银行操作风险管理的第一道防线是（ ）。A.业务条线管理 B.独立的评估 C.独立的审查 D.独立的法人操作风险管理部门

题目
银行操作风险管理的第一道防线是（ ）。

A.业务条线管理
B.独立的评估
C.独立的审查
D.独立的法人操作风险管理部门
相似考题

1.巴塞尔委员会认为，资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第一道防线是严格的（ ）。 A．外部监管 B．员工培训 C．内部控制 D．职责分工

2.决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括()。A:银行产品、服务的资产组合 B:三道防线之间的协调 C:银行的规模 D:银行的风险管理方式

3.（ ）是操作风险管理的第一道防线。A.银行产品、服务的资产组合 B.独立的法人操作风险管理部门 C.独立的评估与审查 D.业务条线管理

4.银行操作风险管理的三道防线不包括()。A:独立的法人操作风险管理部门 B:业务条线管理 C:风险的识别预警 D:独立的评估与审查

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  • 第1题：

    风险管理部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。()


    答案：错
    解析：
    业务部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

  • 第2题：

    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。

    A.第一道防线——业务条线部门
    B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
    C.第三道防线——内部审计
    D.第二道防线——银保监会

    答案：D
    解析：
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

  • 第3题：

    ()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

    A:风险管理部门
    B:高级管理部门
    C:业务管理部门
    D:内部审计部门

    答案：C
    解析：
    业务管理部门负责控制其业务范围内发生的操作风险，定期向风险管理部门就操作风险状况进行报告，并配合风险管理部门开展工作。作为操作风险防控的第一防线，业务管理部门对操作风险的管理情况负直接责任。

  • 第4题：

    巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第 一道防线是严格的（ ）。
    A.外部监管 B.员工培训
    C.内部控制 D.职责分工


    答案：C
    解析：
    。健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要 手段。内部控制体系和合规文化是商业银行管理操作风险的基础，巴塞尔委员会认为，资本约 束并不是控制操作风险的最好办法，对付操作风险的第一道防线是严格的内部控制。

  • 第5题：

    风险管理部门是商业银行有效防范风险的第一道防线。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下列不属于银行操作风险三道防线的是（）

    • A、业务条线管理
    • B、独立的法人操作风险管理部门
    • C、独立的评估与审查
    • D、鼓励银行持续改善内部管理

    正确答案:D

  • 第7题：

    信贷管理部门在合规风险管理中发挥的作用是（）。

    • A、“第一道防线”
    • B、“第二道防线”
    • C、“第三道防线”
    • D、“第四道防线”

    正确答案:B

  • 第8题：

    多选题
    中国银行操作风险三道防线体系依照银行风险治理架构中风险管理三道防线总体架构来设立，以下哪些对三道防线的描述是正确的（）
    A

    第一道防线，由各级业务经营机构、业务管理部门和每个员工组成

    B

    第二道防线，由各级操作风险管理牵头部门组成

    C

    第三道防线，由稽核部门组成

    D

    为促进三道防线的有效运转，充分发挥第二、三道防线的作用，第二、三道防线应当致力于建立顺畅有效的协调机制


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（  ）。
    A

    第一道防线——业务条线部门

    B

    第二道防线——风险管理部门和合规部门

    C

    第三道防线——内部审计

    D

    第二道防线——银监会


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（  ）。
    A

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    B

    风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

    C

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    D

    前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    E

    “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    （  ）是操作风险管理的第一道防线。
    A

    银行产品、服务的资产组合

    B

    独立的法人操作风险管理部门

    C

    独立的评估与审查

    D

    业务条线管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    填空题
    根据《湖北省农村信用社合规管理暂行办法》规定，（）、（）是风险控制的第一道防线，（）、（）是专业化风险管理的第二道防线，（）是事后控制的第三道防线。

    正确答案： 各业务条线、分支机构、合规部门、风险部门、审计部门
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

    A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
    B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
    C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
    D.风险管理不保持独立性

    答案：D
    解析：
    巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
    考点
    风险管理部门?

  • 第14题：

    商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。

    A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
    B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
    C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
    D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
    E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”

    答案：A,C,D
    解析：
    风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。

  • 第15题：

    巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第一道防线是严格的()。

    A:外部监管
    B:员工培训
    C:内部控制
    D:职责分工

    答案：B
    解析：
    风险管理的第一道防线是前台业务人员。前台业务人员处在业务操作和风险管理的最前沿，应当具备可持续的风险—收益理念，掌握最新的风险信息，并切实遵守限额管理等风险管理政策。

  • 第16题：

    风险管理三道防线的划分标准为（）。

    • A、前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线
    • B、风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线
    • C、直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线
    • D、无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办

    正确答案:C

  • 第17题：

    决定银行操作风险管理三道防线架构和活动的因素包括：银行产品、服务的资产组合；银行的规模；银行的风险管理方式。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    作为信贷审批的重要依据，内部评级是风险管理的第一道防线。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括（　　）。
    A

    银行产品、服务的资产组合

    B

    三道防线之间的协调

    C

    银行的规模

    D

    银行的风险管理方式


    正确答案： C
    解析：
    决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素包括：①银行产品、服务的资产组合；②银行的规模；③银行的风险管理方式。此外，强有力的风险文化、三道防线之间的协调、内部审计的独立性和力度对银行操作风险管理的有效性具有重要影响。

  • 第20题：

    单选题
    （　）作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。
    A

    风险管理部门

    B

    高级管理部门

    C

    业务管理部门

    D

    内部审计部门


    正确答案： C
    解析： 业务管理部门负责控制其业务范围内发生的操作风险，定期向风险管理部门就操作风险状况进行报告，并配合风险管理部门开展工作。作为操作风险防控的第一道防线，业务管理部门对操作风险的管理情况负直接责任。

  • 第21题：

    判断题
    风险管理部门是商业银行有效防范风险的第一道防线。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行风险管理的“三道防线”中，“第一道防线”负责（  ）。
    A

    建立银行的风险政策制度体系

    B

    识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    C

    对全行风险管理体系有效性进行监督和评估

    D

    建立风险管理的决策机制


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施中要求加强“三道防线”建设，其中第一道防线是指（   ）。
    A

    实时监督条线

    B

    业务管理条线

    C

    风险合规条线

    D

    审计监督条线


    正确答案： B
    解析：

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