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  • 第1题:

    担保落实的情况主要包括( )。

    A.担保人的担保行为是否合规

    B.担保资料是否完整、合规、有效

    C.抵押率是否符合规定

    D.是否办理抵押物保险,保险金是否覆盖信贷业务金额

    E.是否已按规定办理抵押登记


    正确答案:ABCDE

  • 第2题:

    代理抵押过手证券(AgencyMBS)的主要风险是()。

    A、信用风险

    B、贷款展期风险

    C、提前偿付风险

    D、混同风险


    答案:C

  • 第3题:

    根据培训对象的不同,合规培训对象分为合规官、高风险岗位人员和其他员工。全体员工应完成基础课程合规培训,合规官、高风险岗位人员在完成基础课程合规培训后,可自主选择是否完成高级课程合规培训。( )

    此题为判断题(对,错)。


    参考答案:错

  • 第4题:

    下面哪种证券,可以较好地抵御提前偿付风险()。

    A、代理抵押过手证券(AgencyMBS)

    B、抵押贷款担保债券(CMO)

    C、REMIC证券

    D、计划摊还型证券


    答案:D

  • 第5题:

    证券公司私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券,属于合规风险。 ( )


    正确答案:×
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