基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。 A、进行基金投资人风险承受能力调查 B、根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C、向投资人承诺收益 D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

题目
基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

A、进行基金投资人风险承受能力调查
B、根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C、向投资人承诺收益
D、介绍投资人想要了解的基金产品情况
相似考题

1.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险

2.对基金销售行为的规范就是指对基金销售机构人员行为的规范。 （ ）

3.以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是( )。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

4.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

参考答案和解析
答案：C
解析：
基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
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  • 第1题：

    基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是( )。

    A.采取抽奖方式销售基金

    B.依靠服务质量销售基金

    C.赠送基金份额销售基金

    D.低于基金销售成本销售基金


    答案：B
    解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
    (1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。
    (2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。
    (3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。
    (4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
    (5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第2题：

    对基金销售行为的规范包括()等方面的内容。

    A、对基金销售机构人员行为

    B、基金宣传推介材料

    C、基金销售费用

    D、销售适用性


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    下列有关基金销售机构的职责规范，不正确的是( )。

    A、未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售

    B、基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

    C、基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度


    答案：B
    解析：本题考查基金销售机构。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

  • 第4题：

    (2017年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（ ）。

    A.采取抽奖方式销售基金
    B.依靠服务质量销售基金
    C.赠送基金份额销售基金
    D.低于基金销售成本销售基金

    答案：B
    解析：
    诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

  • 第5题：

    下列选项没有规定基金销售机构人员销售行为规范的文件是（ ）

    A.《证券投资基金销售管理办法》
    B.《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》
    C.《证券投资基金销售行为准则》
    D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

    答案：C
    解析：
    为了加强基金销售机构人员的管理，规范基金销售机构人员的销售行为，提高基金销售机构人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》和《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金业协会发布了《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》，对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。 本题考察基金销售人员行为规范

  • 第6题：

    (2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。

    A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
    B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
    C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
    D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

    答案：B
    解析：
    基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

  • 第7题：

    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

    • A、募集期间对认购费打折
    • B、根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品
    • C、进行基金投资人风险承受能力调查
    • D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    正确答案:A

  • 第8题：

    当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障（）的利益。

    • A、基金销售机构
    • B、基金销售人员
    • C、基金投资人
    • D、代售银行

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障（）的利益。
    A

    基金销售机构

    B

    基金销售人员

    C

    基金投资人

    D

    代售银行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等的机构是（  ）。
    A

    证券业协会

    B

    基金管理公司

    C

    基金销售机构

    D

    相关监管机构


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于基金销售机构的职责规范，不正确的是（）。
    A

    未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售

    B

    基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

    C

    基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

    D

    基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度


    正确答案： D
    解析： 基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

  • 第12题：

    单选题
    基金销售机构人员管理和培训的方式不包括（  ）。
    A

    基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务资格

    B

    基金销售机构完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员

    C

    基金销售机构建立科学合理的绩效评价体系，健全激励、约束机制

    D

    基金销售机构加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩情况进行记录


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

    A.进行基金投资人风险承受能力调差

    B.向投资人承诺收益

    C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况

    D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品


    参考答案：B
    　　参考解析：基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B.

  • 第14题：

    对基金销售行为的规范包括对（ ）等方面内容的规范。

    A．基金销售机构人员行为

    B．基金宣传推介材料

    C．基金销售费用

    D．销售适用性


    正确答案：ABCD
    对基金销售行为的规范包括对基金销售机构人员行为、基金宣传推介材料、基金销售费用、销售适用性等方面内容的规范。

  • 第15题：

    对基金销售行为的规范包括（）。

    A.对基金销售机构人员行为的规范

    B.基金宣传推介材料的规范

    C.基金销售费用的规范

    D.销售适用性的规范


    正确答案：ABCD
    基金销售行为规范的内容。

  • 第16题：

    (2017年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（ ）。

    A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
    B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
    C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
    D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

    答案：D
    解析：
    基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的 基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、 所在营业网点等信息。

  • 第17题：

    (2016年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（　）。

    A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
    B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
    C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
    D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

    答案：B
    解析：
    B[解析]基金销售人员基本行为规范：基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

  • 第18题：

    对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等的机构是（ ）。

    A.证券业协会
    B.基金管理公司
    C.基金销售机构
    D.相关监管机构

    答案：C
    解析：
    基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等的机构。

  • 第19题：

    关于基金销售机构的职责规范，不正确的是（）。

    • A、未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售
    • B、基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
    • C、基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
    • D、基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    下列关于基金销售人员基金行为规范的说法，不正确的是（  ）。
    A

    基金销售人员在向投资推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

    B

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

    C

    基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

    D

    基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于基金销售机构人员管理和培训的说法，正确的是（ ）。Ⅰ.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员Ⅱ.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录Ⅲ.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系、健全激励、约束机制Ⅳ.基金销售机构对于所属已获得销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。
    A

    采取抽奖方式销售基金

    B

    依靠服务质量销售基金

    C

    赠送基金份额销售基金

    D

    低于基金销售成本销售基金


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（　　）。
    A

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

    B

    基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

    C

    基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

    D

    基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征


    正确答案： A
    解析：
    基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

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