与个人理财业务相关的行政法规有( )。A.《商业银行法》B．《信托法》C．《个人外汇管理办法》D．《外资银行管理条例》

题目

与个人理财业务相关的行政法规有( )。

A.《商业银行法》

B．《信托法》

C．《个人外汇管理办法》

D．《外资银行管理条例》

相似考题

1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事( )。A．资金业务B．个人理财业务C．证券业务D．信托业务

3.目前我国商业银行个人理财的基本业务包括:( )。A．股票B．基金C．人民币理财产品D．外汇理财产品

4.与个人理财业务相关的行政法规有（ ）。 A．《商业银行法》 B．《信托法》 C．《个人外汇管理办法》 D．《外资银行管理条例》

更多“与个人理财业务相关的行政法规有( )。A.《商业银行法》B.《信托法》C.《个人外汇管理办法》D.《外资银行 ”相关问题

  • 第1题：

    对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。

    A．商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准

    B．中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请

    C．外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批

    D．中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批


    正确答案：B

  • 第2题：

    与个人理财相关的行政法规有（ ）。

    A．《中华人民共和国商业银行法》

    B．《中华人民共和国信托法》

    C．《证券投资基金管理办法》

    D．《中华人民共和国外资银行管理条例》


    正确答案：D

  • 第3题：

    界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。

    A．《中华人民共和国商业银行法》

    B．《中华人民共和国证券法》

    C．《中华人民共和国保险法》

    D．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》


    正确答案：D
    解析：银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第4题：

    目前我国个人外汇理财方式有.:()

    A.个人外汇理财产品

    B.个人外汇交易

    C.外汇通知存款

    D.外汇协议存款

    E.直接购买境外股票


    参考答案：ABCD

  • 第5题：

    ( )是指商业银行针对境内外个人消费者外汇金融需求提供的服务。

    A.个人外汇业务

    B.个人外币业务

    C.个人外汇汇款业务

    D.外汇收汇业务


    参考答案：A

  • 第6题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通


    正确答案：D
    D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（　　）等专业化服务活动。

    A.财务分析、财务规划
    B.外汇理财、人民币理财
    C.投资顾问、资产管理
    D.保险规划、财产信托
    E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

    答案：A,C
    解析：
    银监会在《商业银行个人理财业务暂行办法》中定义个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  • 第8题：

    下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（　　）。

    A.商业银行是个人理财业务的供给方
    B.商业银行是个人理财服务的提供商之一
    C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
    D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

    答案：D
    解析：
    商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。

  • 第9题：

    界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。

    A.《商业银行法》
    B.《证券法》
    C.《保险法》
    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第10题：

    《商业银行个人理财业务管理办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（　　）等专业化服务活动。

    A.财务分析、财务规划
    B.外汇理财、人民币理财
    C.投资顾问、资产管理
    D.保险规划、财产信托
    E.储蓄存款，信贷产品介绍、宣传、推荐

    答案：A,C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理办法》第2条的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。?

  • 第11题：

    以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有（ ）。

    A.银监会
    B.商业银行
    C.证监会
    D.保监会
    E.外汇局

    答案：A,C,D,E
    解析：
    个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局等。

  • 第12题：

    在理财业务发展的( )阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

    A.萌芽起步
    B.拓展与规范
    C.创新与加速发展
    D.行业转型

    答案：B
    解析：
    在萌芽起步阶段，国内少数银行尝试开展了个人理财业务，但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失，该业务并未大规模开展，仅处于萌芽起步阶段；在拓展与规范阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

  • 第13题：

    个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循（ ）的规定。

    A．《中华人民共和国信托法》

    B．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    C．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    D．《民法通则》


    正确答案：D

  • 第14题：

    按照《个人外汇管理办法》，正确的是( )。

    A．个人外汇业务按照交易性质，分为境内与境外个人外汇业务

    B．个人外汇业务按照交易的主体，分为经常项目和资本项目个人外汇业务

    C．个人外汇账户按主体类别，区分为境内与境外个人外汇账户

    D．个人外汇账户资金性质，分为经常项目和资本项目账户


    正确答案：C
    解析：《个人外汇管理办法》第二条规定，个人外汇业务按照交易主体区分境内和境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。按上述分类对个人外汇业务进行管理。

  • 第15题：

    个人理财业务相关的主体包括( )。

    A．商业银行

    B．个人客户

    C．银监会

    D．外汇局

    E．非银行金融机构


    正确答案：ABCDE
    解析：个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。选项CD属于监管机构。

  • 第16题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）。

    A.操守与胜任能力

    B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

    C.个人理财顾问服务品质

    D.相关记录


    正确答案：ABC

  • 第17题：

    与个人理财相关的行政法规有（ ）。

    A．《中华人民共和国商业银行法》

    B．《中华人民共和国信托法》

    C．《中华人民共和国反洗钱法》

    D．《中华人民共和国外资银行管理条例》


    正确答案：D

  • 第18题：

    界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。


    A.《商业银行法》

    B.《证券法》

    C.《保险法》

    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第19题：

    下列属于个人理财业务相关主体的有()。

    A.个人客户
    B.商业银行
    C.非银行金融机构
    D.政府机关
    E.监管机构

    答案：A,B,C,E
    解析：
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

  • 第20题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第21题：

    个人理财业务相关主体有（ ）。

    A.个人客户
    B.股份有限公司
    C.商业银行
    D.非银行金融机构
    E.监管机构

    答案：A,C,D,E
    解析：
    个人理财业务相关主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构。

  • 第22题：

    与个人理财业务相关的行政法规有()

    A:《商业银行法》
    B:《信托法》
    C:《个人外汇管理办法》
    D:《中华人民共和国外资银行管理条例》

    答案：D
    解析：
    与个人理财业务相关的行政法规有《中华人民共和国外资银行管理条例》和《期货交易管理条例》。

  • 第23题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的(　　)等专业化服务。

    A.财务分析、财务规划
    B.外汇理财、人民币理财
    C.投资顾问、资产管理
    D.保险规划、财产信托
    E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

    答案：A,C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二条规定，本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  • 第24题：

    多选题
    开办“汇利丰”个人外汇结构存款业务必须严格遵守（）和《中国农业银行“汇利丰”个人外汇结构性存款集中式操作规程》等相关规定。
    A

    《中国农业银行代客外汇理财业务管理办法》

    B

    《中国农业银行代客外汇理财业务操作指引》

    C

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    D

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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