专业理财师在拜访新客户过程中要()。A.对自身工作性质的准确定位 B.把自己定位为一名销售人员 C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员 D.表现出一名专业理财人员的风范 E.更多地关心客户的需求

题目
专业理财师在拜访新客户过程中要()。

A.对自身工作性质的准确定位
B.把自己定位为一名销售人员
C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D.表现出一名专业理财人员的风范
E.更多地关心客户的需求
相似考题

1.专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（ ）。A.明确自身定位B.树立专业形象C.关心客户需求D.关注自身礼仪E.关注自身的工作状态

2.在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息A．(3)(4)B．(1)(4)C．(2)(3)D．(1)(2)(3)(4)

3.理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。A.理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等 B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候 C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然 D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务

4.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

参考答案和解析
答案：A,C,D,E
解析：
对一名专业理财师而言，更重要的是自己对自身工作性质的准确定位，将自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员，有助于理财师树立自己的专业形象，专业理财人员的风范不仅是良好的客户关系建设的基础，也是自身长期职业生涯发展的需求。另外，更多地关心客户需求也有助于理财师得到客户的真正认同。选项B不利于理财师树立专业形象。
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  • 第1题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（　　）。

    A.明确自身定位
    B.树立专业形象
    C.高谈阔论吸引客户
    D.以客户为中心
    E.关注自身礼仪和工作的状态

    答案：A,B,D,E
    解析：
    一名只知道高谈阔论，忽视客户感受的理财师，最终还是无法得到客户真正的认同。

  • 第2题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（　　）

    A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    C.理财师应更多地关心客户的需求
    D.告知客户理财师是以客户为中心的

    答案：D
    解析：
    一名专业理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的意愿。这并不体现在这样告诉客户，而是在和客户沟通的过程中自然流露出来的。

  • 第3题：

    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（　）。

    历史等方面有所准备
    B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
    C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
    D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
    E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：①见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；②在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然；③掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用；④做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

  • 第4题：

    金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、客观公正原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业精神原则
    • D、恪尽职守原则

    正确答案:C

  • 第5题：

    在倾听过程中，拜访者要运用多种方式对客户做出（），以表示接受、理解。


    正确答案:回应

  • 第6题：

    在中级话务员客户服务理念中，讲到维护老客户的价值是拜访新客户价值的50倍。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    客户经理在拜访过程中，发现客户拟停、歇业，怎么办？


    正确答案: （1）通过调查了解客户拟停、歇业的原因及时间，询问其是否依法办理了相关手续；同时，对上述沟通内容如实做好记录。
    （2）通过有效途径与专卖管理部门沟通并落实该客户是否依法办理了停、歇业的相关手续，并做好维护工作。

  • 第8题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。

    • A、明确自身定位
    • B、树立专业形象
    • C、高谈阔论吸引客户
    • D、以客户为中心
    • E、关注自身礼仪和工作的状态

    正确答案:A,B,D,E

  • 第9题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）

    • A、明确自身定位，树立专业形象
    • B、关注自身礼仪和工作的状态
    • C、理财夸夸其谈
    • D、理财师与普通人员一样

    正确答案:A,B

  • 第10题：

    多选题
    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
    A

    理财师的客户从哪里来

    B

    客户的需求是什么

    C

    理财师的专业

    D

    理财师的道德


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    在倾听过程中，拜访者要运用多种方式对客户做出（），以表示接受、理解。

    正确答案： 回应
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。
    A

    明确自身定位

    B

    树立专业形象

    C

    高谈阔论吸引客户

    D

    以客户为中心

    E

    关注自身礼仪和工作的状态


    正确答案： E,C
    解析： 一名只知道高谈阔论，忽视客户感受的理财师，最终还是无法得到客户真正的认同。

  • 第13题：

    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。

    A.深入了解客户
    B.出具专业理财规划报告书
    C.全面评估客户的财务问题
    D.提出自己的见解和建议

    答案：A
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

  • 第14题：

    理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域，如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时，强烈建议理财师应该（ ）。

    A.根据自己的知识和经验独自解决
    B.多向这些领域的专业人士咨询
    C.把专业人士介绍给客户
    D.与专业人士共同给客户进行分析
    E.与专业人士共同给客户解决问题

    答案：B,C,D,E
    解析：
    我们强烈建议理财师应该对自己的专业度有清醒的认识，即使理财师已经通过了一系列的专业资格考试、取得了相应的资格证书，如会计师资格或者律师资格，但这些方面往往不是理财师的主业，在提供专业建议时，理财师可能缺乏足够的经验，知识的更新也不够，这时应多向这些领域的专业人士咨询，甚至把专业人士介绍给这些客户，或共同给客户分析、解决问题。

  • 第15题：

    “135”工作法在实施阶段，客户经理在拜访客户的过程中要对客户做好哪方面的工作？


    正确答案: 依据个性化的服务计划，与客户沟通，商定月度供货总量，传递货源及相关信息，收集客户需求，倾听客户意见及建议，分析客户卷烟经营，提出营销建议等，记录拜访效果和感受。

  • 第16题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第17题：

    要定期对客户上门拜访，增加拜访频次，提高拜访的技巧和效率。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    在集团客户拜访一般流程图中，下列哪项不属于拜访总结阶段需要完成（）。

    • A、填写拜访纪要
    • B、根据收集到客户问题，制定跟进计划与解决方案
    • C、安排专业人员
    • D、回访客户

    正确答案:C

  • 第19题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）

    • A、商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    • B、专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    • C、理财师应更多地关心客户的需求
    • D、告知客户理财师是以客户为中心的

    正确答案:D

  • 第20题：

    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

    • A、理财师的客户从哪里来
    • B、客户的需求是什么
    • C、理财师的专业
    • D、理财师的道德

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    多选题
    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）
    A

    明确自身定位，树立专业形象

    B

    关注自身礼仪和工作的状态

    C

    理财夸夸其谈

    D

    理财师与普通人员一样


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    专业理财师在拜访新客户过程中要（）。
    A

    对自身工作性质进行准确定位

    B

    把自己定位为一名销售人员

    C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

    D

    表现出一名专业理财人员的风范

    E

    更多地关心客户的需求


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。
    A

    在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

    B

    在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

    C

    理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

    D

    理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

    E

    在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复


    正确答案： B,A
    解析：

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