基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（ ）。Ⅰ.有效识别投资者身份Ⅱ.向投资者提供“投资人权益须知”Ⅲ.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等Ⅳ.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。
【考点】基金销售适用性

根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报属于违规向他人提供基金未公开的信息。属于禁止行为之一。

销售业务控制要求宣传推介材料必须经过审核。故D项说法错误

ABD都属于禁止行为。

基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

B[解析]基金销售人员基本行为规范：基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

股权投资基金管理人自行销售股权投资基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险i只^能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。股权投资基金管理人销售股权投资基金，应当自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，向风险识^能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。股权投资基金管理人或者股权投资基金销售机构在销售股权投资基金时，应当核查投资者的身份、财产与收人状况、投资经验和风险偏好等信息，审查其是否符合合格投资者条件。

基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括： （1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
（2）违规向他人提供基金未公开的信息。
（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。
（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
（8）承诺利用基金资产进行利益输送。
（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。
（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

B项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同—基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形：违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。
【考点】基金销售机构

销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效i只别投资者身份；②向投资者提供"投资人权益须知"；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

基金销售机构从事基金销售活动时，不得有下列情形：①以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；③以低于成本的销售费用销售基金；④募集期间对认购费打折（含网上、电话等自动交易模式的认购业务；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；⑦挪用基金销售结算资金；⑧基金宣传推介材料不符合规定的情形；⑨中国证监会规定禁止的其他情形。