制定投资方针和政策需考虑( )。A．管理者B．投资数量C．对风险的承受能力D．投资期限E．物业管理公司

题目

制定投资方针和政策需考虑( )。

A．管理者

B．投资数量

C．对风险的承受能力

D．投资期限

E．物业管理公司

相似考题

1.对客户投资风险承受能力进行评估时，下列哪些因素需要考虑?( )A．学历与知识水平B．资金的投资期限C．投资者主观偏好D．理财目标的弹性E．财富

2.影响客户投资风险承受能力的因素有（ ）。A．年龄B．资金的投资期限C．理财目标的弹性D．投资者主观的风险偏好E．学历与知识水平

3.组合投资管理工作的步骤中，确保实现投资目标的重要手段是（ ）。A．构建投资组合B．投资组合的调整C．投资分析D．制定投资方针和政策

4.组合投资管理工作正确的工作顺序是（ ）。①投资分析②投资组合的调整③构建投资组合④投资组合绩效评估⑤制定投资方针和政策A．⑤①②③④B．①⑤②③④C．①⑤③④②D．⑤①③②④

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  • 第1题：

    基金销售机构对基金投资人的风险承受能力的调查与评价中，应当至少了解基金投资人的( )。

    A．投资目的

    B．投资经验

    C．财务状况

    D．投资期限


    正确答案：ABCD
    99. ABCD【解析】基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型三种类型。销售机构可以采用面谈、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。应当至少了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。

  • 第2题：

    在（ ）的过程中，定时、选择、多样化等重要问题是组合投资管理者必须考虑的。

    A．制定投资方针和政策

    B．投资分析

    C．构建投资组合

    D．投资组合的调整


    正确答案：C

  • 第3题：

    通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括( )。

    A．资金的投资期限

    B．理财目标的弹性

    C．投资人主观的风险偏好

    D．投入资金的数量


    参考答案：D
    解析：影响客户投资风险承受能力的因素包括：年龄、资金的投资期限、理财目标的弹性、投资人主观的风险偏好等。

  • 第4题：

    制定投资方针和政策需考虑投资数量、对风险的承受能力和( )。

    A．管理者

    B．政府

    C．投资回收期指标

    D．投资期限


    正确答案：D

  • 第5题：

    投资者从事房地产投资时，投资的对象主要是不同区位、不同类型的物业，必然要与风险、收益、投资期限等因素发生联系，因此，制定投资方针和政策需考虑()

    A:投资数量
    B:投资规模
    C:投资期限
    D:投资形式
    E:对风险的承受能力

    答案：A,C,E
    解析：
    投资者从事房地产投资时，投资的对象主要是不同区位、不同类型的物业，必然要与风险、收益、投资期限等因素发生联系，因此，制定投资方针和政策需考虑：投资数量、对风险的承受能力和投资期限等。

  • 第6题：

    制定投资规划时的步骤包括（ ）。
    Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅱ.确定客户的投资目标
    Ⅲ.实施投资计划
    Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅴ.监控投资计划

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：D
    解析：
    制订投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制订投资规划主要应遵循以下步骤:①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第7题：

    制定投资规划时的步骤包括（ ）。
    Ⅰ、让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅱ、确定客户的投资目标
    Ⅲ、实施投资计划
    Ⅳ、根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制定投资规划主要应遵循以下步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第8题：

    (2016年)投资者的风险容忍度取决于（）。

    A.投资期限
    B.流动性
    C.投资政策
    D.风险承受能力和意愿

    答案：D
    解析：
    投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。

  • 第9题：

    (2018年)下列关于投资者的风险承受能力和意愿的说法中，正确的是（）。

    A.风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度
    B.风险承担意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要
    C.风险承受能力也可以被理解成风险承担意愿
    D.风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关

    答案：D
    解析：
    风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。

  • 第10题：

    下列选项中，会影响客户风险承受能力的有()。

    A.家庭负担状况
    B.年龄范围
    C.投资经历
    D.资金的投资期限
    E.可投资资产占比

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    影响客户风险承受能力的主要因素包括年龄、受教育情况、收入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标弹性、主观风险偏好。

