当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（ ）A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示 C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

题目
当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（ ）

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者
相似考题

1.以下情况属于风险不匹配的是( )。A.高风险承受能力投资者购买高风险产品B.中风险承受能力投资者购买高风险产品C.中风险承受能力投资者购买低风险产品D.低风险承受能力投资者购买低风险产品

2.关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述，以下错误的是（ ）A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品 C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验 D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

3.关于募集机构的回访，以下说法正确的是（ ）。A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次 B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访 C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为 D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见

4.根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（ ）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者 C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务 D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

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  • 第1题：

    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（）。
    Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅲ项，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第2题：

    (2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
    Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验
    Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品，基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度，包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等，以及培训、考 核、执业规范、监督问责等。

  • 第3题：

    (2017年)下列关于普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级的适当性匹配原则，正确的是（ ）。
    Ⅰ C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R2级基金产品
    Ⅱ C2型普通投资者可以购买R1级风险等级的基金产品
    Ⅲ C3型普通投资者可以购买R3级风险等级的基金产品
    Ⅳ C4型普通投资者可以购买R2级风险等级的基金产品

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则：（1）C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品。（2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品。（3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品。（4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品。（5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第4题：

    (2017年)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，下列说法错误的是（ ）。

    A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时，基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息
    B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定
    C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力
    D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

    答案：A
    解析：
    普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。

  • 第5题：

    关于投资者适当性匹配方法，以下表述正确的是（）。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配

    • A、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:B

  • 第6题：

    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。

    • A、客户尚未做过风险评估
    • B、产品风险等级超出客户风险承受能力
    • C、客户风险评估结果已经失效
    • D、客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
    A

    客户尚未做过风险评估

    B

    产品风险等级超出客户风险承受能力

    C

    客户风险评估结果已经失效

    D

    客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是（  ）。
    A

    风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品

    B

    C5型普通投资者可以认定为专业投资者

    C

    C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

    D

    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    关于客户购买风险匹配原则说法正确的是（）。
    A

    客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。

    B

    对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

    C

    销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者，并由投资者签名确认后留存

    D

    投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是（  ）。Ⅰ、由基金募集机构制定Ⅱ、由基金托管机构制定Ⅲ、至少要在普通投资人的风睑承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合里的对应关系Ⅳ、将基金产品风险超越普通投资者风睑承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些情况属于风险不匹配（）
    A

    高风险承受能力投资者购买高风险产品

    B

    高风险承受能力投资者购买低风险产品

    C

    中风险承受能力投资者购买高风险产品

    D

    低风险承受能力投资者购买中风险产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于普通投资者类型说法错误的是（）。
    A

    C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务

    B

    C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务

    C

    C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务

    D

    C4型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。

    A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
    C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
    D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    答案：B
    解析：
    A项，基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
    C项，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。
    D项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第14题：

    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是（ ）
    Ⅰ.C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资秆可以购买R1级基金产品;
    Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

    答案：A
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:
    （l）C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品;
    （2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    （3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    （4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    （5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第15题：

    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是（ ）。

    A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
    B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品
    C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品
    D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

    答案：C
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则：①C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品；②C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品,?③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品；④C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品；⑤C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第16题：

    普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，下列说法正确的是（ ）。

    A、C1 类投资者（含风险承受能力最低类别）可购买或接受 R1 风险等级的产品或服务
    B、C2 类投资者可购买或接受 R1、 R2 风险等级的产品或服务
    C、C3 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3 风险等级的产品或服务
    D、C4 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3、 R4 、 R5风险等级7的产品或服务

    答案：A,B,C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十四条 普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，应当按照以下标准确定：（一)C1 类投资者（含风险承受能力最低类别）可购买或接受 R1 风险等级的产品或服务；（二)C2 类投资者可购买或接受 R1、 R2 风险等级的产品或服务；（三)C3 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3 风险等级的产品或服务；（四)C4 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3、 R4 风险等级7的产品或服务；（五)C5 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3、 R4、 R5 风险等级的产品或服务。

  • 第17题：

    在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。

    • A、系统提示客户尚未做过风险评估
    • B、系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估
    • C、系统提示客户风险评估结果已经失效
    • D、系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    以下对普通投资者的描述错误的是（　　）。
    A

    C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

    B

    C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

    C

    风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

    D

    只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品


    正确答案： C
    解析：
    基金募集机构要制定普通投资者和基金产品匹配的方法、流程，明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责。匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配，ABC三项均符合投资者适当性匹配原则；D项，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。

  • 第19题：

    单选题
    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（　　）。[2017年11月真题]Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    Ⅲ项，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第20题：

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法，以下表述正确的是（）。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
    A

    系统提示客户尚未做过风险评估

    B

    系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

    C

    系统提示客户风险评估结果已经失效

    D

    系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险（）。
    A

    匹配

    B

    不匹配

    C

    合格

    D

    不合格


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配的说法，正确的有（  ）。
    A

    C2类投资者可购买或接受R1.R2风险等级的产品或服务

    B

    C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务

    C

    C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务

    D

    C5类投资者可购买或接受Rl、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务


    正确答案： A,B,C,D
    解析：

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