专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（　　）。A.明确自身定位 B.树立专业形象 C.高谈阔论吸引客户 D.以客户为中心 E.关注自身礼仪和工作的状态

题目
专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（　　）。

A.明确自身定位
B.树立专业形象
C.高谈阔论吸引客户
D.以客户为中心
E.关注自身礼仪和工作的状态
相似考题

1.专业理财师面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准。()

2.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

3.正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围C．建立与客户的关系D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围

4.专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（ ）。A.明确自身定位B.树立专业形象C.关心客户需求D.关注自身礼仪E.关注自身的工作状态

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  • 第1题：

    在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息

    A．(3)(4)

    B．(1)(4)

    C．(2)(3)

    D．(1)(2)(3)(4)


    参考答案：C
    解析：客户有选择是否委托金融理财师或他人执行该方案的权利，所以(1)是错的。与其他相关专业人员共享客户信息必须在授权范围内，所以(4)是错的。

  • 第2题：

    下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。

    A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
    B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
    C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
    D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
    E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足

    答案：A,B,C,D
    解析：
    通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。

  • 第3题：

    客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是(　　)。

    A.利益
    B.信任
    C.忠诚
    D.双赢

    答案：B
    解析：
    客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

  • 第4题：

    理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域，如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时，强烈建议理财师应该（ ）。

    A.根据自己的知识和经验独自解决
    B.多向这些领域的专业人士咨询
    C.把专业人士介绍给客户
    D.与专业人士共同给客户进行分析
    E.与专业人士共同给客户解决问题

    答案：B,C,D,E
    解析：
    我们强烈建议理财师应该对自己的专业度有清醒的认识，即使理财师已经通过了一系列的专业资格考试、取得了相应的资格证书，如会计师资格或者律师资格，但这些方面往往不是理财师的主业，在提供专业建议时，理财师可能缺乏足够的经验，知识的更新也不够，这时应多向这些领域的专业人士咨询，甚至把专业人士介绍给这些客户，或共同给客户分析、解决问题。

  • 第5题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第6题：

    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

    • A、确保理财规划方案的如期执行
    • B、维护与客户的感情、关系
    • C、定期联系客户（电话或见面）
    • D、尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
    • E、让客户感受到理财师一直在身边

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。

    • A、明确自身定位
    • B、树立专业形象
    • C、高谈阔论吸引客户
    • D、以客户为中心
    • E、关注自身礼仪和工作的状态

    正确答案:A,B,D,E

  • 第8题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）

    • A、明确自身定位，树立专业形象
    • B、关注自身礼仪和工作的状态
    • C、理财夸夸其谈
    • D、理财师与普通人员一样

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    多选题
    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。
    A

    确保理财规划方案的如期执行

    B

    维护与客户的感情、关系

    C

    定期联系客户（电话或见面）

    D

    尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰

    E

    让客户感受到理财师一直在身边


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）
    A

    增加客户黏性，沉淀长期金融资产

    B

    提高客户的忠诚度

    C

    提高金融机构和理财师的知名度

    D

    维护客户关系，实现长期合作

    E

    提升专业形象


    正确答案： A,D,E
    解析： 对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系。具体表现在：
    ①增加客户黏性，沉淀长期金融资产；
    ②维护客户关系，实现长期合作；
    ③提升专业形象。

  • 第11题：

    多选题
    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。
    A

    在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

    B

    在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

    C

    理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

    D

    理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

    E

    在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    任何客户关系管理或客户关系营销，与客户直接打交道的理财师都是最为关键的，客户关系维护或营销需要关注（  ）方面。
    A

    必须建立客户数据库

    B

    直接频繁面对客户的员工必须经过严格专业培训和标准化管理

    C

    拿出一定比例的费用用于奖励忠诚顾客和改善与客户的关系

    D

    通过优质客户服务，让新客户非常满意、下次再来

    E

    加强交叉销售、组合销售


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第13题：

    根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

    A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

    B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

    C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

    D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户


    参考答案：C
    解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

  • 第14题：

    理财师与客户建立关系时，需要注意（ ）。

    A.关注自身礼仪
    B.明确自身定位，树立专业形象
    C.较多关注客户的社会地位
    D.注意自己的工作态度
    E.强调银行的服务理念

    答案：A,B,D
    解析：
    专业理财师在和客户建立关系的过程，需要关注：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态：

  • 第15题：

    理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（）。

    A.明确自身定位，树立专业形象
    B.关注客户的资产状况
    C.关注自身礼仪
    D.注意自己的工作状态
    E.强调银行等金融机构的服务理念

    答案：A,C,D
    解析：
    理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态。?

  • 第16题：

    理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（　）


    答案：错
    解析：
    一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息(尤其作为开户流程的组成部分)，这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。

  • 第17题：

    为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）

    • A、增加客户黏性，沉淀长期金融资产
    • B、提高客户的忠诚度
    • C、提高金融机构和理财师的知名度
    • D、维护客户关系，实现长期合作
    • E、提升专业形象

    正确答案:A,D,E

  • 第18题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）

    • A、商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    • B、专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    • C、理财师应更多地关心客户的需求
    • D、告知客户理财师是以客户为中心的

    正确答案:D

  • 第19题：

    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

    • A、理财师的客户从哪里来
    • B、客户的需求是什么
    • C、理财师的专业
    • D、理财师的道德

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    多选题
    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）
    A

    明确自身定位，树立专业形象

    B

    关注自身礼仪和工作的状态

    C

    理财夸夸其谈

    D

    理财师与普通人员一样


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
    A

    理财师的客户从哪里来

    B

    客户的需求是什么

    C

    理财师的专业

    D

    理财师的道德


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构理财师本人已经相识，关系到位且需求明确的客户，（  ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时（  ）步骤可以简化。
    A

    制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

    B

    接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

    C

    明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

    D

    接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。
    A

    明确自身定位

    B

    树立专业形象

    C

    高谈阔论吸引客户

    D

    以客户为中心

    E

    关注自身礼仪和工作的状态


    正确答案： E,C
    解析： 一名只知道高谈阔论，忽视客户感受的理财师，最终还是无法得到客户真正的认同。

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