由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得，所以也称之为次级信息。（ ）此题为判断题(对，错)。

题目

由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得，所以也称之为次级信息。（ ）

此题为判断题(对，错)。

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1.保险公司须做好信息安全的管理，正确的是()A.建立管理制度和规范，依法使用和管理客户信息。B.建立客户信息档案，由专人负责管理。客户信息可通过任意途径获得。C.定期复核客户信息资料、及时纠错、更新。D.建立和实行客户信息查阅授权与审批制度，不应擅自泄露客户信息资料。

2.理财顾问服务的流程是( )。A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划

3.对于那些连客户本人也难以明确的信息，如财务目标和投资风险承受能力，客户经理可以通过( )的方式收集。A．了解客户的投资经历B．与客户交谈C．从公开的数据库中获得D．使用心理测试问卷

4.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,司法机关按照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,分别只能用于哪些方面?

更多“由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得,所以也称之为次级信息。( ) ”相关问题

  • 第1题：

    由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得,所以也称之为次级信息。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第2题：

    在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做( )。

    A.高级信息

    B．初级信息

    C．次级信息

    D．特殊信息


    正确答案：B
    B【解析】在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做初级信息。

  • 第3题：

    客户信息收集主要包括（ ）。
    Ⅰ.初级信息收集
    Ⅱ.非财务信息收集
    Ⅲ.次级信息收集
    Ⅳ.财务信息收集

    A.Ⅰ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

  • 第4题：

    客户信息收集主要包括（ ）。
    Ⅰ.初级信息收集
    Ⅱ.非财务信息收集
    Ⅲ.次级信息收集
    Ⅳ.财务信息收集

    A：Ⅰ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

  • 第5题：

    进行零售客户信息收集作业时可以用以下方式：（）；查阅相关资料；通过实地观察；调查亲朋好友。

    • A、与零售客户直接沟通
    • B、与工业企业直接沟通
    • C、与消费者直接沟通
    • D、与客户直接沟通

    正确答案:A

  • 第6题：

    外部客户服务信息整理按其反映内容不同，可分为（）等。

    • A、客户基础资料
    • B、客户特征资料
    • C、业务状况资料
    • D、财务及信息资料
    • E、客户行为资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    理财师与客户沟通的工作主要包括（）。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料，并通知客户携带必要资料（如果可能） Ⅲ.掌握沟通技巧，捕捉客户需求和财务能力信息，包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划，以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研，掌握比较全面和具有代表性的信息和数据

    • A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

    正确答案:C

  • 第8题：

    客户经理与客户直接沟通时，有些问题无法了解，只能通过与（）或零售客户沟通，侧面了解某零售客户的性格、家庭状况等信息。

    • A、亲友
    • B、周边居民
    • C、好朋友
    • D、同学

    正确答案:B

  • 第9题：

    （）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

    • A、定量信信息
    • B、定性信息
    • C、财务信息
    • D、非财务信息

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    客户通过多个渠道获得的服务与支持，被称为（）。
    A

    多渠道客户服务

    B

    多渠道客户沟通

    C

    多渠道客户管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在对客户进行分析的过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（  ）。
    A

    在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

    B

    如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

    C

    客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得

    D

    为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    客户信息表的填写是为了帮助客户经理统筹了解客户信息，尽可能地抓住销售机会，所以客户经理必须一次沟通或见面尽量获得所有信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于客户身份资料和交易信息,司法机关的保密义务是什么?下列错误的是()

    A.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

    B.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于民事诉讼。

    C.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政诉讼。

    D.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于司法机关一切诉讼活动。


    参考答案：BCD

  • 第14题：

    对于那些连客户本人也难以明确的信息，如财务目标和投资风险承受能力，客户经理可以通过( )的方式收集。

    A.了解客户的投资经历

    B．与客户交谈

    C．从公开的数据库中获得

    D．使用心理测试问卷

    E．通过数据登记表获得


    正确答案：ABD
    ABD【解析】客户本人能明确的信息可以通过数据登记表获得，但对于客户本人难以明确的信息，如财务目标和投资风险承受能力等，从业人员需要使用其他的方式去收集，如与客户交谈，了解其投资经历或者使用心理测试问卷，故选ABD。

  • 第15题：

    关于客户的次级信息，下列说法正确的有（ ）。
    Ⅰ.次级信息是指客户个人和财务资料
    Ⅱ.次级信息包括由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据
    Ⅲ.次级信息靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得
    Ⅳ.次级信息可以靠数据库来获得

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    初级信息是指客户个人和财务资料，靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得，故Ⅰ、Ⅲ项错误。

  • 第16题：

    （　　）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

    A.定量信信息
    B.定性信息
    C.财务信息
    D.非财务信息

    答案：B
    解析：
    定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

  • 第17题：

    如何简单辨别客户工作信息是否真实？（）

    • A、通过与客户沟通相关工作的细节信息
    • B、上门前往客户工作地址核实
    • C、打电话给客户公司确认
    • D、通过调查公司确认

    正确答案:A

  • 第18题：

    客户基本信息资料具体包括（）

    • A、客户投入记录
    • B、个人和组织资料
    • C、客户统计分析资料
    • D、交易记录

    正确答案:B,D

  • 第19题：

    客户通过多个渠道获得的服务与支持，被称为（）。

    • A、多渠道客户服务
    • B、多渠道客户沟通
    • C、多渠道客户管理

    正确答案:A

  • 第20题：

    司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？


    正确答案: 反洗钱刑事诉讼。

  • 第21题：

    客户信息表的填写是为了帮助客户经理统筹了解客户信息，尽可能地抓住销售机会，所以客户经理必须一次沟通或见面尽量获得所有信息。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    单选题
    在客户分析过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。
    A

    在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

    B

    客户的个人和财务资料可通过与客户沟通获得

    C

    为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

    D

    如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    （）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。
    A

    定量信信息

    B

    定性信息

    C

    财务信息

    D

    非财务信息


    正确答案： B
    解析： 定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

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