商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D．挪用单独管理的客户资产的E．未按规定进行风险揭示和信息披露的

题目

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D．挪用单独管理的客户资产的

E．未按规定进行风险揭示和信息披露的

相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品B．建议商业银行调整行级负责人C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D．建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )A．正确B．错误

3.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．未按规定进行客户评估的E．按相关法律法规为客户服务

4.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

更多“商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行监督管理机构依据《银行监督管理 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

    A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．挪用单独管理的客户资产的

    E．未按规定进行风险揭示和信息披露的


    正确答案：ABCE
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A．未按规定进行客户评估的

    B．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

  • 第3题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E．未建立相关风险管理制度和管理体系的


    正确答案：ABCD
    解析：除ABCD四项外，满足题于要求的主要情形还包括：未按规定对客户进行评估。E项情形，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  • 第4题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（ ）。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D．关闭该商业银行

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ABCE
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。所以答案是ABCE。

  • 第5题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE
    答案为ACDE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。由此可知，ACDE项正确。

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B.未建立相关风险管理制度和管理体系
    C.未按规定进行客户评估的
    D.挪用单独管理的客户资产的
    E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    答案：A,C,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第7题：

    商业银行开展个人理财业务的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

    A 、 弱型有效市场
    B 、 完全有效市场
    C 、 微观市场
    D 、 半弱型有效市场

    答案：A
    解析：
    市场有效的三个层次为弱型有效市场、半强型有效市场和强型有效市场。

  • 第8题：

    商业银行违反（）规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。

    • A、客户利益至上
    • B、公平、公正、公开
    • C、产品独立性
    • D、审慎经营

    正确答案:D

  • 第9题：

    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？


    正确答案: 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。

  • 第10题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。（　）

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    • B、吊销其经营许可证
    • C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第11题：

    问答题
    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？

    正确答案： 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行违反（）规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。
    A

    客户利益至上

    B

    公平、公正、公开

    C

    产品独立性

    D

    审慎经营


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第14题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施()。

    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    参考答案：ABCD

  • 第15题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．罚金处罚

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    本题表述正确。商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

  • 第17题：

    商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管理法》的规定实施处罚。


    A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽 储的

    C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D.挪用单独管理的客户资产的

    E.未按规定进行风险揭示和信息披露的


    答案：A,B,C,E
    解析：
    答案为ABCE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报 告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第18题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平
    竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银
    行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。

    A: 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B: 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
    C: 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D: 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
    E: 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

    答案：A,C,D,E
    解析：

  • 第19题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的，银行业监督管理机构依据
    有关法律法规可以采取的措施有（　　）。

    A 、 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B 、 建议商业银行调整负债相关业务的高管
    C 、 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D 、 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
    E 、 暂停商业银行理财业务办理资格

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期
    改正：逾期未改正的。银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人：③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第20题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第21题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    • B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    • C、责令停业整顿，并予以公告；
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    正确答案:C

  • 第22题：

    多选题
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品；

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    D

    调销金融业务许可证。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？

    正确答案： 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D

    建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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