某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行()。A:退休养老规划 B:投资规划 C:现金规划 D:风险管理与保险规划 E:财产传承规划

题目
某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行()。

A:退休养老规划
B:投资规划
C:现金规划
D:风险管理与保险规划
E:财产传承规划
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1.老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4%，则他需要在退休的时候储备( )元的退休基金。A．495065.57B．496715.79C．570251.97D．568357.45

2.某客，50岁，计划60岁退休，则他需要进行( )。A．退休养老规划B．投资规划C．现金规划D．风险管理与保险规划E．财产传承规划

3.王某今年40岁，考虑到自己退休仍然会有很长时间的退休生活需要财务支持，其打算制定一个养老计划，以保证自己退休后美满稳定的生活。王某在制定养老计划需要考虑的因素包括()：①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自然环境;④税收优惠政策。A、①②④B、②③④C、①②③D、①②③④

4.某客户现年35岁，计划50岁退休，他想在今年年内贷款买房，那么他的还款期限不应超过( )。A．10年B．15年C．20年D．30年

参考答案和解析
答案：A,B,C,E
解析：
该客户目前50岁，属于退休前期。应当进行的理财规划有退休养老规划、投资规划、税收规划、现金规划和财产传承规划。
更多“某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行()。”相关问题

  • 第1题：

    某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行( )。

    A．退休养老规划

    B．投资规划

    C．现金规划

    D．风险管理与保险规划

    E．财产传承规划


    正确答案：ABCE

  • 第2题：

    某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13己，则该客户证券账户中至少需要有( )元用来申购(不考虑税费)。

    A．1300

    B．4500

    C．10000

    D．13000


    正确答案：D

  • 第3题：

    关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

    A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

    B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

    C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

    D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求


    参考答案：A

  • 第4题：

    某客户现年35岁，计划50岁退休，他想在今年年内贷款买房，那么他的还款期限不应超过()。

    A:10年
    B:15年
    C:20年
    D:30年

    答案：B
    解析：

  • 第5题：

    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（　　）。

    A.理想退休后生活设计
    B.退休养老成本计算
    C.退休后的收入来源估计
    D.相应的储蓄、投资计划
    E.遗产分配

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

  • 第6题：

    某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13元，则该客户证券账户中至少需要有()元用来申购（不考虑税费）。

    A:1300
    B:4500
    C:10000
    D:13000

    答案：D
    解析：
    每一个证券账户申购量最少为1000股，所以至少需要13*1000=13000（元）。

  • 第7题：

    某客户不希望他的搜索推广在周六周日有推广，他需要在账户哪一个层级进行设置（）

    • A、推广单元
    • B、推广计划
    • C、创意
    • D、关键词

    正确答案:B

  • 第8题：

    为王先生制定退休计划。王先生40岁，他60岁时和太太同时退休，余寿预计25年。退休第一年的费用预计为200000元，老两口的基本养老金预计为140000元。目前需要进行每月的定投以补充退休金的不足。假定可以获得的平均年收益为6%，240期复利期初年金现值系数为0.002164，则现在开始每月需要投入为（）。

    • A、10822元
    • B、7575元
    • C、1759元
    • D、2597元

    正确答案:C

  • 第9题：

    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。

    • A、理想退休后生活设计
    • B、退休养老成本计算
    • C、退休后的收入来源估计
    • D、相应的储蓄、投资计划
    • E、遗产分配

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    判断题
    张某2007年5月从一所二级保密资格高校退休，2007年8月他把自己工作期间从事军品研究的成果写成专著准备出版，张某认为他已退休，其专著属于个人成果，不需要再由单位进行保密审查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    王某今年40岁，考虑到自己退休仍然会有很长时间的退休生活需要财务支持，其打算制定一个养老计划，以保证自己退休后美满稳定的生活。王某在制定养老计划需要考虑的因素包括（）：①替代率；②个人当前的财务支付能力水平；③自然环境；④税收优惠政策。
    A

    ①②④

    B

    ②③④

    C

    ①②③

    D

    ①②③④


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4％，则他需要在退休的时候储备（）元的退休基金。
    A

    495065.57

    B

    496715.79

    C

    570251.97

    D

    568357.45


    正确答案： D
    解析： 在退休的时候储备的退休基金额度=3000X（P／A，4％／12，300）X（1+4％／12）=570251．97（元）。

  • 第13题：

    某银行客户部的李明打算65岁退休，预计退休后第一年支出为5000元，此后每年生活费用增长率为3%，投资报酬率是10%。按照平均寿命85岁计算，则李明退休时需要准备的退休资金为( )元。

    A．90605

    B．91028

    C．92087

    D．93650


    正确答案：A
    解析：退休时需要准备的退休资金应该等于：

  • 第14题：

    退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    A．①②③

    B．①②③④

    C．①②③④⑤

    D．②③④


    参考答案：D

  • 第15题：

    下列关于非生存年金计划描述不正确的是( )

    A．是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划

    B．可以不考虑受益人在退休后的生存期

    C．是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障

    D．是与生存年金计划并列的退休计划


    参考答案：C
    解析：选项C是生存年金计划的特征。

  • 第16题：

    对于一个50岁左右已婚客户而言，他的中长期目标不包括()。

    A:养老金计划调整
    B:购买新的家具
    C:退休生活保障
    D:退休后旅游计划

    答案：B
    解析：
    50岁左右已婚客户的中长期目标包括：养老金计划调整、退休生活保障、制定遗嘱和退休后旅游计划。B项是短期目标。

  • 第17题：

    如果客户退休的越早，那么他需要承受的经济压力将会越大。


    答案：对
    解析：
    如果过早退休，客户需要承担相对较大的经济压力。

  • 第18题：

    客户A不希望他的搜索推广在周六周日展现，他需要在账户的哪一个层级进行设置（）

    • A、推广单元
    • B、关键词
    • C、推广计划
    • D、创意

    正确答案:C

  • 第19题：

    下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标（）。

    • A、养老金计划调整
    • B、进行投资组合
    • C、退休生活保障
    • D、退休后旅游计划

    正确答案:B

  • 第20题：

    张某2007年5月从一所二级保密资格高校退休，2007年8月他把自己工作期间从事军品研究的成果写成专著准备出版，张某认为他已退休，其专著属于个人成果，不需要再由单位进行保密审查。（）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    单选题
    为王先生制定退休计划。王先生40岁，他60岁时和太太同时退休，余寿预计25年。退休第一年的费用预计为200000元，老两口的基本养老金预计为140000元。目前需要进行每月的定投以补充退休金的不足。假定可以获得的平均年收益为6%，240期复利期初年金现值系数为0.002164，则现在开始每月需要投入为（）。
    A

    10822元

    B

    7575元

    C

    1759元

    D

    2597元


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标()。
    A

    养老金计划调整

    B

    进行投资组合

    C

    退休生活保障

    D

    退休后旅游计划


    正确答案： C
    解析： 50岁左右已婚客户的中长期目标包括：养老金计划调整、退休生活保障、制定遗嘱和退休后旅游计划。

  • 第23题：

    多选题
    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。
    A

    理想退休后生活设计

    B

    退休养老成本计算

    C

    退休后的收入来源估计

    D

    相应的储蓄、投资计划

    E

    遗产分配


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

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