银行按照国家外汇管理政策要求对外汇业务申请者的（）进行审查，有权依据相关政策决定是否受理消费者的业务申请。A.身份信息B.证明文件C.交易性质D.工作性质

题目

银行按照国家外汇管理政策要求对外汇业务申请者的（）进行审查，有权依据相关政策决定是否受理消费者的业务申请。

A.身份信息

B.证明文件

C.交易性质

D.工作性质

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1.银行必须严格按照国家外汇管理政策办理外汇业务，履行（）和（）职责，对消费者提交的有效身份证件和相关证明材料的真实性进行审核，不得协助客户以拆分等方式逃避限额监管或以虚假单据逃避真实性管理，不得伪造、变造交易。A.国际收支统计申报B.结售汇统计C.结售汇申报D.限额监管

2.在办理各类外汇业务时，消费者应按照( )的要求，准确真实填写相关申请文本(免填单业务除外)，提供真实有效的身份证件及相关业务证明文件并签名确认。A: 银行外汇管理政策B: 银行文本管理政策C: 监管部门监管政策D: 国家外汇管理政策

3.在遵守国家外汇管理政策的前提下，消费者在办理外汇收汇业务时，有权选择( )。A、提取外币现钞B、存入个人外汇帐户C、申请结汇成人民币D、以上全部

4.银行应严格按照国家外汇管理政策办理外汇业务，下列哪项不属于银行应尽的义务？()A.告知外汇牌价信息B.审核证明材料的真实性C.妥善保管国际速汇业务的监控号码或密码D.履行国际收支统计申报

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  • 第1题：

    在本案复议阶段，复议机关（ ）。

    A．有权责令被申请人纠正违法的征税行为

    B．应当对被申请人作出的税务具体行政行为所依据的事实证据、法律程序、法律依据及设定权利义务内容的合法性、适当性进行全面审查

    C．应当在5日内进行审查，决定是否受理

    D．应当自受理申请之日起60日内作出税务行政复议决定，特殊情况下延长期限最多不超过30日

    E．有权要求申请人提供担保


    正确答案：BCD
    本题考核税务行政复议申请和受理、税务行政复议决定。复议机关无权作出责令纠正违法行为的复议决定，所以选项A错误。本题申请复议的行为不属于复议前置的纳税争议，所以选项E错误。

  • 第2题：

    公共政策评估的目的在于（ ）。
    A. 取得相关的信息，作为决定政策变化、改进和制定新政策的依据
    B. 取得相关的信息，作为对政策制定的参与人员及机构的奖惩依据
    C. 取得相关的信息，作为档案报告进行保存
    D. 取得相关的信息，作为政策执行的依据


    答案：A
    解析：
    公共政策评估的目的在于取得相关的信息，作为决定政策变化、改进和制定新政策的依据。因此本题选择A项。

  • 第3题：

    银行政策要求贷款部门职员审查所有贷款申请，并将那些认为适合为其提供资金的申请交给贷款委员会审批。在确定是否按照与银行政策一致的标准来拒绝给某些申请提供贷款时，最有效的审计程序是对以下哪项进行属性抽样？( )

    A.没有提供资金的项目，并审查贷款申请和拒绝的原因
    B.已提供资金的项目，审查贷款申请并确定该贷款是否符合银行政策
    C.所有的贷款申请，审查贷款申请并追踪它们是否被拒绝，以及这些批准活动是否符合银行政策
    D.送交贷款委员会批准的贷款申请，并确定委员会的行为是否符合银行政策

    答案：A
    解析：
    A正确。这是最恰当的审计程序，因为审计目标只是要求确立贷款申请被拒绝有正当理由，这与不符遵循规定却批准了的贷款项目无关。B不正确，这只能提供已获批准的贷款项目方面的信息，而内部审计师关心的是那些被不恰当地拒绝的贷款申请。C不正确，在确定是否所有贷款申请(批准的和拒绝的)都按银行政策和程序来处理方面这是很好的程序。然而，此处审计目标仅涉及那些被拒绝的申请，因此，本程序将会导致内部审计师审查过多的贷款申请，不如选项A所述程序的效率高。D不正确，该程序使用送交贷款委员会的申请样本，不包括那些可能已被贷款部门职员拒绝的申请。

  • 第4题：

    根据商业银行审贷分离原则的要求，下列属于商业银行信贷审查岗职责的有()。

    A:审查借款人、借款用途的合规性，审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向政策
    B:审查授信业务的主要风险点
    C:对客户进行信用等级评价，撰写调查报告
    D:积极拓展信贷业务，搞好市场调查，优选客户，受理借款人申请
    E:对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查

    答案：A,B
    解析：
    选项C、D、E均为信贷业务岗的岗位职责，非信贷审查岗的岗位职责。

  • 第5题：

    银行政策要求贷款部门职员审查所有贷款申请，并将那些认为适合为其提供资金的申请交给贷款委员会审批。在确定是否按照与银行政策一致的标准来拒绝给某些申请提供贷款时，最有效的审计程序是对以下哪项进行属性抽样？

    A.没有提供资金的项目，并审查贷款申请和拒绝贷款申请的原因。
    B.已提供资金的项目，并审查贷款申请并确定是否该贷款符合银行政策。
    C.所有的贷款申请，并审查贷款申请并追踪它们是否被拒绝，以及这些批准活动是否符合银行政策。
    D.送交贷款委员会批准的贷款申请，并确定委员会的行为是否符合银行政策。

    答案：A
    解析：
    A、正确。这是最恰当的审计程序，因为审计目标只是要求确立申请被拒绝是有正当理由的，并不考虑本不符合规定却批准了的贷款。B、不正确。这只能提供已获批准的贷款项目方面的信息。而审计师关心的是被不正确地拒绝的那些贷款申请。C、不正确。在确立是否所有申请（已批准贷款和拒绝贷款的）都按银行政策和程序来处理方面这是很好的程序。但审计目标仅涉及那些被拒绝的申请，因此本程序将导致审计师审查过多的申请，不如“A”效率高。D、不正确。它使用呈请货款委员会的申请样本，不包括那些可能已被贷款部门职员拒绝的申请。

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