发现借款人(担保人)主体资格不合规,或借款人(担保人)营业执照已被注销(或过期)的(包括信用卡),每笔扣罚主管客户经理和出账提交人合规积分()分。A.5B.8C.10D.15

题目
发现借款人(担保人)主体资格不合规,或借款人(担保人)营业执照已被注销(或过期)的(包括信用卡),每笔扣罚主管客户经理和出账提交人合规积分()分。

A.5

B.8

C.10

D.15

相似考题

1.贷款合法合规性调查中不包括( )。A．认定借款人、担保人法人资格B．对抵押物、质押物清单所列抵(质)押物品或权利的合法性、有效性的认定C．对贷款使用合法合规性进行认定D．对借款人、保证人的财务管理状况进行调查

2.债权或者股权可认定为呆账的条件有( )。A．借款人遭受重大自然灾害或者意外事故，损失巨大且不能获得保险补偿，或者以保险赔偿后，确实无力偿还部分或者全部债务B．借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销，并终止法人资格C．对借款人和担保人诉诸法律后，因借款人与担保人主体资格不符或消亡等原因，被法院驳回起诉或裁定免除(或部分免除)债务人责任D．借款人触犯刑律，依法受到制裁，其财产不足归还所借债务，又无其他债务承担者E．借款人和担保人已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照

3.在商业银行贷前调查中，贷款合法合规性调查主要包括（　　）。A.认定借款人、担保人合法主体资格 B.对借款人、保证人法定代表人的品行、业绩、能力和信誉的调查 C.对抵押物的价值评估情况进行认定 D.对抵质押物品或权利的合法性、有效性进行认定 E.对贷款使用是否合法合规进行认定

4.贷款合法合规性调查的内容不包括( )。A．认定借款人法人资格B．认定担保人法定代表人签名的真实性和有效性C．考察借款人是否已建立良好的公司治理机制D．对借款人的借款目的进行调查

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  • 第1题：

    在商业银行贷前调查中，贷款合法合规性调查主要包括（　　）。[2016年6月真题]

    A.认定借款人、担保人合法主体资格
    B.对借款人、保证人法定代表人的品行、业绩、能力和信誉的调查
    C.对抵押物的价值评估情况进行认定
    D.对抵质押物品或权利的合法性、有效性进行认定
    E.对贷款使用是否合法合规进行认定

    答案：A,D,E
    解析：
    BC两项属于贷款安全性调查的内容。

  • 第2题：

    贷款合法合规性审查中，被审查人除借款人外，还可能有()。

    A:关联方
    B:债权人
    C:债务人
    D:担保人

    答案：D
    解析：
    贷款的合法合规性审查主要指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律法规及其信贷政策行为进行的调查、认定。

  • 第3题：

    贷款的合规性调查是指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律和监管要求的行为进行调查、认定。（ ）


    答案：对
    解析：
    业务人员在开展贷前调查工作时，需要对贷款合法合规性、安全性和效益性等方面进行调查。其中，贷款的合规性调查是指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律和监管要求的行为进行调查、认定。

  • 第4题：

    贷款合规性调查中，被审查人除了借款人外，还可能有()

    A:关联方
    B:债权人
    C:债务人
    D:担保人

    答案：D
    解析：
    贷款的合规性调查主要指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律和监管要求的行为进行调查、认定。

  • 第5题：

    贷款合法合规性调查的内容包括（ ）。
    A.认定借款人、担保人法人资格 B.对抵押物的价值评估情况作出调查
    C.对借款人的借款目的进行调查 D.对贷款使用合法合规性进行认定
    E.对购销合同的真实性进行认定


    答案：A,C,D,E
    解析：
    。贷款的合法合规性是指银行业务人员对借款人和担保人的资 格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为进行调查、认定。调查的内容应包括：①认定借 款人、担保人法人资格。②认定借款人、担保人的法定代表人、授权委托人、法人公章、签名的 真实性和有效性，并依据授权委托书所载明的代理事项、权限、期限认定授权委托人是否具有 签署法律文件的资格、条件。③对需董事会决议同意借款和担保的，信贷业务人员应调查认定 董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性和有效性。④对抵押物、质押物清单所列抵（质） 押物品或权利的合法性、有效性进行认定。⑤对贷款使用合法合规性进行认定。信货业务人 员应调查认定借款人有关生产经营及进出口许可证是否真实、有效，贷款使用是否属于营业执 照所列经营范围，并分析借款人生产经营是否符合国家和本地区的经济政策、产业政策。⑥对 购销合同的真实性进行认定。信贷业务人员需分析借款用途的正常、合法、合规及商品交易合 同的真实可靠性。⑦对借款人的借款目的进行调查。信贷业务人员应调查借款人的借款目 的，防范信贷欺诈风险。

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