我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。A．技术创新B．合规问题C．管理问题D．风险监管

题目

我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。

A．技术创新

B．合规问题

C．管理问题

D．风险监管

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1.基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性、独立性和适时陛的原则。 （ ）

2.基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性的原则。（ ）A．正确B．错误

3.我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是( )。A．技术创新B．合规问题C．管理问题D．风险监管

4.基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性全面性、审慎性、独立性和适时性的原则。（ ）

更多“我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性,也就是内部控制的符合性或者合规 ”相关问题

  • 第1题：

    目前，违规、内部欺诈等损失事件在我国商业银行操作风险中占比超过80%。这说明我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是( )。

    A．技术水平

    B．符合性问题

    C．管理问题

    D．制度设计


    正确答案：B

  • 第2题：

    基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性的原则。 （ ）


    正确答案：√

  • 第3题：

    内部控制制度实施是否有效，关键取决于实施内部控制制度的（ ）。

    A．人员素质

    B．健全性

    C．经常性

    D．合规、合法性


    正确答案：A

  • 第4题：

    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括（　）。

    A.全覆盖原则
    B.制衡性原则
    C.审慎性原则
    D.相匹配原
    E.合法合规原则

    答案：A,B,C,D
    解析：
    正确答案是：A,B,C,D，根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则：
    1.全覆盖原则
    2.制衡性原则
    3.审慎性原则
    4.相匹配原则
    考点
    内部控制的基本概念

  • 第5题：

    我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是()。

    A:技术创新
    B:合规问题
    C:管理问题
    D:风险监管

    答案：B
    解析：
    违规、内部欺诈等损失事件在我国商业银行操作风险中所占比例超过80%，这说明我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。合规问题是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。

  • 第6题：

    基金管理公司制定内部控制制度应遵循的原则是（）。

    • A、合法、合规性原则
    • B、全面性原则
    • C、审慎性原则
    • D、适时性原则

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    由于合规目标是内部控制的三大目标之一，因此合规风险管理体系是内部控制体系的子体系。内部控制体系突出和体现合规管理原则，增强农商行合规管理的有效性。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    下列关于现场检查中测试的步骤顺序正确的是（）

    • A、了解内部控制环节，初步评价内部控制制度，实施实质性测试，评价内部控制，实施符合性测试
    • B、了解内部控制环节，实施实质性测试，初步评价内部控制制度，评价内部控制，实施符合性测试
    • C、了解内部控制环节，初步评价内部控制制度，实施符合性测试，评价内部控制，实施实质性测试
    • D、了解内部控制环节，实施符合性测试，初步评价内部控制制度，评价内部控制，实施实质性测试

    正确答案:C

  • 第9题：

    基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时1生的原则。（）


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    依据内控手册及相关制度，检查内部控制健全性。检查的是内部控制的（）。
    A

    运行

    B

    设计

    C

    合规

    D

    适宜


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于基金管理公司内部风险控制制度的表述，不正确的是(    )。
    A

    内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

    B

    应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则

    C

    包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

    D

    内部控制制度应合法合规


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    基金管理人制定内部控制制度一般遵循（ ）。Ⅰ.合法、合规性原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.审慎性原则Ⅳ.适时性原则
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    基金管理公司制定内部控制制度应遵循的原则是（ ）。

    A．合法、合规性原则

    B．全面性原则

    C．审慎性原则

    D．适时性原则


    正确答案：ABCD
    注意公司内部控制应遵循的原则与公司内部控制制度应遵循的原则二者之间的区别，选项所述各项均是公司内部控制制度应遵循的原则。

  • 第14题：

    下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。

    A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

    B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

    C、公司内部控制机制一般包括五个层次

    D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成


    参考答案：D
    解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。

  • 第15题：

    （）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

    A.内部控制
    B.合规风险管理体系
    C.合规管理目标
    D.合规风险

    答案：B
    解析：
    合规风险管理体系是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。
    考点
    合规管理概述

  • 第16题：

    以下不属于商业银行内部控制应遵循的原则的是（）。

    A.全覆盖原则
    B.合法合规原则
    C.审慎性原则
    D.制衡性原则

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则：
    1.全覆盖原则
    2.制衡性原则
    3.审慎性原则
    4.相匹配原则

  • 第17题：

    内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

    • A、合法、合规性
    • B、全面性
    • C、审慎性
    • D、适时性

    正确答案:D

  • 第18题：

    依据内控手册及相关制度，检查内部控制健全性。检查的是内部控制的（）。

    • A、运行
    • B、设计
    • C、合规
    • D、适宜

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的（）。

    • A、充分性
    • B、合规性
    • C、有效性
    • D、适宜性
    • E、经济性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    制度合规主要是指（）。

    • A、银行的内部制度中应有合规相关内容
    • B、商业银行内部整章建制时要遵循外部法律法规以及内部既有规章制度的规定，即制度层面的合规
    • C、银行开展经营活动必须有规可依
    • D、银行内部要设置专门的合规部门

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    商业银行内部控制评价时，符合性测试是获得评价证据以证实内部控制在实际中的（）。
    A

    合规性

    B

    有效性

    C

    全面性

    D

    适宜性


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按照《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性、（）和适宜性等四个方面进行。（《商业银行内部控制评价试行办法》第8条）
    A

    独立性

    B

    公正性

    C

    重要性

    D

    有效性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的（）。
    A

    充分性

    B

    合规性

    C

    有效性

    D

    适宜性

    E

    经济性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    内部控制通过实现（），可以确保银行经营活动遵循有关法律、法规的规定，满足监管机构的要求，同时也促进银行符合自身的制度和程序。
    A

    业绩目标

    B

    信息目标

    C

    合规性目标


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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