通过收集信息，发现刘先生的资产组合中成长性资产占比为81%。按照投资偏好分类，刘先生属于()。A:保守型 B:轻度保守型 C:轻度进取型 D:进取型
题目
通过收集信息，发现刘先生的资产组合中成长性资产占比为81%。按照投资偏好分类，刘先生属于()。
A:保守型
B:轻度保守型
C:轻度进取型
D:进取型
B:轻度保守型
C:轻度进取型
D:进取型
相似考题
参考答案和解析
答案：D
解析：
根据客户购买金融资产的类型及其组合，可以把客户的风险偏好分为五种类型：①保守型；②轻度保守型；③中立性；④轻度进取型；⑤进取型。其中，进取型投资人的资产结构中，成长型资产的比例在80%到100%之间。
更多“通过收集信息，发现刘先生的资产组合中成长性资产占比为81%。按照投资偏好分类，刘先生属于()。”相关问题
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第1题：
理财规划师在收集刘先生的家庭信息时，( )对刘先生寿险需求变化的潜在影响最大。
A．刘先生的年龄变化
B．刘先生的职业变化
C．刘太太的身体状况变化
D．刘太太的预期月收入变化
正确答案：A
-
第2题：
通过收集信息以后，发现小王的资产组合中成长性资产占比为75%，定息资产占比为25%。按照投资偏好分类，小王属于( )。
A．中立型
B．轻度进取型
C．进取型
D．激进型
正确答案：B
-
第3题：
在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.资产与负债
B.雇员福利
C.投资偏好
D.客户的投资规模答案：C解析：客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。 -
第4题：
收集客户信息的过程中，属于定性信息的是()。A:雇员福利
B:客户投资规模
C:资产与负债
D:投资偏好答案：D解析：其余三项都可量化，但投资偏好只能定性。除此之外，定性信息还有目标陈述、健康状况、兴趣爱好，等等。 -
第5题：
共用题干
资料：小王为某公司的单身员工，每月工资为1.2万元，每年年终有年终分红5万元，每月的支出大概为5000元，为了长远打算，他想请你给他做投资规划。根据上述资料回答第44～52题。通过收集信息以后，发现小王的资产组合中成长性资产占比为75%，定息资产占比为25%。按照投资偏好分类，小王属于()。
A:中立型
B:轻度进取型
C:进取型
D:激进型答案：B解析： -
第6题：
共用题干
资料：小王为某公司的单身员工，每月工资为1.2万元，每年年终有年终分红5万元，每月的支出大概为5000元，为了长远打算，他想请你给他做投资规划。根据上述资料回答下列问题。通过收集信息以后，发现小王的资产组合中成长性资产占比为75%，定息资产占比为25%。按照投资偏好分类，小王属于()。
A:中立型
B:轻度进取型
C:进取型
D:激进型答案：B解析： -
第7题：
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0.5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题：在为客户进行投资规划的过程中，理财规划师可以对客户的风险偏好进行分类.下列()不属于客户风险偏好类型。
A:轻度保守型
B:进取型
C:中立型
D:积极进取型答案：D解析：股票的投资收益包括资本利得和红利两部分，刘先生的投资收益为：资本利得=100*100*(10-9)=10000（元）；红利=100*100*0.5=5000（元）；则总投资收益=10000+5000=15000（元）。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险，而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力，主要考查的是公司的盈利能力，因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中，保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中，成长性资产即股票价值为100*100*10=100000（元），定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000（元），总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%；定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准，成长性资产在50%～70%之间，定息资产在30%～50%之间的客户为风险中立型客户；刘先生的投资组合状况符合上述标准，故可判断刘先生属于风险中立型客户。 -
第8题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略的将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括()。A:成长性资产30%-50%
B:定息资产50%-60%
C:成长性资产50%-70%
D:定息资产60%-70%答案：A解析：保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%～100%、定息资产为0%～20%。 -
第9题：
刘先生的资产组合中成长性资产占40%，定息资产占60%，则他的风险偏好类型属于（）
- A、轻度进取型
- B、轻度保守型
- C、保守型
- D、中立型
正确答案:B -
第10题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。
- A、成长性资产30%～50%
- B、定息资产50%~60%
- C、成长性资产50%～70%
- D、定息资产60%～70%
正确答案:C -
第11题：
单选题在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A资产与负债
B雇员福利
C投资偏好
D客户的投资规模
正确答案： C解析：
客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。 -
第12题：
单选题根据客户投资偏好分析，（）的资产组合为中立型。A成长性资产为20%、定息资产为80%
B成长性资产为60%、定息资产为40%
