侧录指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。()

第1题：

将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

• A、虚假申请
• B、侧录风险
• C、套现风险
• D、洗单风险

第2题：

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

• A、虚假申请
• B、侧录风险
• C、套现风险
• D、洗单风险

第3题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS终端上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第4题：

收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、套现
• D、洗单

第5题：

POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。

• A、默许
• B、纵容
• C、与不法分子共谋
• D、自主

第6题：

不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）

• A、商户侧录风险
• B、合谋伪冒交易风险
• C、商户洗单风险
• D、合法商户被“非法”套现

第7题：

POS拨入号码绑定控制商户只能通过预先设定的号码或号码集接入农行系统，从而有效降低（）风险。

• A、伪卡欺诈
• B、虚假交易
• C、违规移机
• D、侧录

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料，是对于以下（）风险的防范措施。

• A、虚假申请
• B、侧录风险
• C、套现风险
• D、调单风险

第14题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第15题：

商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。

• A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
• B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
• C、商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
• D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
• E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失
• F、商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动

第16题：

请简述什么是特约商户侧录行为？

第17题：

商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

• A、恶意倒闭、套现
• B、洗单、虚假申请
• C、侧录、卡号测试
• D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

第18题：

不法分子假冒收单机构职员，要求商户加装新的POS终端并代商户设立新的清算账户，从而“接管”了合法商户的清算账户，通过新的终端来进行套现交易，并从新的清算账户上将资金卷走。上述行为导致的风险为（）

• A、合法商户被“非法”套现
• B、合谋伪冒交易风险
• C、商户洗单风险
• D、商户侧录风险

第19题：

（）是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。

• A、关闭商户交易
• B、实施POS拨入号码绑定
• C、减少移动POS设备布放
• D、暂缓商户资金清算

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：