下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是()。A:家庭储蓄率应达到的比重 B:各金融产品所应达到的比重 C:家庭净资产值 D:子女的教育储备基金

题目
下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是()。

A:家庭储蓄率应达到的比重
B:各金融产品所应达到的比重
C:家庭净资产值
D:子女的教育储备基金
相似考题

1.基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）

2.在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

3.下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的 B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

4.在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，( )是这一步骤的内容。A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象

更多“下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是()。”相关问题

  • 第1题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。

    A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

  • 第2题：

    下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）


    A.接触客户，建立信任关系

    B.明确客户的理财目标

    C.制定理财规划的财务预算方案

    D.后续跟踪服务

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

  • 第3题：

    下列（　　）不属于理财师的工作流程所包含的内容。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制定理财规划的财务预算方案
    D.后续跟踪服务

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行：⑥后续跟踪服务。?

  • 第4题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第5题：

    下列关于理财师职业特征的说法中，错误的是( )。

    A.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
    B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
    C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
    D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可

    答案：D
    解析：
    D项说法错误，理财师职业有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益。

  • 第6题：

    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。

    • A、理财规划师
    • B、国际金融理财师
    • C、金融理财师
    • D、财务策划师

    正确答案:D

  • 第7题：

    某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）

    • A、家庭收支和债务管理
    • B、财富传承规划
    • C、投资规划
    • D、财富保障规划
    • E、税务规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。
    A

    对运营中问题不予以解决。

    B

    理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

    C

    最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的

    D

    单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    C

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    D

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程是指（  ）。
    A

    综合理财服务

    B

    单项理财服务

    C

    理财规划服务

    D

    财富管理服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。
    A

    理财规划师

    B

    国际金融理财师

    C

    金融理财师

    D

    财务策划师


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案：错
    解析：
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第14题：

    下列关于理财师职业特征的说法中，错误的有（ ）。

    A.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
    B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
    C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
    D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
    E.理财规划制定以后，就可以一直用

    答案：D,E
    解析：
    理财师职业具有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益，故D项说法错误。理财师职业有动态性的特征，理财规划服务没有一成不变的，理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议，故E项说法错误。

  • 第15题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第16题：

    理财规划服务是指（）。

    A.理财师运用系统的方法
    B.理财师运用系统的工具
    C.在明确客户理财目标的基础上
    D.分析问题、提供具体解决问题方案的过程
    E.比较系统、专业

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程，比较系统、专业。

  • 第17题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第18题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

    • A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    • B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    • C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    • D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    • E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）
    A

    家庭收支和债务管理

    B

    财富传承规划

    C

    投资规划

    D

    财富保障规划

    E

    税务规划


    正确答案： B,C
    解析： 单项理财规划，只是涉及客户某一方面的理财需求，和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：
    ①家庭收支和债务管理；
    ②财富保障规划；
    ③教育投资规划、退休养老规划、投资规划，税务规划；
    ④财富传承规划，等等。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

    B

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    C

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    D

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

  • 第23题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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