进行理财规划时资产配置的策略包括:()。A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法

题目
进行理财规划时资产配置的策略包括:()。

A.制订投资策略

B.买入并持有策略

C.恒定比率调节法

D.非恒定比率法

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1.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

2. 在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（　　）。A.保证收益 B.资产配置 C.投资建议 D.理财规划

3.在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置 B.证券选择 C.基本面分析 D.投资策略

4.理财规划师建议客户进行资产配置时要多注意非关联资产的配置，因为资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效降低()。A:系统风险 B:利率风险 C:非系统风险 D:市场风险

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  • 第1题：

    理财规划书中的投资规划建议不包括( )。

    A.理财产品教育
    B.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
    C.对现阶段的资产配置的建议
    D.对现阶段的产品配置的建议

    答案：A
    解析：
    理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容：①投资理念教育；②对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定；③对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

  • 第2题：

    理财规划书中的投资规划建议不包括( )。

    A、投资理念教育
    B、对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
    C、对风险水平的评估
    D、对现阶段的资产配置和产品配置的建议

    答案：C
    解析：
    C
    理财规划书中的投资规划建议包括：(1)投资理念教育。(2)对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定。（3）对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

  • 第3题：

    4、理财规划师需要根据投资评价的结果，对资产配置和投资工具选择方案进行调整。


    正确

  • 第4题：

    下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。


    A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

    B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等

    E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    答案：A,C,D
    解析：
    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。?

  • 第5题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

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