C成长性资产为40%、定息资产为60%
D成长性资产为90%、定息资产为10%
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第13题：
刘先生的投资规划中，最适合的投资产品组合是( )。
A．房地产+股票型基金+股票
B．股票+股票型基金+期货
C．股票型基金+债券型基金
D．外汇保证金+黄金
正确答案：C
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第14题：
某客户最终确定的资产置配方案，确定了如下组合：成长性资产：30%～50%；定息资产：50%～70%，则该客户按投资偏好分类应属于()。A:轻度保守型
B:中立型
C:轻度进取型
D:进取型答案：A解析： -
第15题：
在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A、资产与负债
B、雇员福利
C、投资偏好
D、客户的投资规模答案：C解析：客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信
息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。 -
第16题：
在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是( )。A.投资偏好
B.奖金收入
C.资产与负债额
D.客户的投资规模答案：A解析：客户信息包括了定量信息和定性信息。A项属于定性信息，其他三项属于定量信息。 -
第17题：
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0.5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题：根据刘先生投资组合的相关信息，理财规划师可以判定刘先生目前的投资偏好类型为()。
A:保守型
B:轻度保守型
C:中立型
D:进取型答案：C解析：股票的投资收益包括资本利得和红利两部分，刘先生的投资收益为：资本利得=100*100*(10-9)=10000（元）；红利=100*100*0.5=5000（元）；则总投资收益=10000+5000=15000（元）。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险，而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力，主要考查的是公司的盈利能力，因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中，保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中，成长性资产即股票价值为100*100*10=100000（元），定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000（元），总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%；定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准，成长性资产在50%～70%之间，定息资产在30%～50%之间的客户为风险中立型客户；刘先生的投资组合状况符合上述标准，故可判断刘先生属于风险中立型客户。 -
第18题：
助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。A:保守型
B:轻度保守型
C:中立型
D:轻度进取型答案：B解析：从理财的角度，可以把客户的风险偏好分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立性、轻度进取型和进取型。这种类型的划分是根据客户购买金融资产的类型及其组合确定的。题中客户成长性资产占总投资的40%，定息资产占60%，属于轻度保守型。 -
第19题：
下列资产组合中，属于轻度保守型的是（)。A:成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上
B:成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%
C:成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%
D:成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%答案：B解析：保守型客户的投资组合中，成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中，成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%；中立型客户的投资组合中，成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%；轻度进取型客户的投资组合中，成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%；进取型客户的投资组合中，成长性资产为80%～100%、定息资产为0%～20%。 -
第20题：
根据客户投资偏好分析，（）的资产组合为中立型。
- A、成长性资产为20%、定息资产为80%
- B、成长性资产为60%、定息资产为40%
- C、成长性资产为40%、定息资产为60%
- D、成长性资产为90%、定息资产为10%
正确答案:B -
第21题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。
- A、成长性资产80%~90%
- B、定息资产20%~30%
- C、成长性资产90%～100%
- D、定息资产0~20%
正确答案:B -
第22题：
单选题刘先生的资产组合中成长性资产占40%，定息资产占60%，则他的风险偏好类型属于（）A轻度进取型
B轻度保守型
C保守型
D中立型
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。A成长性资产80%~90%
B定息资产20%~30%
C成长性资产90%～100%
D定息资产0~20%
正确答案： A解析： 暂无解析