对企业与银行往来情况监控时，银行除从企业本身获取信息，还应从（ ）收集信息。A.企业合作单位 B.监管部门 C.咨询机构 D.政府管理部门 E.新闻媒介

题目
对企业与银行往来情况监控时，银行除从企业本身获取信息，还应从（ ）收集信息。


A.企业合作单位
B.监管部门
C.咨询机构
D.政府管理部门
E.新闻媒介

相似考题

1.的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现。A．企业与企业B．企业与银行C．企业与关联公司D．企业与借款方

2.的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现。A．企业与企业B．企业与银行C．企业与关联企业D．企业与借款方

3.目前发债企业信息披露要求得不到有效落实,担保银行发债企业资金使用和经营情况缺乏有效监控手段。()此题为判断题(对，错)。

4.对企业与银行往来情况监控时，银行除从企业本身获取信息，还应从（ ）收集信息。 A．企业合作单位 B．监管部门 C．咨询机构 D．政府管理部门 E．新闻媒介

更多“对企业与银行往来情况监控时，银行除从企业本身获取信息，还应从（ ）收集信息。 ”相关问题

  • 第1题：

    对借款人的贷后监控包括（ ）。

    A．对管理状况的监控

    B．对经营状况的监控

    C．对财务管理状况的监控

    D．对借款人与银行往来情况的监控

    E．对借款人关联企业的监控


    正确答案：ABCD
    借款人的贷后监控，主要是对借款人经营状况、管理状况、财务状况及与银行往来情况的监控。故选ABCD。

  • 第2题：

    对借款人的贷后监控包括（　　）

    A.对管理状况的监控
    B.对经营状况的监控
    C.对财务状况的监控
    D.对而借款人与银行的往来情况的监控
    E.对借款人关联企业的监控题意。

    答案：A,B,C,D
    解析：
    对借款人的贷后监控，主要是对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户与银行的往来情况的监控。

  • 第3题：

    以下关于企业和银行来往的情况，说法不正确的是()

    A:企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现
    B:借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款，银行应该引起警惕
    C:贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D:银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大

    答案：D
    解析：
    企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现，企业银行有必要搜集外部信息；借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款，银行应该引起警惕；贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。银行除了从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构等渠道收集企业的信息，以便对企业情况进行全方位的把握。故D项错误。

  • 第4题：

    企业获取客户信息的来源主要来自企业内部已经登记的客户信息、客户销售记录、与客户服务接触过程中收集的信息，以及从外部获得的客户信息。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    房地产经纪人从楼书中收集了大量信息，这种收集信息的途径属于（）。

    • A、通过公开传媒收集信息
    • B、从有关单位内部获取信息
    • C、现场收集信息
    • D、利用网络获取信息

    正确答案:B

  • 第6题：

    对借款人的贷后监控包括（　）。

    • A、对管理状况的监控
    • B、对经营状况的监控
    • C、对财务状况的监控
    • D、对借款人与银行往来情况的监控
    • E、对借款人关联企业的监控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    当企业出现与银行往来异常的现象时，银行应该（）。

    • A、从企业本身获取信息
    • B、及时整理、更新有关企业信息
    • C、对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档
    • D、从企业的外部机构收集企业信息
    • E、冻结企业资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    客户经理在借助《企业客户信息表》进行客户需求调查时，主要包括客户哪几个方面的信息（）

    • A、了解客户的基本信息
    • B、收集企业业务和规模的信息
    • C、收集公司费用支付和账户管理的信息
    • D、询问客户银行信息和现有邮储产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    客户与供电企业或银行签订委托自动扣划电费的协议，银行按期从供电企业获取客户待缴费信息，从客户扣款，并将扣款信息返回给供电企业的销账收费方式是（）。

    • A、代收
    • B、代扣
    • C、走收
    • D、坐收

    正确答案:B

  • 第10题：

    判断题
    企业获取客户信息的来源主要来自企业内部已经登记的客户信息、客户销售记录、与客户服务接触过程中收集的信息，以及从外部获得的客户信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，银行应注重收集小企业的非财务信息包括（）
    A

    企业经营管理情况

    B

    企业现金流量表

    C

    行业状况及市场前景

    D

    小企业及其业主或主要股东个人信用情况


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户经理在借助《企业客户信息表》进行客户需求调查时，主要包括客户哪几个方面的信息（）
    A

    了解客户的基本信息

    B

    收集企业业务和规模的信息

    C

    收集公司费用支付和账户管理的信息

    D

    询问客户银行信息和现有邮储产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    当企业出现与银行往来异常的现象时，银行应该（ ）。

    A．从企业本身获取信息

    B．及时整理、更新有关企业信息

    C．对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档

    D．从企业的外部机构收集企业信息

    E．冻结企业资金


    正确答案：ABCD
    企业除从本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构，如其合作单位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业的信息，注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便对企业变化情况进行全方位的把握。银行应及时整理、更新有关企业信息，对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档。故选ABCD。

  • 第14题：

    下列关于企业和银行来往的情况的说法中，错误的是（ ）。

    A.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现
    B.借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款属于与银行往来异常现象
    C.贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D.银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大

    答案：D
    解析：
    银行除了从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构，如其合作单位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业的信息，注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便对企业变化情况进行全方位的把握。

  • 第15题：

    企业信用管理部门收集客户信息的途径有（）。

    • A、企业自身收集的信息
    • B、官方信息
    • C、银行信息
    • D、公共媒介信息
    • E、征信公司提供的信息或委托第三方调查的信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    银行在办理销户业务时，检查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。

    • A、商业银行与客户之间业务往来
    • B、商业银行与同业往来
    • C、商业银行与中央银行往来
    • D、商业银行与企业之间的往来
    • E、商业银行与财政部之间的往来

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，银行应注重收集小企业的非财务信息包括（）

    • A、企业经营管理情况
    • B、企业现金流量表
    • C、行业状况及市场前景
    • D、小企业及其业主或主要股东个人信用情况

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    与银行往来监控中，银行应通过检查企业的（），分析公司的最近经营状况。

    • A、申贷材料
    • B、提款申请书
    • C、借款凭证
    • D、银行对账单

    正确答案:D

  • 第20题：

    在评级机构开展对企业评级的过程中，除了企业本身提供的评级资料外，评级信息来源还包括（）等。

    • A、社会征信机构
    • B、非银行类金融机构
    • C、政府部门
    • D、司法部门

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    对借款人的贷后监控包括（　）。
    A

    对管理状况的监控

    B

    对经营状况的监控

    C

    对财务状况的监控

    D

    对借款人与银行往来情况的监控

    E

    对借款人关联企业的监控


    正确答案： E,C
    解析： 借款人的贷后监控，主要是对借款人经营状况、管理状况、财务状况及与银行往来情况的监控。

  • 第22题：

    判断题
    银行在办理销户业务时，检查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行在办理销户业务时，核查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，可为企业直接进行销户，无需变更银行账户信息
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    企业信用管理部门收集客户信息的途径有（）。
    A

    企业自身收集的信息

    B

    官方信息

    C

    银行信息

    D

    公共媒介信息

    E

    征信公司提供的信息或委托第三方调查的信息


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

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