识别客户的产品风险应关注()。A:产品定位、分散度与集中度、产品研发B:产品实际销售，潜在销售，库存变化C:核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力D:原材料来源E:行业定位

题目
识别客户的产品风险应关注()。

A:产品定位、分散度与集中度、产品研发
B:产品实际销售，潜在销售，库存变化
C:核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力
D:原材料来源
E:行业定位
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1.识别客户行为异常的主要技巧,不包括()A、注意客户关键身份信息B、查看客户风险等级C、要注意客户交易地点，重点关注异地交易D、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

2.根据《商业银行授信工作尽职指引》，识别客户的产品风险应关注( )A．品德与诚信度B．产品分散度与集中度C．产品研发D．产品的潜在销售E．对市场变化的应变能力

3.识别客户的产品风险应关注（ ）。 A．产品定位、分散度与集中度、产品研发 B．产品实际销售，潜在销售，库存变化 C．核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力 D．原材料来源 E．行业定位

4.对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料,客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。A、季度;B、半年;C、一年;D、三年。

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  • 第1题：

    在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别( )。

    A．政策风险

    B．投资风险

    C．财务风险

    D．担保风险

    E．经营风险


    正确答案：ABCD
    解析：信用风险被认为是最为复杂的风险种类，通常包括违约风险、结算风险等主要形式。在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别：政策风险、投资风险、财务风险、担保风险。

  • 第2题：

    对于非营利性的机构客户，商业银行除了关注与企业客户信用风险识别的共性外，还应当特别关注的风险包括：（ ）

    A．政策风险

    B．投资风险

    C．财务风险

    D．担保风险

    E．经营风险


    正确答案：AC

  • 第3题：

    下列关于客户身份识别制度的说法正确的有()

    A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

    D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案：ABC

  • 第4题：

    对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。
    Ⅰ．识别和评价财务报表风险Ⅱ．识别和评价经营管理状况
    Ⅲ．识别和评价资产管理状况Ⅳ．识别和评价负债管理状况

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    B.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：C
    解析：
    对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。其中，财务报表分析应特别关注的内容包括：①识别和评价财务报表风险；②识别和评价经营管理状况；③识别和评价资产和管理状况；④识别和评价负债管理状况。

  • 第5题：

    在对客户非财务因素进行分析时，识别客户的产品风险应重点关注（）。

    • A、产品定位、分散度与集中度
    • B、生产是劳动密集型还是资本密集型
    • C、产品研发
    • D、产品实际销售

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    证券公司在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，识别客户的产品风险应关注（）。

    • A、管理者的品德与诚信度
    • B、产品分散度与集中度
    • C、产品研发
    • D、产品的潜在销售
    • E、产品对市场变化的应变能力

    正确答案:B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    识别客户行为异常的主要技巧，不包括（）。
    A

    注意客户关键身份信息

    B

    查看客户风险等级

    C

    要注意客户交易地点，重点关注异地交易

    D

    观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，识别客户的产品风险应关注（）。
    A

    管理者的品德与诚信度

    B

    产品分散度与集中度

    C

    产品研发

    D

    产品的潜在销售

    E

    产品对市场变化的应变能力


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。
    A

    重新识别客户身份

    B

    开展尽职调查

    C

    关注客户

    D

    上报可疑交易报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
    A

    客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B

    金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C

    为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

    D

    金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。
    A

    只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息

    B

    关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    C

    关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息

    D

    关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于小企业和微小企业客户，除了关注与企业客户信用风险识别的共性外，还应当特别关注的风险点包括( )。

    A．经营风险

    B．财务风险

    C．信誉风险

    D．担保风险

    E．投资风险


    正确答案：ABC
    解析：对于小企业和微小企业客户，除了关注与企业客户信用风险识别的共性外，还应当特别关注的风险点包括：经营风险、财务风险和信誉风险。

  • 第14题：

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）

    A.集团客户风险和内部企业

    B.集中风险和关联客户授信

    C.集团客户风险和关联客户授信风险

    D.集中风险和内部企业风险


    正确答案：B

  • 第15题：

    在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别：（ ）。

    A．政策风险

    B．投资风险

    C．财务风险

    D．担保风险


    正确答案：ABCD

  • 第16题：

    对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有()。
    Ⅰ．识别和评价财务报表风险
    Ⅱ．识别和评价经营管理状况
    Ⅲ．识别和评价资产管理状况
    Ⅳ．识别和评价负债管理状况

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。其中，财务报表分析应特别关注的内容包括：①识别和评价财务报表风险；②识别和评价经营管理状况；③识别和评价资产管理状况；④识别和评价负债管理状况。

  • 第17题：

    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。

    • A、重新识别客户身份
    • B、开展尽职调查
    • C、关注客户
    • D、上报可疑交易报告

    正确答案:A

  • 第18题：

    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。

    • A、只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息
    • B、关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
    • C、关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息
    • D、关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，以下（）不是识别客户的产品风险应关注的。

    • A、产品定位
    • B、汇率风险
    • C、产品实际销售，潜在销售和库存变化
    • D、核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，以下（）不是识别客户的产品风险应关注的。
    A

    产品定位

    B

    汇率风险

    C

    产品实际销售，潜在销售和库存变化

    D

    核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，以下（）不是识别客户生产过程的风险应关注的。
    A

    原材料来源，对供应商的依赖度

    B

    汇率风险

    C

    设备状况

    D

    技术状况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在对客户非财务因素进行分析时，识别客户的产品风险应重点关注（）。
    A

    产品定位、分散度与集中度

    B

    生产是劳动密集型还是资本密集型

    C

    产品研发

    D

    产品实际销售


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别（）。
    A

    授信集中风险

    B

    行业风险

    C

    市场风险

    D

    关联客户授信风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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