    得利宝系列理财产品销售前，销售人员基本准备工作包括（）。
    A

    理财产品业务申请书和客户承受能力风险评估报告

    B

    理财产品业务申请表和客户资料档案表

    C

    以上都包括


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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