资产配置的基础和前提是（ ）。A．调查了解客户B．风险规划与保障资产拨备C．生活设计与生活资产拨备D．建立多元化的产品组合
题目
资产配置的基础和前提是（ ）。
A．调查了解客户
B．风险规划与保障资产拨备
C．生活设计与生活资产拨备
D．建立多元化的产品组合
相似考题
参考答案和解析
正确答案：A
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第1题：
资产配置的五个步骤包括： ①调查了解客户; ②建立多元化产品组合; ③风险规划与保障资产拨备; ④建立长期投资储蓄; ⑤生活设计与生活资产拨备。 按正确顺序应为( )。
A.①⑤④②③
B.①④③②⑤
C.①⑤③④②
D.①④⑤③②
正确答案：C
资产配置的基本步骤： 第一步，了解客户的属性。 第二步，生活设计与生活资产拨备。 第三步，风险规划与保障资产拨备。 第四步，建立长期投资储备。 第五步，建立多元化的产品组合。 考点确定理财目标的步骤 -
第2题：
资产配置的基本步骤是（ ）。
①调查了解客户
②风险规划与保障资产拨备
③生活设计与生活资产拨备
④建立多元化的产品组合
⑤建立长期投资储备。
A．①②③④⑤
B．①③②④⑤
C．①②③⑤④
D．①③②⑤④
正确答案：D
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第3题：
资产配置的五个步骤包括：①调查了解客户；②建立多元化产品组合；③风险规划与保障资产拨备；④建立长期投资储蓄；⑤生活设计与生活资产拨备。按正确顺序应为（ ）。A 、 ①⑤④②③
B 、 ①④③②⑤
C 、 ①⑤③④②
D 、 ①④⑤③②答案：C解析：资产配置的基本步骤：第一步。了解客户的属性。第二步，生活设计与生活资产拨备。第三步，风险规划与保障资产拨备。第四步，建立长期
投资储备。第五步，建立多元化的产品组合。 -
第4题：
通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。
A．调查了解客户
B．建立生活储备金
C．建立保险保障
D．建立多元化的产品组合
E．建立长期投资储备
正确答案：ABCDE
答案为ABCDE。在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提；不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，立储备金，为投资设立一道防火墙；建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品；理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。 -
第5题：
证券投资组合产品选择的基本步骤包括（ ）。
Ⅰ.调查了解客户
Ⅱ.资产设计与拨备
Ⅲ.风险规划与保障资产拨备
Ⅳ.建立长期投资储备
Ⅴ.建立多元化的产品
A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ答案：C解析：C
影响客户投资风险承受能力的因素包括：①调查了解客户：应与客户进行深入全面的沟通并尽可能了解全面、清晰的信息，了解基本情况是进行客户资产配置的基础与前提；②资产设计与拨备：客户进行投资前，建立生活储备金，为投资设立一道防火墙；③风险规划与保障资产拨备：应建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；④建立长期投资储备：事实上未来可预期的年度和月度结余也是可以用于投资的闲置组合；⑤建立多元化的产品：根据客户的特征与需求科学、主动地进行产品组合设计，然后根据设计好的产品组合结构面向不同类型、不同行业、不同市场寻找和选择最佳产品提供给客户。