商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。（ ）

题目

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。（ ）

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1.根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

2.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定委托合同及授权文件后,无需重新进行确认。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定的委托合同及授权文件,并至少每年重新确认一次。()此题为判断题(对，错)。

4.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，并对相关合同和各类授权文件至少( )重新确认一次。A．三个月B．半年C．一年D．两年

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  • 第1题：

    下列关于内部控制的说法，错误的是( )。

    A．应当将银行资产与客户资产分开管理

    B．商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    C．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：B
    解析：建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核，故B选项的说法错误。

  • 第2题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。


    正确答案：A

  • 第3题：

    下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    解析：商业银行应至少建立个人理财业务管理部门(内部调查)和审计部门(独立审计)两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第4题：

    下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。所以选项C说法错误。

  • 第5题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。

    A.三个月
    B.一年
    C.二年
    D.半年

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第8条的规定，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

  • 第6题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每(　　)重新确认一次。

    A.一年
    B.三个月
    C.二年
    D.半年

    答案：A
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第八条规定，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

  • 第7题：

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    综合理财服务，是指银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。

    • A、权利
    • B、责任
    • C、义务

    正确答案:A,C

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。
    A

    每年

    B

    每两年

    C

    每三年

    D

    每四年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。
    A

    商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    B

    商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度

    C

    商业银行应保存完备个人理财业务服务记录

    D

    商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权

    E

    商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少（）重新确认一次。
    A

    每月

    B

    每季度

    C

    每半年

    D

    每年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户反复口头确认以确保获得客户的充分授权。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户书面确认并签署合同以确保获得客户的充分授权。

  • 第14题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户反复口头确认以确保获得客户的充分授权。（ ）


    正确答案：B
    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户书面确认并签署合同以确保获得客户的充分授权。

  • 第15题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每半年重新确认一次。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第16题：

    根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    C【解析】商业银行应至少建立个人理财业务管理部门和审计部门两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。故选C．

  • 第17题：

    根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是()。

    A:需要将银行资产与客户资产分开管理
    B:客户资产在任何情况下均不能交由第三方托管
    C:商业银行应建立必要的内部监督机制
    D:商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    答案：B
    解析：
    对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

  • 第18题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，并至少（）要求客户重新确认一次。

    A每季度

    B每半年

    C每一年

    D每两年


    C
    略

  • 第19题：

    商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）

    • A、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    • B、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次
    • C、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
    • D、除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    正确答案:B

  • 第20题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权，妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    判断题
    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，并至少（）要求客户重新确认一次。
    A

    每季度

    B

    每半年

    C

    每一年

    D

    每两年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》中，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。
    A

    半年

    B

    一年

    C

    二年

    D

    三年


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权，妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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