  • 第11题：

    在确定教育投资规划方案与投资工具中，选择投资工具，应该考虑到因素，包括（　　）。

    A.预期回报
    B.自身风险承受能力
    C.目前所持有的本金
    D.投资的期限长短
    E.投资目标

    答案：A,B,C
    解析：
    在选择投资工具时，应该考虑到诸多因素，包括目前所持有本金、自身的风险承受能力、预期回报等。

  • 第12题：

    多选题
    制定投资方针和政策需考虑的有（）。
    A

    组合投资的多样化

    B

    投资数量

    C

    微观分析

    D

    对风险的承受能力

    E

    投资期限


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    制定投资方针和政策需考虑的是( )。

    A．投资数量

    B．利率

    C．房地产市场

    D．对风险的承受能力

    E．投资期限


    正确答案：ADE

  • 第14题：

    制定投资方针和政策需要考虑( )等因素。

    A．投资质量

    B．投资数量

    C．对风险的承受能力

    D．投资期限

    E．投资规模


    正确答案：BCD

  • 第15题：

    投资者的风险容忍度取决于（ ）。

    A.投资期限

    B.流动性

    C.投资政策

    D.风险承受能力和意愿


    正确答案：D
    投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。

  • 第16题：

    (2017年)对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ）。
    Ⅰ．投资目的和投资期限
    Ⅱ．投资经验和财务状况
    Ⅲ．投资资格和资金来源
    Ⅳ．短期及长期风险承受能力

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

  • 第17题：

    制定投资规划时的步骤包括（ ）。
    Ⅰ让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅱ确定客户的投资目标
    Ⅲ实施和监控投资计划
    Ⅳ根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制定投资规划主要应遵循以下步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第18题：

    证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ），评估客户的风险承受能力。
    Ⅰ.身份
    Ⅱ.财产与收入状况
    Ⅲ.证券投资经验
    Ⅳ.投资需求与风险偏好

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力。

  • 第19题：

    关于投资者特征，以下表述错误的是（ ）。

    A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种
    B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强
    C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种
    D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

    答案：D
    解析：
    个人投资者以自然人身份进行投资，总体上具有以下特征： （1）投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征； （2）可投资的资金量较小； （3）风险承受能力较弱； （4）投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足； （5）常常需要借助基金销售服务机构进行投资。 相比个人投资者，机构投资者通常具有以下特征： （1）资金实力雄厚，投资规模相对较大； （2）具有比个人投资者更高的风险承受能力； （3）投资管理专业； （4）投资行为规范。

  • 第20题：

    投资者的（ ）取决于其风险承受能力和意愿

    A.投资期限
    B.收益要求
    C.风险容忍度
    D.投资能力

    答案：C
    解析：
    投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。

  • 第21题：

    投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括(　)。

    A.资产负债状况

    B.现金流入情况

    C.投资期限

    D.投资者风险厌恶程度

    答案：D
    解析：
    风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。如果投资者的资产远远大于负债，那么承担风险所导致的损失通常可以由资产和收入消化。如果投资期限较长，那么投资者有足够长的时间来调整自己的投资组合构成状况以适应投资损失，比如提高储蓄率和提高无风险资产在投资组合中所占比重，或者只是等待市场好转。

    　　【考点】投资者需求和投资政策

  • 第22题：

    投资规划的主要步骤有（　　）。

    A.确定客户的投资目标
    B.让客户认识自己的风险承受能力
    C.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    D.实施投资计划
    E.监控投资计划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    投资规划的主要步骤：(1)确定客户的投资目标；(2)让客户认识自己的风险承受能力；(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；(4)实施投资计划；(5)监控投资计划。

  • 第23题：

    制定投资方针和政策需考虑的有（）。

    • A、组合投资的多样化
    • B、投资数量
    • C、微观分析
    • D、对风险的承受能力
    • E、投资期限

    正确答案:B,D,E

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