我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种。 （ ）

题目

我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种。 （ ）

相似考题

1.当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。A.内部人作案B.内外勾结C.外部人作案D.内部人作案和内外勾结作案

2.我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结两种。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于( )。属于多发风险。A．内部人作案B．外来的人作案C．内外勾结D．网络犯罪E．黑客偷袭

4.银行卡业务中存在的诈骗风险、内外勾结作案风险均属于操作风险。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    关于操作风险，下列说法错误的是（　　）。[2016年11月真题]

    A.操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险
    B.人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为(员工内部欺诈或内外勾结)等
    情况
    C.商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险
    D.借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式

    答案：A
    解析：
    操作风险是指在个人住房贷款业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏等情况而产生的风险，是一种发生在实务操作中的、内部形成的非系统性风险。

  • 第2题：

    根据我国银行监管机构规定，因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入（）或（）。

    • A、关注类；次级类
    • B、次级类；可疑类
    • C、次级类；损失类
    • D、可疑类；损失类

    正确答案:D

  • 第3题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的（）。

    • A、持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认，应当直接列入可疑类或损失类
    • B、因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类
    • C、因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类
    • D、签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类

    正确答案:D

  • 第4题：

    内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。

    • A、内部欺诈事件
    • B、外部欺诈事件
    • C、信息科技系统事件
    • D、实物资产的损坏
    • E、执行、交割和流程管理事件

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、冒用风险
    • D、特约商户诈骗风险

    正确答案:B

  • 第6题：

    单选题
    银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）的案件。
    A

    自然人作案

    B

    内外勾结作案

    C

    集体作案

    D

    单位犯罪


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下信用卡风险资产应当直接列入可疑类或损失类的业务有（  ）。
    A

    因系统故障造成的风险资产

    B

    签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产

    C

    因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产

    D

    经确认持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产

    E

    因操作失误造成的风险资产


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第8题：

    问答题
    在某盗窃案的侦破过程中，甲、乙、丙、丁都有作案嫌疑，后来进一步查明： （1）如果甲和乙都是作案人，则丙不是作案人 （2）只有乙是作案人，丁才是作案人 （3）甲和丙都是作案人。  问：乙和丁是否是作案人？试证明之。

    正确答案： 不是。理由：
    A.由（3）运用联言推理分解式可得：甲是作案人，丙是作案人。
    B.由（1）和（A）运用充分条件假言推理否定后件式得：并非甲和乙都作案。
    C.由（B）运用联言判断的负判断的等值判断得：或甲不是作案人，或乙不是作案人。
    D.由（A）和（C）运用相容选言推理否定肯定式得：乙不是作案人。
    E.由（2）和（D）运用必要条件假言推理否定前件式得：丁不是作案人。
    F.由（D）和（E）得乙和丁都不是作案人。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    银行职工作案导致的风险属于（）
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    流动性风险

    D

    操作风险

    E

    声誉风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于操作风险，下列说法错误的是（）。
    A

    操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险

    B

    人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为（员工内部欺诈或内外勾结）等情况

    C

    商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险

    D

    借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式


    正确答案： B
    解析： 操作风险是指在个人住房贷款业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏等情况而产生的风险，是一种发生在实务操作中的、内部形成的非系统性风险。

  • 第11题：

    单选题
    银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。
    A

    信用风险

    B

    系统风险

    C

    冒用风险

    D

    特约商户诈骗风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    百福卡业务风险主要表现在内部风险和（）
    A

    系统风险

    B

    内部作案风险

    C

    外部风险

    D

    管理和操作失误风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以“或者张某或者李某或者王某见过作案人”为前提，若加上（）。

    • A、“如果张某见过作案人”，则可推出“王某和李某也见过作案人”
    • B、“如果张某和李某都没见过作案人”，则可推出“王某见过作案人”
    • C、“如果李某没见过作案人”，则可推出“王某和李某都见过作案人”
    • D、“如果张某没见过作案人”，则可推出“王某或李某见过作案人”
    • E、“如果张某或王某见过作案人”，则可推出“李某也见过作案人”

    正确答案:B,D

  • 第14题：

    银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）的案件。

    • A、自然人作案
    • B、内外勾结作案
    • C、集体作案
    • D、单位犯罪

    正确答案:A

  • 第15题：

    关于流窜作案、结伙作案和多次作案，以下理解正确的是（）。

    • A、流窜作案、结伙作案和多次作案是拘留期限延长至30日的必要条件
    • B、甲县人窜至乙县作案必定构成流窜作案
    • C、结伙作案指3人以上共同作案
    • D、只要被抓获前作案2次以上的就构成多次作案

    正确答案:A

  • 第16题：

    银行职工作案导致的风险属于（）

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、流动性风险
    • D、操作风险
    • E、声誉风险

    正确答案:D

  • 第17题：

    下列风险资产应当直接列入可疑类或损失类的是（）。

    • A、签订个性化分期还款协议后尚未偿还的
    • B、因系统故障、操作失误造成的
    • C、因内部作案或内外勾结作案造成的
    • D、持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。以下对风险资产分类正确的有（）。
    A

    持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认直接列入可疑类或损失类

    B

    因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产，直接列入可疑类或损失类

    C

    因系统故障、操作失误造成的风险资产，直接列入可以疑类或损失类

    D

    签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产，直接列入次级类或可疑类


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。下列哪种情况是不正确的（）。
    A

    持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认，应当直接列入可疑类或损失类

    B

    因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类

    C

    因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类

    D

    签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入关注类或次级类


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    信息科技系统事件

    D

    实物资产的损坏

    E

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列风险资产应当直接列入可疑类或损失类的是（）。
    A

    签订个性化分期还款协议后尚未偿还的

    B

    因系统故障、操作失误造成的

    C

    因内部作案或内外勾结作案造成的

    D

    持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    内外勾结作案形成的操作风险损失的事件类型是（  ）。
    A

    内部欺诈事件、外部欺诈事件

    B

    信息科技系统事件

    C

    客户、产品和业务活动事件

    D

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于（  ），属于多发危险。
    A

    内部人作案

    B

    内外勾结

    C

    外部人作案

    D

    内部人作案和内外勾结作案


    正确答案： B
    解析：

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