基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求 B.了解客户的投资需求和投资目标 C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金 D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

题目
基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。

A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求
B.了解客户的投资需求和投资目标
C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金
D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金
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1.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险

2.基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括( )。A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求

3.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。 A、进行基金投资人风险承受能力调查 B、根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C、向投资人承诺收益 D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

4.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是()。A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B、充分了解客户的投资需求和投资目标C、坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金

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  • 第1题：

    (2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（ ）。
    Ⅰ．在销售基金产品时，为了让客户更深入的了解产品，对产品的未来收益进行预测
    Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介
    Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改
    Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项违背了诚实守信的基本要求之一是不得欺诈客户。

  • 第2题：

    关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。

    A.承诺基金投资收益
    B.通过基金过往业绩预测基金收益
    C.对机构客户提供优先服务
    D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

    答案：D
    解析：
    选项A、B违反了诚实守信的基本要求；选项C违反了公平对待客户的要求。

  • 第3题：

    关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（ ）

    A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
    B.及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票
    C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备
    D.进行电话回访，改善客户体验

    答案：B
    解析：
    互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式其交流内容如下:（1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。

  • 第4题：

    (2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（ ）。

    A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种
    B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项
    C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性
    D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

    答案：A
    解析：
    基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

  • 第5题：

    下面有关公募基金向公众发布宣传推介材料，说法错误的是（ ）。
    ①基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见
    ②基金宣传材料可以预测基金的证券投资业绩
    ③基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推荐某只或者某几只基金
    ④基金推介材料可以登载个人的推荐性文字

    A.①
    B.①②④
    C.②③④
    D.①③④

    答案：C
    解析：
    公募基金宣传推介材料。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失，诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金，夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间隈制的表述，登载单位或者个人的推荐性文字。

  • 第6题：

    基金从业人员小张在向客户推荐基金时，没有充分了解对方的风险承受能力和投资经验，向对方竭力推荐一只收益、风险均较高的基金产品，其行为违反了（）要求。

    • A、持证上岗
    • B、持续学习
    • C、保守秘密
    • D、审慎开展执业活动

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（　　）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第8题：

    单选题
    关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（  ）。
    A

    基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

    B

    基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

    C

    基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务

    D

    基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是（  ）。
    A

    基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索

    B

    基金从业人员向监管机构举报客户的违法行为之前，应先警告客户

    C

    基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为

    D

    基金从业人员应当配合监管机构的调查工作


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（　　）。
    A

    某基金管理公司设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用

    B

    某基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

    C

    某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

    D

    向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务


    正确答案： A
    解析：
    不正当竞争包括以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

  • 第11题：

    单选题
    基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（  ）。
    A

    了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求

    B

    了解客户的投资需求和投资目标

    C

    向所有客户推荐业绩优良的股票基金

    D

    根据客户风险承受能力向客户推荐基金


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列行为中不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（  ）。Ⅰ.在销售基金产品时，为了让客户更深入的了解产品，对产品的未来收益进行预测Ⅱ.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介Ⅲ.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改Ⅳ.为了更好的服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）

    A.对机构客户提供优先服务
    B.通过基金过往业绩预测基金收益
    C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金
    D.承诺基金投资收益

    答案：C
    解析：
    本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。

  • 第14题：

    关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（ ）。

    A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
    B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意
    C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种
    D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

    答案：D
    解析：
    基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

  • 第15题：

    (2016年)基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。

    A.流动性要求
    B.投资经验
    C.保证收益率
    D.风险承受能力

    答案：C
    解析：
    基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

  • 第16题：

    关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（ ）。
    Ⅰ、审核宣传材料的合 规性
    Ⅱ、加强销售行为的规范和监督
    Ⅲ、认真的向每一位客户推荐新发行的基金
    Ⅳ、严格地选择合作的基金销售机构

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅱ.Ⅲ

    答案：C
    解析：
    根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》等规定， 销售合规性风险管理主要措施包括：（1 )对宣传推介材料进行合规审核。（2 )对销 售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金 销售机构。（3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业 操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分 了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确 保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。（4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为 的发生。

  • 第17题：

    下面有关公募基金向公众发布宣传推介材料，说法错误的是（ ）。
    Ⅰ.基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见
    Ⅱ.基金宣传材料可以预测基金的证券投资业绩
    Ⅲ.基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推荐某只或者某几只基金
    Ⅳ.基金推介材料可以登载个人的推荐性文字

    A：Ⅰ.
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.

    答案：C
    解析：
    公募基金向公众发布宣传推介材料的相关要求。

  • 第18题：

    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。

    • A、诚实守信
    • B、客户至上
    • C、守法合规
    • D、专业审慎

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    基金从业人员小张在向客户推荐基金时，没有充分了解对方的风险承受能力和投资经验，向对方竭力推荐一只收益、风险均较高的基金产品，其行为违反了（）要求。
    A

    持证上岗

    B

    持续学习

    C

    保守秘密

    D

    审慎开展执业活动


    正确答案： B
    解析： 按照审慎开展执业活动要求，基金从业人员在向客户推荐基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标、财务状况、风险承受能力、投资经验以及流动性要求等。

  • 第20题：

    单选题
    基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括 （）。
    A

    风险承受能力

    B

    保证收益率

    C

    投资经验

    D

    流动性要求


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（　　）。
    A

    为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例

    B

    依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传

    C

    向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

    D

    在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处


    正确答案： D
    解析：
    基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。

  • 第22题：

    单选题
    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。
    A

    诚实守信

    B

    客户至上

    C

    守法合规

    D

    专业审慎


    正确答案： A
    解析： 诚实守信的准则要求从业人员不得片面夸大过往业绩，不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

  • 第23题：

    单选题
    以下关于基金销售人员基本行为规范的说法，错误的是（）
    A

    基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

    B

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

    C

    基金销售员分发或公布的基金宣传材料可以包括个人制作的材料

    D

    基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种


    正确答案： B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（  ）。
    A

    向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

    B

    向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

    C

    某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用

    D

    基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支


    正确答案： C
    解析：

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