在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置 B.证券选择 C.基本面分析 D.投资策略

题目
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。

A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
相似考题

1.家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高D．家庭衰老期应当多配置债券等资产E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债

2.以下是关于综合理财业务的解释，正确的是（ ）。A．综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理的活动B．综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务C．在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担D．综合理财业务更强调个性化的服务E．按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

3.资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同（ ）之间进行分配。 A．资产类别 B．财务风险 C．投资风险 D．资产风险

4.资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、高收益的证券之间进行分配。( )

更多“在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。

    A.客户分析
    B.证券选择
    C.资产配置
    D.投资评价

    答案：C
    解析：

  • 第2题：

    资产配置是指投资者根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配，以降低投资者承担的系统风险的过程。（）


    答案：错
    解析：
    资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间连行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，可以帮动投资者降低单一资产的非系统性风险。

  • 第3题：

    关于投资规划，下列表述正确的有（　　）。

    A.公募证券投资基金已成为大部分普通投资者非常重要的投资品种
    B.理财师根据客户的需求和风险属性，按不同比例把客户的资产科学地配置在不同资产类别中，这就是资产配置
    C.普通家庭可以直接投资股票、债券、房产、黄金等，也可以通过掌握企业经营权进行实业投资
    D.为不同时期的理财目标而设计的
    E.为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，主要是为了获得更高的投资收益

    答案：A,B,C,D
    解析：
    为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制定的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准，故选项E表述错误。?

  • 第4题：

    理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（）


    答案：错
    解析：
    理财规划服务的综合性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

  • 第5题：

    与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。

    A:
    综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、
    个人投资产品推介等专业化服务
    B:
    综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，
    进行投资和资产管理
    C: 在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担
    D: 综合理财服务更强调个性化的服务
    E:
    按照服务的对象不同，
    综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别

    答案：B,D,E
    解析：
    与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在：
    综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，
    进行投资和资产管理
    ;综合理财服务更强调个性化的服务;按照服务的对象不同，
    综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

  • 第6题：

    理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即（ ）。

    A.资产类别的情况
    B.资产配置的情况
    C.投资风险的状况
    D.投资收益的情况

    答案：B
    解析：
    理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即资产配置的情况。

  • 第7题：

    与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（　）。

    • A、综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
    • B、综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
    • C、在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担
    • D、综合理财服务更强调个性化的服务
    • E、按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

    正确答案:B,D,E

  • 第8题：

    在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（）。

    • A、保证收益
    • B、资产配置
    • C、投资建议
    • D、理财规划

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    资产配置是投资过程中最重要的环节之一，它的基本步骤有（  ）。
    A

    明确投资者收益预期值和风险

    B

    明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例

    C

    找出最佳的资产组合

    D

    投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    E

    了解客户的财务状况和理财需求


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    资产配置的流程不包括（ ）。
    A

    了解客户的基本信息

    B

    根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好

    C

    决定不同资产类型上投资的比例

    D

    根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（）。
    A

    保证收益

    B

    资产配置

    C

    投资建议

    D

    理财规划


    正确答案： B
    解析： 在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品的建议。

  • 第12题：

    多选题
    在理财规划服务中心，我们把“不同收益形式的资产”叫做“资产类别”，而不同资产类别的优化配置叫做“资产配置”。资产配置包括的具体步骤有（  ）。
    A

    明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别

    B

    利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数

    C

    确定风险资产组合的有效边界

    D

    结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合

    E

    根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第13题：

    资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，以降低投资者承担 的系统风险的过程。 （ ）


    答案：错
    解析：
    资产配置是指根据投资需求将投资资金 在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低 风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行 分配。通过资产配置可以帮助投资者降低非系统 风险，不可以降低系统风险。

  • 第14题：

    理财规划服务设计的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征?（　　）

    A.综合性
    B.专业性
    C.短期性
    D.规范性

    答案：A
    解析：
    理财规划服务设计的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的综合性特征。

  • 第15题：

    在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（　　）。

    A.保证收益
    B.资产配置
    C.投资建议
    D.理财规划

    答案：B
    解析：
    在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品的建议。

  • 第16题：

    与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（　　）。

    A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
    B.综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向进行投资和资产管理
    C.在综合理财服务中，所产生的投资收益和风险由客户自行承担
    D.综合理财服务更强调个性化的服务
    E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

    答案：B,D,E
    解析：
    理财顾问服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务，A项错误。在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担，C项错误。 @##

  • 第17题：

    在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（ ）。

    A.了解客户的风险属性
    B.选择风险资产类别
    C.在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差
    D.在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合

    答案：A
    解析：
    在理财规划实际工作中，资产配置主要包括以下几个步骤： ?? 1.选择风险资产类别；
    ?? 2.根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差；
    3.选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合；
    ?? 4.对应客户现阶段的预期报酬率，和最优资产组合进行比较；并确定相应的资产配置比例，及其标准差。

  • 第18题：

    资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（ ）。

    A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
    B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界
    C.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
    D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
    E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率

    答案：A,B,C,D
    解析：
    资产配置包括以下具体步骤： ?? 1.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别，如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。
    ?? 2.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界。
    ?? 3.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合。
    ?? 4.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合。

  • 第19题：

    投资规划方案制定的步骤包括（）

    • A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
    • B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
    • C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
    • D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
    • E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。


    正确答案:个人资产保值增值

  • 第21题：

    多选题
    投资规划方案制定的步骤包括（  ）。
    A

    理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求

    B

    明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

    C

    收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

    D

    根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合

    E

    投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）
    A

    首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

    B

    第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    C

    最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    D

    资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等

    E

    最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置


    正确答案： E,A
    解析： 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
    ①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
    ②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
    ③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
    ④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
    ⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

  • 第23题：

    单选题
    在专业理财服务中，资产配置过程是理财师按不同比例将资金在（）之间分配。
    A

    数支债券型基金

    B

    消费与储蓄

    C

    数支股票

    D

    各类资产，例如股票、债券、房地产等


    正确答案： C
    解析：

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