下列( )不属于客户风险评估常见的评估方法。A．客户投资目标B．概率和收益的权衡C．对投资产品的偏好D．定时方法

题目

下列( )不属于客户风险评估常见的评估方法。

A．客户投资目标

B．概率和收益的权衡

C．对投资产品的偏好

D．定时方法

相似考题

1.对客户投资风险承受能力进行评估时，下列哪些因素需要考虑?( )A．学历与知识水平B．资金的投资期限C．投资者主观偏好D．理财目标的弹性E．财富

2.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

3.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应( )。A．了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力B．评估客户的财务状况C．提供合适的投资产品由客户自主选择D．提供收益率高的金融产品E．向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

4.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。 A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况 D．替客户选择合适的投资产品 E．保证客户的收益

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  • 第1题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险认知能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户销售适宜的投资产品


    正确答案：ABCD
    解析：向顾客销售适宜的投资产品不属于审慎性原则的范围。

  • 第2题：

    下列评估方法中，不属于概率与收益权衡法的是( )。

    A．最低成功概率法

    B．面谈法

    C．最低收益法

    D．确定/不确定性偏好法


    正确答案：B
    解析：概率与收益权衡法包括确定/不确定性偏好法、最低成功概率法和最低收益法。

  • 第3题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。

    A．评估客户的当前财务状况

    B．了解客户的非财务信息

    C．了解客户的风险偏好

    D．选择多样化投资工具


    正确答案：C
    解析：利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第4题：

    常见的评估客户风险承受能力的方法不包括( )

    A．让客户回答自己所偏好的投资产品

    B．通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力

    C．定性方法

    D．非定量方法


    参考答案：D

  • 第5题：

    常见的评估客户风险承受能力的方法不包括( )。

    A．让客户回答自己所偏好的投资产品

    B．通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力

    C．定量和定性相结合的方法

    D．回归方法


    参考答案：D
    解析：A项属于“对投资产品的偏好”方法，为衡量客户风险承受能力最直接的方法；B项属于“实际生活中的风险选择”方法。另外，以用定量和定性相结合的方法来评估客户的风险承受能力。

  • 第6题：

    人们倾向于将自己最好的一面展示给他人,被人们崇尚的特征很可能会被夸大是以下哪种客户风险态度的掌握方法的弊病( )

    A．投资目标

    B．对投资产品的偏好

    C．实际生活中的风险选择

    D．风险态度的自我评估


    参考答案：D
    解析：用风险态度自我评估法来评估客户风险承受能力的主要问题在于,人们倾向于将自己最好的一面展示给他人,被人们崇尚的特征很可能会被夸大。

  • 第7题：

    投资者风险承受能力常见的评估方法有（ ）。

    Ⅰ.定性方法和定量方法

    Ⅱ.客户投资目标

    Ⅲ.对投资产品的偏好

    Ⅳ.概率和收益的权衡

    A、Ⅰ,Ⅱ
    B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
    C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案：B
    解析：
    B
    投资者风险承受能力常见的评估方法有：①定性方法和定量方法：定性评估方法对这些信息的评估基于直觉和印象，定量评估方法可以将观察结果转化为某种形式的数值；②客户投资目标：必须帮助客户明确自己投资目标；③对投资产品的偏好：直接的办法是让客户回答自己所偏好的投资产品，也可以让客户将投资产品从最喜欢到最不喜欢排序；④概率和收益的权衡：第一，确定/不确定性偏好法。第二，最低成功概率法。所选的成功概率越高，说明其风险厌恶程度越高。第三，最低收益法。要求客户就可能的收益而不是收益概率作出选择。要求的收益越高，说明其风险厌恶程度越高。

  • 第8题：

    以概率和收益的权衡作为客户风险评估的方法不包括()。

    A:确定/不确定性偏好法
    B:最低成功概率法
    C:最低收益法
    D:最高收益法
    E:预期收益法

    答案：D,E
    解析：
    以概率和收益的权衡作为客户风险评估的方法主要包括确定/不确定性偏好法、最低成功概率法、最低收益法。

  • 第9题：

    商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书，应当设计的客户风险确认语句为（ ）。

    A.测算收益不等于实际收益，投资需谨慎
    B.理财非存款，产品有风险，投资需谨慎
    C.本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险
    D.本人已经接受客户风险承受能力评估，对评估结果予以确认

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏；确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。

