接第15题，假设邓先生非常保守，只愿意投资于年均回报4%的债券型基金，则每个月须定期定额投资于退休基金的款项与定投于指数型开放式基金相比，多投( )(元)。A．961B．971C．981D．991

题目

接第15题，假设邓先生非常保守，只愿意投资于年均回报4%的债券型基金，则每个月须定期定额投资于退休基金的款项与定投于指数型开放式基金相比，多投( )(元)。

A．961

B．971

C．981

D．991

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1.王先生今年34岁，高学历，收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%，则理财师最应当建议（ ）。A．主要投资于长期债券，以实现4%的收益率目标B．主要投资于平衡型基金，以实现4%的收益率目标C．50%资产投资于房地产，50%资产投资于债券D．对于长达26年的长期投资，4%的目标过低，应引导客户设定更合理目标

2.接第14题，假设邓先生夫妇现在开始每个月从工资中投资一笔钱用于准备这笔退休生活储备金，并定期定额投资于一个年均回报为8%的指数型开放式基金，则他们每个月须投资( )元。A．1615B．1625C．1635D．1645

3.假设仅考虑为邓先生夫妇准备一笔小病日常医疗开支费用，按现在每人每年3000元标准计算。按医疗费用年均上涨率5%计算，邓先生夫妇在退休时每年要准备______元用于日常小病医疗；假设这笔资金投资于年均回报4%的债券型基金，则退休时要准备的退休期间医疗费用储备额为______(元)。( )A．12474；354004B．12574；354104C．12574；354004D．12474；354104

4.接第13题，为弥补缺口，邓先生夫妇需要现在开始准备一笔退休基金。假设该退休基金在退休期间始终投资于一个年均回报2%的货币基金，则为满足他们的退休生活所需，则该基金应为( )元。A．963010B．963020C．963030D．963040

更多“接第15题,假设邓先生非常保守,只愿意投资于年均回报4%的债券型基金,则每个月须定期定额投资于退 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于基金投资范围的说法正确的有()。

    A、股票型基金应有60%以上的资产投资于股票

    B、基金可以投资有锁定期但是锁定期不明确的证券

    C、货币市场基金可投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券等

    D、货币市场基金仅投资于货币市场工具


    参考答案：AD

  • 第2题：

    保守型投资者最有可能投资于（）。

    A.股票型基金

    B.混合型基金

    C.债券型基金

    D.货币型基金


    正确答案：D

  • 第3题：

    增长型基金追求投资的定期固定收益，因而主要投资于固定收益证券，如债券，优先股股票等。（　　）


    答案：错
    解析：
    增长型基金追求证券的增值潜力。通过发现价格被低估的证券，低价买入并等待升值后卖出，以获取投资利润。

  • 第4题：

    某投资者将10%资产以现金方式持有，20%资产投资于固定收益类证券。50%资产投资于期货。其余20%资产投资于外汇，则该投资者属于( )。

    A．温和保守型

    B．非常进取型

    C．非常保守型

    D．中庸稳健型


    正确答案：B

  • 第5题：

    共用题干
    刘先生父母今年均为35岁，两人打算60岁退休，预计生活至90岁，刘先生夫妇现在每年的支出为5万元，刘先生的家庭储蓄10万元，可以用来进行养老储备，假设通货膨胀率保持4%不变，退休前，刘先生家庭的投资收益率为7%，退休后，刘先生家庭的投资收益率为4%。根据案例回答71—75题。

    如果刘先生夫妇采取定期定额投资方式积累退休金，则每月还需要投资()元。
    A:4626.3
    B:4662.3
    C:4666.3
    D:4266.3

    答案：D
    解析：
    根据通货膨胀率计算年支出，【2ND】【RESET】【ENTER】PV=50000,I/Y=4，N=25,CPTFV，所以FV=-133291.82。


    全部折算到60岁时点，所以共需养老金133291.82*30=3998754.5（元）。


    已知现值求终值，【2ND】【RESET】【ENTER】PV=-100000，I/Y=7%，N=25,CPTFV，所以FV=542743.26。


    退休金缺口=需求额-可提供额=3998754.5-542743.26=3456011.24（元）。


    利用财务计算器。【2ND】【RESET】【ENTER】【2ND】【I/Y】12【ENTER】【2ND】【QUIT】FV=3456011.24,I/Y=7,N=300,CPTPMT，所以PMT=-4266.30。

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