理财规划师在为客户服务过程中应做到( )。A．在提供理财规划服务过程中始终保持严谨B．忠于职守C．在合法的前提下最大限度的维护客户的利益D．提供的投资方案不应由任何风险E．以专业的角度进行审慎判断

题目

理财规划师在为客户服务过程中应做到( )。

A．在提供理财规划服务过程中始终保持严谨

B．忠于职守

C．在合法的前提下最大限度的维护客户的利益

D．提供的投资方案不应由任何风险

E．以专业的角度进行审慎判断

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1.理财规划师执业纪律规范主要包括( )。A．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为B．理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益E．理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

2.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

3.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

4.在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有( )。A．理财规划师应以个人的名义与客户签订合同B．理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改C．合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档D．不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息E．理财规划合同宜采用书面形式

更多“理财规划师在为客户服务过程中应做到( )。A．在提供理财规划服务过程中始终保持严谨B．忠于职守C．在合法的前提下最大限度的维护客户的利益D．提供的投资方案不应由任何风险E．以专业的角度进行审慎判断”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

    Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第2题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:现金保障优先
    C:消费、投资与收入相匹配
    D:追求收益优于风险管理
    E:整体规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第3题：

    下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

    A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
    B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
    C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

    答案：C
    解析：
    A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

  • 第4题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产;④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益;⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第5题：

    下列不属于谨慎原则的是()。

    A:忠于职守
    B:提供的投资方案要保守
    C:在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
    D:在合法的前提下最大限度地维护客户的利益

    答案：B
    解析：
    “勤勉”是指理财规划师在工作中要做到干练与细心，对于提供的专业服务，在事前要进行充分的准备与计划，在事后要进行合理的跟踪与监控。“谨慎”是指要在提供理财规划服务过程中，从委托人的角度出发，始终保持严谨、审慎、注意细节，忠于职守，在合法的前提下最大限度地维护客户的利益。但是，谨慎并不等同于保守。

  • 第6题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第7题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第8题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第9题：

    专业尽责原则要求理财规划师要做到（　）。

    • A、对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    • B、谨守业内规章
    • C、从专业的角度进行审慎判断
    • D、保持严谨的工作态度
    • E、维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

    • A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    • E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）
    A

    整体规划

    B

    提早规划

    C

    现金保障优先

    D

    追求收益优于风险管理

    E

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： B,C
    解析： 理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则；②提早规划；③现金保障优先；④风险管理优先于追求收益原则；⑤消费、投资与收入相匹配原则；⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第12题：

    单选题
    专业尽责原则的具体规范不包括（）。
    A

    在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

    B

    在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断

    C

    理财规划师没有责任与客户充分沟通

    D

    以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象


    正确答案： C
    解析： 理财规划师有责任与客户充分沟通。

  • 第13题：

    专业尽责原则要求理财规划师要做到(　)。

    A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

    B.谨守业内规章

    C.从专业的角度进行审慎判断

    D.保持严谨的工作态度

    E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第14题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第15题：

    理财规划师在为客户服务过程中应做到()。

    A:在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
    B:忠于职守
    C:在合法的前提下最大限度的维护客户的利益
    D:提供的投资方案不应由任何风险
    E:以专业的角度进行审慎判断

    答案：A,B,C,E
    解析：

  • 第16题：

    理财规划师执业纪律规范主要包括()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C:理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E:理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    执业纪律规范是具体的行为规则，是理财规划师办理具体业务时所应体现的道德和专业负责精神。理财规划师执业纪律规范在语言上不同于职业道德准则，很多方面体现的是“积极要求”或“禁止性”的内容，而非倡议性。ABCDE五项均为理财规划师的执业纪律规范。

  • 第17题：

    专业尽责原则的具体规范不包括( ).

    A.在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    B.在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
    C.理财规划师没有责任与客户充分沟通
    D.以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    答案：C
    解析：
    理财规划师有责任与客户充分沟通。

  • 第18题：

    专业尽责原则要求理财规划师做到( )。

    A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    B.谨守业内规章
    C.从专业的角度进行审慎判断
    D.保持严谨的工作态度
    E.建立退休基金

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第19题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则( )。

    A.整体规划
    B.提早规划
    C.现金保障优先
    D.追求收益优于风险管理
    E.消费、投资与收人相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则;②提早规划;⑧现金保障优先;④风险管理优先于追求收益原则;⑤消费、投资与收入相匹配原则;⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第20题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）

    • A、整体规划
    • B、提早规划
    • C、现金保障优先
    • D、追求收益优于风险管理
    • E、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    专业尽责原则的具体规范不包括（）。

    • A、在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    • B、在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
    • C、理财规划师没有责任与客户充分沟通
    • D、以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于谨慎性原则的是()。
    A

    在提供理财规划服务过程中始终保持严谨

    B

    忠于职守

    C

    在合法的前提下最大限度地维护客户的利益

    D

    提供的投资方案要保守


    正确答案： D
    解析： 谨慎就是要在提供理财规划服务过程中，从委托人的角度出发，始终保持严谨、审慎、注意细节，忠于职守，在合法的前提下最大限度地维护客户的利益。但是，谨慎并不等同于保守。

  • 第23题：

    多选题
    专业尽责原则要求理财规划师要做到()。
    A

    对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

    B

    谨守业内规章

    C

    从专业的角度进行审慎判断

    D

    保持严谨的工作态度

    E

    维护和提高理财规划师的声誉和公众形象


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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