以下不属于退休前期客户特征的是()。A:此时的个人事业一般处于巅峰状态，但身体状况开始下滑B:这一时期最重要的应该是准备退休金，同时提高资产收益的稳健性C:这一时期家庭已经完全稳定，子女也已经经济独立D:这一时期个人（家庭）最主要的目标就是安度晚年，并开始有计划地安排身后事

题目
以下不属于退休前期客户特征的是()。

A:此时的个人事业一般处于巅峰状态，但身体状况开始下滑
B:这一时期最重要的应该是准备退休金，同时提高资产收益的稳健性
C:这一时期家庭已经完全稳定，子女也已经经济独立
D:这一时期个人（家庭）最主要的目标就是安度晚年，并开始有计划地安排身后事
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1.税收规划是为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段，即避税规划，获取税收利益的规划。下列不属于其主要特征的是( )。A．非违法性B．无规则性C．后期低风险性D．前期规划性

2.下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.子女财务独立程度B.家庭主要成员结构C.客户理财目标期限D.客户理想退休后生活设计

3.以下( )不属于分红保险产品的特征。A.保单持有人享受经营成果B.客户不承担投资风险S以下（ ）不属于分红保险产品的特征。A.保单持有人享受经营成果B.客户不承担投资风险C.定价的精算假设比较保守D.保险给付、退保金中含有红利

4.不属于公务员退休的方式的是()A.提前退休B.强制退休C.应当退休D.延迟退休

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  • 第1题：

    下列不属于前期物业服务合同应具有的特征是( )。

    A．前期物业服务合同由建设单位和物业服务企业签订

    B．前期物业服务合同具有过渡性

    C．前期物业服务合同是要式合同

    D．前期物业服务合同具有特殊性


    正确答案：D

  • 第2题：

    以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是()。

    A:现金规划
    B:投资规划
    C:消费支出规划
    D:退休养老规划

    答案：C
    解析：
    退休前期客户的理财规划主要包括退休养老规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划。

  • 第3题：

    退休规划的具体步骤是（ ）。

    A、客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析—客户退休生活设计
    B、客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休生活设计
    C、客户退休生活设计—客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析
    D、客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析

    答案：D
    解析：
    D
    退休规划的具体步骤是：客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析，D项正确。

  • 第4题：

    不属于房地产开发项目目标客户的基本特征分析的是（）。

    A、目标客户区域特征分析
    B、目标客户家庭结构分析
    C、目标客户职业构成分析
    D、目标客户性别分析

    答案：D
    解析：
    房地产开发项目目标客户的基本特征分析的主要内容有：目标客户区域特征分析、目标客户家庭结构分析、目标客户职业构成分析、目标客户职业构成分析，目标客户年龄构成分析、目标客户收入构成分析、目标客户置业次数构成分析。@##

  • 第5题：

    以下不属于退休规划的流程的步骤的是（）。

    A.计算资金需求和退休收入
    B.工作生涯的、设计
    C.投资规划的执行和跟踪
    D.确定退休目标

    答案：B
    解析：
    一般来说，制定退休规划包括以下五个步骤： 1.确定退休目标2.计算资金需求和退休收入3.计算资金缺口4.制定退休规划5.投资规划的执行和跟踪

  • 第6题：

    以下哪项描述不属于客户分类的基本方法（）

    A按客户支持度分类

    B按客户特征分类

    C按客户行为分类

    D按客户价值分类


    A
    略

  • 第7题：

    下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标（）。

    • A、养老金计划调整
    • B、进行投资组合
    • C、退休生活保障
    • D、退休后旅游计划

    正确答案:B

  • 第8题：

    以下不属于个人理财规划内容的是（）

    • A、保险规划
    • B、健康规划
    • C、退休规划
    • D、储蓄规划

    正确答案:B

  • 第9题：

    根据客户的情绪特征，大致将客户分为9类，以下不属于9类之中的是（）

    • A、内向型
    • B、随和型
    • C、神经质型
    • D、暴躁型

    正确答案:D

  • 第10题：

    对退休前期的描述不正确的是（）。

    • A、它的家庭模型是中年家庭
    • B、它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
    • C、理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
    • D、退休前期还不需要考虑财产传承问题

