违反投资适当性原则的主要原因在于() Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺 Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

题目
违反投资适当性原则的主要原因在于()
Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
相似考题

1.期货公司会员单位执行投资者适当性制度时应遵循的原则是（ ）。A．买卖自负B．外控合规C．将适当的产品销售给适当的投资者D．利润最大化

2.投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担股指期货交易的履约责任，如果投资者不符合投资者适当性标准的，可以以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担股指期货交易履约责任。（ ）

3.基金销售适用性原则中（ ）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。A.全面性 B.有效性 C.差异性 D.及时性

4.禁止理财销售人员违反()原则,误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符的理财与代销产品;禁止违背客户意愿将理财与代销产品和其他产品捆绑销售。A.稳妥审慎性B.信息披露C.勤勉尽责D.投资者适当性

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  • 第1题：

    关于适当性原则说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
    Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
    Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
    Ⅳ.追求投资收益最大化

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    1、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。2.适当性原则被忽视的原因：（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；（2）投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第2题：

    违反投资适当性原则的主要原因在于（　　）。
    Ⅰ投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
    Ⅱ投资者自身经验和知识的欠缺
    Ⅲ投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
    Ⅳ投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

  • 第3题：

    依据《金融期货投资者适当性制度实施办法》的规定，对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员，中国金融期货交易所可以采取书面警示、限期说明情况等监管措施，但不得采取口头警示措施。 ( )


    答案：错
    解析：
    《金融期货投资者适当性制度实施办法》第二十条规定，对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员，中国金融期货交易所可以采取约见谈话、责令参加培训、增加内控合规自查次数、口头警示、书面警示、责令处分责任人员、限期说明情况、专项调查和暂停受理或者办理相关业务等监管措施。

  • 第4题：

    只能对违反《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》的会员单位进行纪律惩戒。（ ）


    答案：错
    解析：
    《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第九条，对违反本规则的期货公司会员单位和期货从业人员都可以惩戒。故本题答案为B。

  • 第5题：

    以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

    A.投资者利益优先原则
    B.勤勉尽责原则
    C.客观性原则
    D.审慎性原则

    答案：D
    解析：
    证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。

  • 第6题：

    期货公司会员单位在执行《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）》时应遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

    • A、将适当的产品销售给适当的投资者
    • B、帮助投资者实现收益最大化
    • C、自然人投资者与法人投资者区别对待
    • D、投资者利益优先

    正确答案:A

  • 第7题：

    经济繁荣与衰退的主要原因都在于投资的波动性。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    期货公司会员单位在执行《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）》时应遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。
    A

    将适当的产品销售给适当的投资者

    B

    帮助投资者实现收益最大化

    C

    自然人投资者与法人投资者区别对待

    D

    投资者利益优先


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于证券经营机构执行投资者适当性管理过程中应当遵循的基本原则，错误的是（）。
    A

    差异性原则

    B

    主观性原则

    C

    投资者利益优先原则

    D

    勤勉尽责原则


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    规定企业在生产中必须使用的有关国产品的最低比例，这种形式的投资措施通常被称为：（）
    A

    贸易平衡要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的最惠国待遇原则

    B

    当地含量要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的国民待遇原则

    C

    当地生产要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的国民待遇原则

    D

    外汇平衡要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的最惠国待遇原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    适当的分散投资的意义在于消除系统性风险，从而降低整体风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    让投资者充分理解（），是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。
    A

    “公平交易”的原则

    B

    “谨慎入市”的原则

    C

    “买者自负”的原则

    D

    “长期投资”的原则


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    关于适当性原则说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
    Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
    Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
    Ⅳ.追求投资收益最大化

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    1.《全融产品和服务零售商领域的客户适当性》指出。适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。2.适当性原则被忽视的原因:（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息:（2）投资者因自身经验和知识的欠缺。即便掌握了充分的相关信息。也不一定能够评估产品的风险水平;（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《征券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定。证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求:（1）投资期限和品种符合客户的投资目标;（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金触产品或金融服务的风险.

  • 第14题：

    对（ ）的期货公司会员，交易所可以采取监管措施。

    A.可能存在违反投资者适当性制度行为
    B.存在违反投资者适当性制度行为
    C.不存在违反投资者适当性制度行为
    D.遵守投资者适当性制度行为

    答案：A,B
    解析：
    《金融期货投资者适当性制度实施办法》第二十条，对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员，交易所可以采取约见谈话.责令参加培训.增加内控合规自查次数.口头警示.书面警示.责令处分责任人员.限期说明情况.专项调查和暂停受理或者办理相关业务等监管措施。故本题答案为AB。

  • 第15题：

    中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。（ ）


    答案：对
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条，中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。故本题答案为A。

  • 第16题：

    期货公司违反投资者适当性制度要求的，中国证监会应当根据业务规则和自律规则对其进行纪律处分。（ ）


    答案：错
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第十二条，期货公司违反投资者适当性制度要求的，中金所、中期协应当根据业务规则和自律规则对其进行纪律处分。故本题答案为B。

  • 第17题：

    期货公司会员单位执行投资者适当性制度时应遵循的原则是（）。

    • A、利润最大化
    • B、买卖自负
    • C、将适当的产品销售给适当的投资者
    • D、外控合规

    正确答案:C

  • 第18题：

    股票投资的风险比其他形式的投资要更大些，主要原因在于企业有经营风险，股票还有市场风险。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    适当的分散投资的意义在于消除系统性风险，从而降低整体风险。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    判断题
    经济繁荣与衰退的主要原因都在于投资的波动性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的（  ）。
    A

    及时性原则

    B

    全面性原则

    C

    投资人利益优先选择原则

    D

    差异性原则


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    经营机构及其从业人员履行投资者适当性职责时违反《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，协会将依据自律规则规定采取（）措施。
    A

    自律惩戒

    B

    罚款

    C

    行政处罚

    D

    以上都不对


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    （  ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。
    A

    投资者利益优先原则

    B

    勤勉尽责原则

    C

    客观性原则

    D

    审慎性原则


    正确答案： A
    解析：

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