  • 第10题：

    证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的()等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
    Ⅰ．风险承受能力
    Ⅱ．投资目标、风险偏好
    Ⅲ．身份、财产和收入状况
    Ⅳ．金融知识和投资经验

    A.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    C.Ⅰ．Ⅱ
    D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：D
    解析：
    证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好、风险承受能力等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

  • 第11题：

    风险承受能力评估可根据实际需要，结合定性和定量方法，常见评估方法包括（）。

    • A、客户投资目标
    • B、对投资产品的偏好
    • C、实际生活的风险选择
    • D、风险态度的自我评估

    正确答案:A,B,C,D

  • 第12题：

    多选题
    风险承受能力评估可根据实际需要，结合定性和定量方法，常见评估方法包括（）。
    A

    客户投资目标

    B

    对投资产品的偏好

    C

    实际生活的风险选择

    D

    风险态度的自我评估


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列评估方法中，不属于概率与收益权衡法的是( )。

    A．确定/不确定性偏好法

    B．最低成功概率法

    C．最低收益法

    D．面对面交谈法


    正确答案：D
    解析：定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化；定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息，进而可以将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力。ABC三项属于概率与收益权衡法；D项属于定性评估方法。

  • 第14题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险承受能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户提供合适的投资产品


    正确答案：ABCE
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品。

  • 第15题：

    客户风险态度的掌握方法主要有( )。

    A．实际生活中的风险选择

    B．财富获取方式

    C．对投资产品的偏好

    D．投资目标


    参考答案：B
    解析：财富获取方式为影响风险承受能力的因素之一。此外，客户风险态度的掌握方法还包括风险态度的自我评估、概率与收益的权衡等。

  • 第16题：

    进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：

    A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解

    B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等

    C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求

    D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品


    正确答案：ABCD

  • 第17题：

    衡量客户风险承受能力最直接的方法是( )

    A．帮助客户明确他们自己的投资目标

    B．让客户回答自己所偏好的投资产品

    C．搜集客户生活中的实际信息

    D．风险态度的自我评估


    参考答案：B
    解析：衡量客户风险承受能力最直接的方法是让客户回答自己所偏好的投资产品。

  • 第18题：

    以下不属于客户风险态度的掌握方法的是( )

    A．投资目标

    B．财富获取方式

    C．对投资产品的偏好

    D．实际生活中的风险选择


    参考答案：B

  • 第19题：

    关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。

    Ⅰ．定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式

    Ⅱ．衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷

    Ⅲ．对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%

    Ⅳ．在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：A
    解析：
    个人风险承受能力的评估

    (1)评估目的

    风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素，而现实生话中，客户往往不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度，他们需要金融理财师的专业指导与评估。

    风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

    (2)常见的评估方法

    ①定性分析法和定量方法

    定性分析法是通过交谈来搜集客户信息，基于直觉和印象而给予的评价。

    定量分析法是通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力。

    ②客户投资目标。根据客户的关注目标是收益还是安全性来判断。

    ③对投资产品的偏好。根据客户对不同产品的评价来判断客户的风险承受能力。

    ④概率和收益的权衡

    第一：确定收益/不确定收益偏好法。让客户进行两项选择：确定收益和不确定收益。

    第二：最低成功概率法。让客户进行两项选择：无风险收益和有风险收益。对于有风险收益同时列示五个成功概率：10%、30%、50%、70%、90%。以此加以判断。

    第三：最低收益法。要求客户就可能收益而不是收益概率做出选择。 @niutk

  • 第20题：

    证券公司要根据客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行（）的评估。

    A:风险偏好
    B:操作习惯
    C:收益偏好
    D:风险承受能力

    答案：A,D
    解析：
    证券公司要了解自己的客户，要根据客户尤其是新入市中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行风险偏好和风险承受能力评估，向客户提供适当的产品和服务，引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产

  • 第21题：

    期货公司应当事前了解（ ）等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

    A.客户的身份
    B.财务状况
    C.投资经验
    D.客户投资喜好

    答案：A,B,C
    解析：
    《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

  • 第22题：

    投资规划方案制定的步骤包括( )。

    A.理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
    B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
    C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
    D.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
    E.投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。
    A

    对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解

    B

    通过评估程序了解其对投资产品的认识，风险偏好，风险承受力等

    C

    确保客户能满足相关产品的客户适当性要求

    D

    尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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