    正确答案:D

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于客户数据库的建立的前期准备阶段的是（）
    A

    成立项目小组

    B

    配备相关人员与设备

    C

    贯彻数据库营销的理念

    D

    数据库结构创建


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    根据艾齐礼（Atchley）的观点，退休过程的阶段包括退休前期，（）、（）、（）、（）和终结期。

    正确答案： 蜜月期,觉醒期,重新适应期,稳定期
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于退休前期客户特征的是()。

    A:此时的个人事业一般处于巅峰状态，但身体状况开始下滑
    B:这一时期最重要的应该是准备退休金，同时提高资产收益的稳健性
    C:这一时期家庭已经完全稳定，子女也已经经济独立
    D:这一时期个人（家庭）最主要的目标就是安度晚年，并开始有计划地安排身后事

    答案：D
    解析：
    D项是退休期客户的特点。

  • 第14题：

    不属于前期物业服务合同特征的是()

    A:由建设单位和物业服务企业签订
    B:前期物业服务合同具有过渡性
    C:前期物业服务合同是要式合同
    D:前期物业服务合同期限的确定性

    答案：D
    解析：
    前期物业服务合同具有以下特征：(1)前期物业服务合同由建设单位和物业服务企业签订；(2)前期物业服务合同具有过渡性；(3)前期物业服务合同是要式合同。

  • 第15题：

    一个完整的退休规划步骤包括（ ）。
    ①客户退休生活设计
    ②客户退休第一年费用需求分析
    ③客户退休期间费用总需求分析
    ④确定退休后的年收入情况

    A.①②
    B.②③④
    C.①②③
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    一个完整的退休规划步骤包括：（1）客户退休生活设计。（2）客户退休第一年费用需求分析。（3）客户退休期间费用总需求分析。（4）确定退休后的年收入情况。

  • 第16题：

    ()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

    A:单身期
    B:家庭与事业形成期
    C:家庭与事业成长期
    D:退休前期

    答案：D
    解析：
    退休前期是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

  • 第17题：

    对退休前期的描述不正确的是( )。

    A.它的家庭模型是中年家庭
    B.它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
    C.理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
    D.退休前期还不需要考虑财产传承问题

    答案：D
    解析：
    在退休前期的理财需求分析里，包括提高投资收益稳定性、养老金储备、财产传承等。

  • 第18题：

    以下列出的各项中，（）不属于影响渠道结构的因素。

    • A、市场覆盖率目标
    • B、产品特征
    • C、客户服务目标
    • D、客户的地理分布

    正确答案:D

  • 第19题：

    以下哪一项不属于潜在贵宾客户的识别特征（）

    • A、客户外在特征
    • B、客户气质与谈吐
    • C、客户行为
    • D、客户年龄

    正确答案:D

  • 第20题：

    以下不属于港口危险货物作业安全评价程序的是（）

    • A、前期准备
    • B、前期考察
    • C、划分评价单元
    • D、选择评价方法

    正确答案:B

  • 第21题：

    以下不属于客户数据库的建立的前期准备阶段的是（）

    • A、成立项目小组
    • B、配备相关人员与设备
    • C、贯彻数据库营销的理念
    • D、数据库结构创建

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    以下列出的各项中，（）不属于影响渠道结构的因素。
    A

    市场覆盖率目标

    B

    产品特征

    C

    客户服务目标

    D

    客户的地理分布


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    退休后对生活品质的要求直接决定了退休后家庭开支的多少。因此，客户应当根据前期收入情况、负债情况等合理规划退休生活品质，避免过高追求带来过大压力。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    以下不属于私人银行服务特征的是（）。
    A

    准入门槛高

    B

    综合化服务

    C

    重视客户关系

    D

    单一化服务


    正确答案： A
    解析：

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